Inom finanssektorn har en finansiell rådgivare ett antal vägar tillgängliga med en varierad grupp av företag. Oberoende företag ger en finansiell rådgivare möjligheten att skapa en praxis som liknar rådgivarens vision för sitt eget företag, utan att införa tunga handlagda försäljningskvoter eller erbjuda en föråldrad företagskultur. Egenföretagare eller captive-företag å andra sidan erbjuder finansiella rådgivare ett stort team av stöd för utbildning och marknadsföring, och de kommer ofta med ett etablerat varumärke som kan användas effektivt för att kunna prospektera.

AD:

Medan varje typ av företag presenterar unika möjligheter för den rätta personen, finns det flera anledningar till att finansiella rådgivare normalt inte håller kursen med ett enda företag under sin karriär.

Nackdel med företagskultur

I början av en finansiell rådgivares karriär är företagskulturen ofta en orsak till att han väljer ett visst företag över en annan. Att känna som om företaget ligger i linje med vissa trossystem, ställer samma vikt på balans mellan arbete och liv eller erbjuder vissa förmåner som matchar en rådgivares intressen en viktig roll i långsiktig tillfredsställelse på jobbet.

AD:

När en karriär inom finansiell rådgivning växer behöver dock rådgivarnas behov skiftas. Om ett företag är ovilligt att vara flexibel i catering till rådgivare som deras behov förändras över tid, är rådgivare benägna att hitta ett konkurrerande företag som vill.

Unhelpful Compliance Procedures

En av de största kamperna som finansiell rådgivare måste hålla sig uppdaterad med regelverkets krav och riktlinjer för överensstämmelse. Under åren har finansnäringsindustrin upplevt stränga regler för produkter och tjänster som erbjuds kunder, och företag är inte alltid snabba att hjälpa rådgivare att navigera över dessa överensstämmelseskrav. Utan det nödvändiga biståndet söker rådgivare ofta ett företag som ger bättre efterlevnadsstöd utan att vara övertygande.

AD:

I vissa fall finner rådgivare sig oförmögen att arbeta som de en gång berodde på en övervakningsavdelning med för mycket övervakning. Onödiga revisioner eller konsekvent återföring av inlämnat marknadsföringsmaterial kan leda till en minskning av försäljningen och ett hinder för prospektering som tvingar rådgivare att hitta ett annat företag.

Låg utbetalning

I de flesta större företag inom finansiella tjänster betalar rådgivare indirekt utbildning, support och marknadsföringsnamn genom lägre utbetalningar. Även de högst producerande rådgivarna får bara nettovinsten motsvara 55 eller 60% av intäkterna för sina företag. Ofta kan oberoende eller mindre företag passa bättre för rådgivare som har etablerat karriär.Vanligtvis är utbetalningen på nya och återkommande konton närmare 85 eller 90% för de bästa rådgivarna med dessa företag, vilket ger en stor fördel med att göra en omkopplare.

Antiquated Technology

Tekniken har blivit en nyckelkomponent i kundnöjdhet de senaste åren, men vissa finansiella tjänster är långsamt anpassade. För rådgivare som tror att teknikbaserade plattformar som robo-rådgivare för investeringshantering och finansiell planering är drivrutiner för kundförvärv, lämnar ett företag som inte erbjuder tillgång till uppdaterade system för en som gör det oundvikligt.

Lackluster Support

Rådgivare som är nya inom finansbranschen är mer benägna att lämna ett företag om stödnivån från ledande rådgivare eller försäljningshantering inte är hög. Finansiella rådgivare måste vara välkända i en mängd olika produkter och tjänster, ofta i både investerings- och försäkringskategorier. Det kan vara en utmaning att förstå lämpligheten för varje erbjudande när träningsstöd är otillgängligt. Dessutom kommer rådgivare sannolikt att lämna ett företag där det finns litet eller inget monetärt stöd för marknadsförings- eller prospekteringsinitiativ eller när företag inte ger möjlighet till professionell utveckling.

Medan majoriteten av rådgivarna inte gör vana med att byta företag finns det tydliga indikatorer att avgång från ett företag ligger i horisonten. Finansiella tjänster företag behåller nuvarande eller rekryterar nya rådgivare genom att tillhandahålla dessa fördelar och genom att vara kvar flexibel i de tjänster som erbjuds rådgivare.