Om du har investerat länge och vill göra ansvaret för att sköta din portfölj över till någon annan, är valet av ett förvaltningsföretag ett sätt att göra det.

Men innan du anställer ett företag, se till att du har valt någon som verkligen bryr sig om din framtid och vill skydda dina investeringar. Läs våra tips nedan för att se vad du behöver leta efter i ett förmögenhetsförvaltningsföretag. (För mer, se: Förmögenhetsförvaltning: Hur miljarderna gör det. )

Fokusera inte på pris

När du väljer ett förmögenhetsförvaltningsföretag är det enkelt att bedöma skillnaderna mellan företag i en kategori: pris. Det är enkelt, enkelt och du kan inte argumentera om ett nummer är mindre än det andra.

Men Tyler Landes, CFP på Tandem Financial Guidance, LLC, sa att i stället för att bli för fixerad på pris bör du fokusera på värde. Priset är vad du betalar, värdet är vad du får.

"I slutet av dagen säger jag att folk bara vet hur en rådgivare får betalt, och vilken tjänst eller produkt de ska leverera i utbyte", sa han. "Välj sedan om du tycker att värdet är i linje med kostnaden. Billigare är inte bättre om värdet inte finns där. "(För mer, se: Råd för att hitta den bästa rådgivaren .)

Du bör också fråga andra kunder hur deras rådgivare behandlar dem. Och var noga med att fråga rådgivaren som deras idealiska klient är. Landes sa att om beskrivningen inte överensstämmer med dina idealer, så kommer det inte att vara bra. Du vill känna att din rådgivare kommer att bry sig om din portfölj så mycket som du gör. (Mer information finns i Hitta rätt finansiell rådgivare .)

"Jag har fått kunder eftersom deras tidigare rådgivare inte nåde ut för att ställa regelbundna möten, och klienten kände sig som små potatisar," sade Landes.

Fråga om hur ofta du kommer att kunna träffa din rådgivare eller hur du ska hålla dig informerad om dina investeringar. Du vill vara i loop om vad som händer. (För mer, se: Behöver du en privatbank? )

Verifiera referenser

När du väljer ett företag, sätt dig ned med den rådgivare som eventuellt kan arbeta på ditt konto. Du vill inte ha en intervju med en person och sedan ta reda på senare att du har överlämnats till någon annan.

Fråga också om hans / hennes bakgrund, där han eller hon har arbetat, om han / hon är certifierad finansiell planerare och vilka andra kvalifikationer han / hon har. Tänk på att du är kunden, så det är upp till rådgivaren att vinna dig och ditt företag över. (För mer, se: Så här hittar du en ny finansiell rådgivare som är rätt för dig .)

Du kan verifiera om en rådgivare är en CFP här och titta upp dem via SEC här eller via Finras BrokerCheck.Var inte rädd för att göra samma typ av forskning som du skulle utföra på någon du anställde på jobbet. Fråga vad varje referens och certifiering innebär och se om du kan hitta någon arbetshistoria eller prata med nuvarande och tidigare kunder. Gör din due diligence innan du fattar ett beslut.

Hur betalas de?

Det finns olika sätt att betala en CFP. Vissa tar ut en provision baserad på de produkter du köper från dem, medan andra tar ut en fast kurs baserat på storleken på din portfölj. Du vill ha någon som är som investerad i din portföljs tillväxt som du är.

Var försiktig med att anställa någon som tjänar en provision på vad de säljer till dig; de kommer att vara mer intresserade av att tjäna den extra pengar än att se till att de säljer passar bäst för dina behov. (För mer, se: Betala din investeringsrådgivare - Avgifter eller provisioner? Bottom Line

Att välja ett förvaltningsföretag kan vara en av de viktigaste besluten du någonsin kommer att göra. Vem du väljer att komma åt dina konton kan ändra ödet för din pension. Det är inte att skrämma dig från att göra någon form av beslut, men du måste vara medveten om att rådgivare är olika. Gör inte ditt beslut om impuls; fråga efter referenser från personer du litar på och gör din egen djupdykforskning. (För relaterad läsning, se:

Under vilka omständigheter skulle jag kräva Private Wealth Management? )