Finansiella rådgivare som söker sätt att konkurrera med robo-rådgivare väljer valda etiketters automatiserade rådgivande plattformar, vilket effektiviserar placeringshanteringsdelen av rådgivarens praxis och därigenom frigör finansen för uppgiften att endast en mänsklig kan utföra. Att integrera en robo-rådgivarkomponent i en rådgivares erbjudande ger tid för finans-, skatte-, bo- och andra planeringssamtal.

Även om robo-rådgivare växer, kommer de inte troligen att ersätta sina mänskliga motsvarigheter någon gång snart. Faktum är att en ny studie från GFK Research konstaterade att endast 9% av de undersökta konsumenterna hävdade att de sannolikt skulle använda en investeringsrådgivningstjänst som endast erbjöd digital kontakt med mänskliga rådgivare. Denna forskning underbygger fördelarna för finansiella rådgivare som väljer att använda en robo-rådgivare för att förbättra sitt arbete.

Här är en lista över automatiserade finansiella tjänster företag som finansiella rådgivare kanske vill överväga att använda. ) Jemstep

Jemstep, som nyligen köptes av investeringsförvaltningsföretaget Invesco, erbjuder en "komplett rådgivarlösning" enligt följande:

Robo-Advisors och en mänsklig touch: Bättre tillsammans? till dess hemsida. Företaget erbjuder automatiserat klientintervju ombord samt en serviceplattform. Dess Advisor Pro-böjade hjälper rådgivare att skala sina investeringshanteringspraxis oberoende av kundprofilen. Plattformen gör det möjligt för rådgivaren att upprätthålla sin egen investeringsstrategi och modellportföljer för att bidra till att hans företag differentieras från konkurrens.

Jemstep-funktioner inkluderar:

• Möjlighet för rådgivarens kunder att länka alla konton
• Integrerad och övergripande instrumentpanel för att bättre betjäna kunder
• Holistisk portföljanalys
• Investeringshantering
• Avgift jämförelsekapacitet
• Olika kommunikationsmöjligheter inklusive livechatt, e-postsupport, kalenderintegration och automatiserade e-postkampanjer
• CRM och e-postintegration

Jemstep var en tidig aktör i det individuella robo-rådgivande fältet och en av de första spelarna erbjuder tjänster för finansiella proffs.

Tradingfront

Tradingfront erbjuder rådgivare en fullt anpassningsbar white label robo-advisor plattform. Dess tagline är, "Rådgivare äger relationen, vi hjälper dig att behålla det. "Dess robo-lösning för registrerade investeringsrådgivare (RIA) påstår att förenkla klienten / rådgivaren och rapporterna.

Tradingfront-funktioner inkluderar:

• Klientrapporteringsportal
• Rådgivningspanel med kontoöversikt och aktivitetsspårning
• Enkla steg för kontoöppning
• Automatiserad meddelandeservice för att säkerställa att du alltid är tillgänglig för dina kunder > Kommer snart: en portföljplattform med automatiserad överensstämmelse, handel, kontoansökningsportal och CRM-system (För relaterad läsning, se:
• Hur finansiella rådgivare kan anpassa sig till Robo-Advisors. ) NestEgg av Vanare. com

NestEgg-produkten erbjuder en skalbar robo-rådgivande lösning för den mänskliga ekonomiska rådgivaren. Företaget hävdar att bemyndiga rådgivare att skala sina digitala erbjudanden och vara attraktiva för den kommande generationen, med hjälp av företagets varumärke och integrationsrådgivares egen investeringsfilosofi.

NestEggs funktioner inkluderar:

Fullständigt konfigurerbar investeringsfilosofi, profilering och branding

• Anpassningsbara investeringsmodeller och rekommendationer
• Individuellt anpassade portföljrekommendationer baserade på analyser som back-testing och Monte Carlo-simuleringar
• Secure och kompatibelt konfigurationsalternativ för online-konto
• Prestandespårning
• Klienthantering för att stödja rådgivaren / användarrelationen
• NestEgg integreras med rådgivarens vårdnadshavare för att få den robo-rådgivande automatiseringen till finansiell professionell.

Envestnet

Denna ranchrådgivare för förmögenhetsförvaltning erbjuder integrerad portfölj, praktikhantering och rapporteringsverktyg till finansiella rådgivare och institutioner. Envestnet köpte nyligen Upside's white-label robo-advisor plattform. Envestnet Advisor Suite: s öppna arkitekturplattform omfattar forskning på forskarnivå, investeringsprodukter och resurser. Företaget ger råd till en rad olika verktyg.

Verktygsverktygen bistår rådgivare med dessa uppgifter:

Investerings- och investeringspolitiska uttalanden

• Finansiella planeringsapplikationer
• Investeringsplanering
• Forskning och due diligence
• Portföljanalyser
• Förslagsgenerering och presentationer
• Envestnet kan betraktas som en robo-rådgivare för vit etiketter, men det erbjuder också många extra verktyg och resurser för finansiell rådgivare. (För mer, se:

E * Trade bygger sin egen Robo-Advisor. ) Förbättrad Institutionell

Betterment, en av de mer etablerade robo-rådgivarna med låg avgift, erbjuder också en vit etikettversion för rådgivare, bättre institutionell. Den förbättrade institutionella webbplatsbeskrivningen säger, "Betterment Institutional är en digital förvaltningsplattform som ger dig möjlighet att växa och driva mer tid med dina kunder. " Förbättringsplattformen erbjuder rådgivare:

Automatiserade handels- och investeringslösningar

Verktyg för effektivisering av rådgivares back-end-funktioner

• En globalt diversifierad ETF-portfölj med låg kostnad
• Sparande, skatt effektiva klientfunktioner
• Sömlös integrering med rådgivningsföretagets varumärke
• Slutligen gör den förbättrade registreringsprocessen minsta möjliga inställningstid för klientkonton.
• Motiv Investing

Motiv Advisor erbjuder enligt sin webbplats en innovativ plattform för förvaltning av välstånd som hjälper Advisors att ansluta sig till investerare från alla generationer. "Motiv Advisor riktar sig till rådgivare som vill engagera yngre, mer tekniskt kunniga investerare.

Motifs funktioner inkluderar:

Motif AutoPilot, ett automatiserat investeringshanteringsutbud

The Motif AdvisorCenter, en rådgivares portal för att enkelt hantera och handla kundkonton

• Den sociala plattformen Motif GenerationConnect, en online social samhälle som är utformat för att engagera kunder i alla åldrar.
• Motivförvaltningsramen, som erbjuder rådgivare till låg kostnad anpassningsbara moduler för diversifierade kundportföljer samt ett taktiskt tillvägagångssätt för strategisk investeringshantering.
• I samklang med Motif-investeringsmetoden för billiga tematiska investeringar, ger rådgivarutbudet professionella en mycket anpassningsbar automatiserad investeringsportal med många unika egenskaper. (För mer, se:
• Hur Motivinvesteringar fungerar: Risker och belöningar.

) Folio Institutionella Folio Advisor Connexion är en annan uppsättning verktyg för finansiella rådgivare. På Folio Institutionella webbplats beskriver företaget Folio Advisor Connexion som "en kraftfull ny förmåga som helt och hållet kan omvandla din praxis och ge dig den konkurrensfördel du behöver för att odla ditt företag på aldrig tidigare skådade sätt. "Dess finansiella rådgivningstjänster integreras med den befintliga Folio Institutionella mäklarplattformen och ger rådgivare en online webbaserad rådgivningstjänst. Folio Institutionella, som Motif, riktar sig till unga, tekniskt kunniga investerare. Plattformen är ett modulärt tillvägagångssätt för att blanda online och personlig vägledning.

Folio Institutionella fördelar för rådgivare inkluderar:

Komplett rådgivarkontroll

Tillgång till nya kundsegmenter

• Möjlighet att nå tidigare underskattade marknader
• Möjlighet att minimera kostnaderna för kontorskostnaderna
• Dessutom har Folio Rådgivningserbjudanden inkluderar tillgång till mer än 140 förutvalda investeringsportföljer som uttrycker olika index, sektorer, strategier och mål. Rådgivaren kan använda dem som är eller anpassa.
• Fidelity Institutional Wealth Services (IWS)

Fidelity IWS hoppade på marknaden för robo-rådgivare genom att utnyttja partnerskap. Fidelity samarbetade med Betterment Institutionell för att ge sin plattform till rådgivare som förvarar klienttillgångar med Fidelity. Detta medgav att Fidelity ingick i den robo-rådgivande publiken.

I ett försök att rikta sig till den växande masstillgångssektorn samarbetar Fidelity IWS också med LearnVest. I det här partnerskapet får Fidelity IWS RIA och dess nationella finansiella mäklare-återförsäljare rådgivning en föredragen prissättning. (För mer information, se:

Vad är den bästa Robo-Advisor?

) Schwab Institutionella Intelligenta Portföljer I en förlängning av Schwabs nyligen lanserade robo-rådgivare för privatpersoner service för rådgivare som förvarar kundkonton i Schwab. Faktabladet för Schwab Institutionella Intelligenta Portföljer förklarar grunden bakom sin nya tjänst: "Hjälper dig att betjäna kunder effektivare, samtidigt som du levererar en digitalt aktiverad upplevelse som kunderna har kommit att förvänta sig. "

Schwab robo för rådgivare ger rådgivare tillgång till mer än 450 ETF som representerar alla större fondfamiljer. I likhet med den enskilda produkten finns det ett obligatoriskt kontantminimum (4%) för varje portfölj.

Funktionerna för Schwab Institutionella Intelligenta Portföljer omfattar:

En webbplats med rådgivare och varumärkesvaror och mobilapp

Diagram och diagram för portfölj, aktivitet och tillgångsfördelningar

• Realtidsresultatrapporter
• 24/7 kund kundsupport
• Automatiserad återvinning och skatteförlust av kundfordringar
• Bottom Line
• Nya robo-rådgivare för rådgivare lanseras snabbt.Eftersom mänskliga rådgivare arbetar för att fånga upp yngre kundkretsar och hålla sig till poolen av automatiserade rådgivare, lägger tillägget av en digital plattform till sitt erbjudande en konkurrensfördel. (För mer, se:

Hur kommer Fiduciary Rule Impact Robo-Advisors?

)