Online finansiella rådgivare (eller robo-rådgivare) är alla raseri och deras popularitet kommer sannolikt att fortsätta att växa. Vissa kan se dem som ett hot mot mer traditionella finansiella rådgivare, men många börjar se hur robo-rådgivare och mänskliga ekonomiska rådgivare kan arbeta i harmoni.

Precis som traditionella finansiella rådgivare inte är lika, kan samma sak sägas om robo-rådgivare. Det finns både skillnader och likheter om du tittar på de stora spelarna där ute. Så vilka robo-rådgivare passar bäst för samarbete med konventionella finansiella rådgivare? Här är några exempel. (För mer, se: Vem vinner med Robo-Advisors? Alla? )

Förbättring

Betterment har bildat Betterment Institutionell för att arbeta med finansiella rådgivare som vill utnyttja sin investeringsplattform och teknik i samarbete med sina kunder. Detta kan vara ett attraktivt alternativ för finansiella rådgivare som redan arbetar online och som inte kan erbjuda löpande investeringsrådgivning. Förbättring Institutionellt kan också vara ett attraktivt alternativ för finansiella rådgivare som söker service yngre kunder vars investeringsmedel inte uppfyller sina normala miniminivåer.

Dessutom har Betterment bildat ett partnerskap med Fidelity Investments där Fidelity skulle erbjuda Betterments tjänster till finansiella rådgivare som förvarar kundtillgångar med Fidelity, igen i syfte att låta finansiella rådgivare kunna tjäna en bredare kundbas. (För en fullständig lista över robo-rådgivare, klicka här.)

Motiv Investering

Motiv Advisor erbjuder enligt sin hemsida en innovativ plattform för förvaltning av rikedom som hjälper Advisors att ansluta sig till investerare från alla generationer. ”

Motiv Investing är känt för att erbjuda tematiska portföljer för investerare. Dessa portföljer innehåller vanligen 30 aktier, börshandlade fonder eller en kombination av de två som kan handlas för 9 dollar. 95 för varje portfölj.

Motifs tjänster för finansiell rådgivare om användningen av teknik och deras fördelade portföljer som ett sätt att arbeta med Millennials och andra yngre kunder. De utnyttjar sin teknik som ett medel för rådgivare att engagera sig med yngre kunder och att betjäna kunder i alla stadier av rikedom.

Folio

Folio Investing erbjuder även fördelade portföljer för enskilda investerare. Deras Folio Institutionella tjänst är inriktad på att hjälpa finansiella rådgivare att hantera sina

c lients portföljer. Deras webbplats lägger till deras Advisor Connexion service. Enligt uppskrivningen på deras webbplats: "

Med Advisor Connexion kan du starta din egen webbaserade rådgivningstjänst för att locka och engagera investerare som kräver när som helst / var som helst online-tjänst, samtidigt som du förbättrar hur du betjänar befintliga kunder." Folio verkar angelägna om att anpassa sig till finansiella rådgivare och för att hjälpa dem att utveckla sin online rådgivande verksamhet.

) Jemstep Jemstep erbjuder enskilda investerare onlinehjälp med pensionsplanering och -ledning samt deras ursprungliga fokus på att hjälpa konsumenterna jämföra olika ETF och fonder.

Jemstep Advisor Pro erbjuder finansiella rådgivare ett antal tjänster och funktioner för att förbättra sina kundrelationer per deras hemsida, inklusive:

En modern online-upplevelse som fungerar för yngre Millennial-kunder hela vägen upp till högre nettovärdeinvesterare.

Möjlighet att få tillgång till borttagna tillgångar via deras kontoaggregationsprogram.

• Ett verktyg för att erbjuda potentiella kunder ett kostnadsfritt analysverktyg.
• Erbjuder papperslösa system för att göra nya kunder mer strömlinjeformade.
• Att tillhandahålla en online kundserviceportal för att hjälpa till med att skapa starkare kundrelationer.
• De erbjuder rådgivningsverktyg som ett CRM-system för att hjälpa dem att effektivisera sin verksamhet.
• Deras webbplats indikerar att de integreras med kvalitetsleverantörer från tredje part för att ge rådgivare en sömlös investeringshanteringslösning.
• Upside / Liftoff

Ritholtz Wealth Management lanserar sin robo-rådgivare plattform - Liftoff - i kombination med tekniken från Upside att erbjuda finansiella rådgivare ett fordon att utnyttja sina strategier för fördelning av tillgångar för användning med nya investerare. Denna plattform gör det möjligt för finansiella rådgivare att betjäna dessa investerare och att konkurrera med robo-rådgivare som Wealthfront. Upside och Liftoff har förfalskat partnerskap med TD Ameritrade Holding Corp. (AMTD

AMTDTD Ameritrade Holding Corp49. 28-0. 91%

Skapat med Highstock 4. 2. 6 ) (se nedan). (För mer, se: Vad är den bästa Robo-Advisor? ) Major Financial Services Firms Betterments partnerskap med Fidelity Investments tillhandahåller sina tjänster till finansiella rådgivare som förvarar kundernas tillgångar med Fidelity. Detta ger också Fidelity en snabb robo-advisor plattform för att erbjuda finansiella rådgivare.

Förutom deras arrangemang med Betterment, tillkännagav Fidelity nyligen ett samarbete med robo-rådgivaren Learnvest. Learnvest är mer av en finansiell planeringstjänst som tillgodoser yngre nya och massorösa investerare. I kombination med förbättringspartnerskapet verkar Fidelity erbjuda en komplett utbud av tjänster till rådgivare som använder Fidelity som gör det möjligt för dessa rådgivare att bygga sina tjänster till yngre kunder för att kunna utveckla relationer med dem för framtiden. (För relaterad läsning, se:

Hur finansiella rådgivare kan anpassa sig till Robo-Advisors.

) Vanguard-koncernen har byggt en mycket solid robo-rådgivareplattform som använder inhemska finansiella planerare och rådgivare. Deras tillgångar har ökat betydligt de senaste åren. En nyartikel i den finansiella pressen visar att Vanguard överväger att erbjuda en version av denna tjänst till finansiella rådgivare som deras institutionella säljteam uppmanar, förmodligen i ett försök att få vidare distribution av sina fonder och ETF. Charles Schwab Corp. (SCHW

SCHWCharles Schwab Corp44. 64-0. 40%

Skapat med Highstock 4. 2. 6 ) har rullat ut sitt robo-rådgivare erbjudande av Intelligent Portfolios och dess " vit etikett "version för finansiella rådgivare som vårdar dem. Liksom Fidelity-erbjudandet kommer detta att ge rådgivare en möjlighet att utnyttja de vårdnadshavande tjänster och teknik som Schwab erbjuder för att bygga en digital plattform för att hjälpa yngre, framväxande kunder som de annars inte skulle ha möjlighet att tjäna. (För mer, se: Schwabs nya Robo Advisor-tjänst förklaras .) TD Ameritrade tar ett annat sätt att erbjuda robo-rådgivare till finansiella rådgivare som vårdar dem. Det kommer att erbjuda en öppen arkitekturlösning via sin Veo-plattform för att ge rådgivare tillgång till robo-rådgivare som är vårdnadshavare med TD, inklusive Jemstep, Upside och Nest Egg Wealth. Dessutom kan rådgivare som Edelman Financial, SigFig, Finansmotorer och andra online-rådgivare få tillgång till rådgivning via Veo-plattformen. (För mer, se: Vad är nästa för Robo-Advisor Space?

) Bottom Line Framväxten av online finansiella rådgivare har ökat medvetenheten om traditionella finansiella rådgivare till behovet att erbjuda alternativa rådgivande lösningar för investerare, särskilt yngre investerare som inte har varit välbetjänade av finansiella rådgivare. Savvy finansiella rådgivare kommer att erkänna att partnerskap med en robo-rådgivare direkt eller genom att använda en liknande plattform som erbjuds av deras förvaringsinstitut kan vara ett sätt att bredda sin kundbas och att tjäna sina framtida målkunder. Savvy Robo-rådgivare inser att tillhandahållande av online-lösningar till traditionella finansiella rådgivare är en giltig tillväxtstrategi. Ingången till stora finansiella tjänster kommer att ge ytterligare dynamik till tillväxten av robo-rådgivare och liknande plattformar för finansiella rådgivare. (För mer, se:

Robo-Advisors och en mänsklig touch: Bättre tillsammans?

)