Om du är en konservativ investerare, eller om du vill balansera en mer aggressiv aktieportfölj, har Vanguard ett stort antal konservativa kapitalfonder som kan passa räkningen. Dessa fem fonder har framför allt fungerat bra i sina respektive kategorier, och var och en av dem ger en solid balans mellan säkerhet och avkastning.

Vanguard LifeStrategy Conservative Growth Fund (VSCGX)

Vanguard LifeStrategy Conservative Growth Fund är en fond av medel som investerar i andra Vanguard fonder för att uppnå en fast tilldelning som är lämplig för konservativa investerare. Portföljen består av cirka 40% aktier och 60% obligationer med målet att uppnå aktuell inkomst och måttlig kapital appreciering. Både aktie- och obligationsportföljerna har viss utländsk exponering. Dess obligationsportfölj är brett diversifierad bland kort-, mellan- och långfristiga amerikanska stats- och byråobligationer, värdepappersobligationer och värdepappersobligationer. För pensionärer som vill dra ner minst 4% av sina portföljer har Vanguard LifeStrategy Conservative Growth Fund returnerat nästan 5% per år de senaste 10 åren. Avkastningen går mycket längre på grund av fondens extremt låga kostnadsförhållande på 0. 15%.

Vanguard Wellesley Income Fund (VWINX)

Få konservativa medel har uppnått den goda prestationsnivåen för Vanguard Wellesley Income Fund. För de senaste 15 åren har det levererat avkastning högre än genomsnittet i sin kategori; och under de senaste 10 åren har den överträffat 95% av sina jämnåriga. Dess främsta mål är att generera långsiktig inkomsttillväxt utöver en hållbar nivå av nuvarande inkomst. Det syftar också till att fånga några aktiemarknadsvinster samtidigt som man begränsar risken för nackdel. Fonden utnyttjar ett balanserat tillvägagångssätt, som investerar cirka 40% i storaktieaktier med historier om att betala över genomsnittliga utdelningar eller med förväntningar om ökad utdelning. Sextio procent investeras i en varierad blandning av obligationer, inklusive USA-statsobligationer, värdepappersobligationer och andra räntebärande värdepapper. Fondens konservativa tillvägagångssätt tjänade investerare mycket bra under marknadskraschen 2008 och sjönk bara 9 84%, vilket är en bråkdel av den nedgång som den genomsnittliga aktiefonden upplever. Från och med december 2015 har fonden återvänt 6,7% per år under de senaste 10 åren och 7. 36% under de senaste fem åren. Dess 0,23% kostnadseffekt är mycket låg för fondkategorin.

Vanguard Target Pension Funds Fund (VTXVX)

Målmedelsfonder är de ultimata uppsättningar för pensionering, med portföljer utformade kring en hypotetisk pensions tidslinje. Målet med en måldagsfond är att maximera den förväntade avkastningen i förhållande till den riskprofil som portföljen förutsätter för att skapa en inkomst- och inkomstökning för pensionärer.Vanguard Target Retirement 2015 Fund uppnår detta mål genom att investera i fem Vanguard indexfonder, inklusive Total Stock Market Index Fund, Total Bond Market II Index Fund och Short Term Inflation-Protected Securities Index Fund. Senare har fonden ökat exponeringen för internationella värdepapper genom Total International Stock Index Fund och Total International Bond Index Fund. Den totala portföljfördelningen är 70% i inhemska och utländska räntebärande värdepapper och 30% i inhemska och utländska aktier. Fonden har återvänt 5,17% årligen under de senaste fem åren och 4,96% under de senaste 10 åren.

Vanguard Managed Payout Fund (VPGDX)

Förvalt utbetalningsfonder är utformade för att generera regelbundna månatliga utbetalningar som håller takt med inflationen. För att uppnå detta måste de uppnå balans mellan kapitalbevarande, nuvarande inkomst och inkomsttillväxt. Vanguard Managed Payout Fund strävar efter ett årligt distributionsutbyte på 4% genom att investera i en diversifierad blandning av andra Vanguard-medel, inklusive den högt ansedda Vanguard Total Stock Market Index Fund. Det investerar också i externa medel för att uppnå den riskåtergång som den söker. Den månatliga utbetalningen fastställs i januari varje år och förväntas förbli konstant varje månad. Miniminvesteringen är 25 000 dollar och kostnadsförhållandet är en nästan obefintlig 0, 01%. Per december 2015 har pensionärer och andra konservativa investerare haft en genomsnittlig årlig avkastning på 7 39% för var och en av de senaste fem åren.

Vanguard Tax-Managed Balanced Fund (VTMFX)

Den Vanguard skattemässiga balanserade fonden försöker ge en hög avkastning efter skatt baserat på skattebefriad inkomst från kommunala värdepapper och långfristiga realisationsvinster från gemensamma aktier. Dess portfölj fördelas nästan lika mellan de två. Tre fjärdedelar av sina kommunala innehav har en av de tre bästa kreditvärderingarna och portföljen har en dollarvägd löptid mellan sex och tolv år. De senaste innehaven i sin börsportfölj omfattar Apple, Microsoft och Exxon Mobil. Fonden har returnerat 6,01% årligen under de senaste 10 åren och 8,4% under de senaste fem åren. Dess kostnadsförhållande på 0,11% är bland de lägsta i sin kategori.