Fondfördelningsfond har blivit populär bland investerare eftersom dessa sammanslagna investeringar erbjuder ett enkelt sätt att få tillgång till flera tillgångsklasser inom en enda professionellt förvaltad fond. Ett brett spektrum av tillgångsfördelningsmedel finns, allt från extremt konservativa till mycket aggressiva, och de kan användas som en enskild innehav eller partiell fördelning för enskilda investerare. Konservativa fördelningsfonder består av aktier och skuldebrev samt likvida medel, med inriktning på bevarande av huvudmannen genom större positioner i skuld och kontantinvesteringar. Investerare med oro över marknadsvolatiliteten, eller de som vill generera intäkter från hela eller delar av sina portföljer, kan använda konservativa fördelningsmedel för att enkelt möta investeringsmålen.

Medan konservativa fördelningsfonder ger upphämtning från våldsamma fluktuationer i kapitalbaserade investeringsval, är de inte lämpliga för alla investerare. Konservativa fördelningsfonder innehar en tyngre koncentration av totala tillgångar i obligationer och kontanter, vilket tar bort möjligheten för investerare att uppnå kapitaltillskott på lång sikt. Dessutom är vissa obligationsinnehav och kontantinvesteringar hårt pressade för att hålla fast vid stigande inflationstal, vilket gör avkastningen på konservativa fördelningsfonder minimala ibland. Investerare som är intresserade av att behålla en investeringsportföljs huvudbalans med potential för att generera inkomster genom utdelning och intresse finner dock konservativa fördelningsfonder som är mest lämpliga som en del av eller ett enda innehav inom en investeringsportfölj. Ett antal konservativa tillgångsfördelningsfonder är tillgängliga för investerare genom kända fondförmedlare.

Vanguard Tax Managed Balanced Fund

Vanguard Tax Managed Balanced Fund är en konservativ fördelningsfond som görs tillgänglig för investerare genom Vanguard-koncernen. Inrättades 1994 förvaltas fondförvaltningen av Michael Perre och syftar till att ge investerare skatteeffektiv avkastning genererad av federalt skattebefriad inkomst, långfristig kapital appreciering och beskattningsbar nuvarande inkomst i en blygsam mängd. Vanligtvis är 55% av fonden $ 2. 21 miljarder i tillgångar är investerade i högkvalitativa kommunala värdepapper med en dollarvägd genomsnittlig löptid mellan sex och tolv år och minst 75% av alla kommunala innehav värderas i en av de tre tre kreditvärderingsgrupperna. Återstoden av fondens tillgångar placeras i vanliga aktier.

Från och med september 2015 har fondet genererat en årlig avkastning på 10 år på 6,45%. Fondens utgiftskvot på 0,12% är mycket lägre än kategorinomsnittet på 0.81% för liknande konservativa fördelningsfonder. Investerare betalar inte en försäljningsbelastning på förhand utan bedöms en tillgång under förvaltningsavgift på 0,10%. En minsta inledande investering på $ 10 000 krävs för icke-kvalificerade konton och IRA. Topp innehav inom fondet inkluderar Apple Inc. vid 1. 58%; Nassau County New York Interim Fin Au Var 0. 02% vid 0. 84%; Microsoft Corporation vid 0. 80%; och Exxon Mobil Corporation vid 0. 70%.

American Funds Tax-Advantaged Income Fund

American Funds Tax-Advantaged Income Fund erbjuds investerare genom American Funds-familjen av fonder och har ett startdatum 2012. Administreras av Joanna F. Jonsson, den här konservativa fördelningsfond söker nuvarande inkomst med ett sekundärt mål om långsiktig kapitaltillväxt. Fondens investeringsmix består av ett antal amerikanska fonderbjudanden med olika kombinationer och viktningar, varav de flesta försöker generera intäkter från sina underliggande investeringar. Fondförvaltare med American Funds Tax-Advantaged Income Fund fokuserar investeringsval på utdelningsbetalande aktier genom att inkludera tillväxt- och inkomstfonder, kapitalinkomstfonder, balanserade fonder och obligationsfonder.

Från och med september 2015 har fondet genererat en treårig årlig avkastning på 9,18%, med en kostnadskvot på 0,44%. En initial försäljningsavgift på 3. 75% bedöms för alla nya köp av aktier, även om en uppskjuten försäljningsavgift inte införs. En initial investering på $ 250 krävs. Top innehav inom fonden inkluderar amerikanska fondens skattefria obligationsfond på 25 25%; Den amerikanska höginkomstkommunala fondfonden på 25 21%; Den amerikanska fonden Capital World Growth and Income Fund på 24 77%; och den amerikanska fonden Washington Mutual Fund på 24 77%.

T. Rowe Price Personal Strategy Income Fund

T. Rowe Price Personal Strategy Income Fund grundades 1994 och har drivits av Charles M. Shriver sedan 2011. Fondförvaltningsgruppen försöker ge investerare den högsta totala avkastningen över tiden genom att fokusera investeringar val på inkomst först och tillväxten av kapitalet andra. Ungefär 40% av fonden är $ 1. 53 miljarder i tillgångar är investerade i aktier, med resterande spridning bland obligationer, penningmarknadsinstrument och kontanter. I vissa fall kan fonden överviktiga eller underviktiga en särskild tillgångsklass baserat på nuvarande marknadsförutsättningar eller utsikter.

Från och med september 2015 har T. Rowe Price Personal Strategy Income Fund genererat en årlig avkastning på 10 år med 6,22%, med en kostnadskvot på 0,44%. Investerare debiteras inte en försäljningsavgift eller en uppskjuten försäljningsavgift, men en initialinvestering på $ 2 500 krävs för både kvalificerade och icke-kvalificerade konton. Top innehav inom fonden inkluderar T. Rowe Price Institutional High Yield Fund på 7,06%; T. Rowe Price Institutional Emerging Markets Bond Fund på 5,92%; T. Rowe Price Institutional International Bond Fund på 5 32% och T. Rowe Price Institutional Emerging Markets Equity Fund vid 2.57%.

Thrivent Diversified Income Plus Fund

Den Thrivent Diversified Income Plus Fund är en konservativ fördelningsfond som grundades 1997 och ställdes till förfogande för investerare genom Thrivent Investment Group. Från och med 2015 är Darren M. Bagwell fondförvaltarens investeringschef. Fondföreningen syftar till att ge investerare maximal inkomst samtidigt som kapital apprecieringen hålls på lång sikt. Fonden är $ 709. 56 miljoner i tillgångar placeras i en kombination av aktier och skuldförbindelser, där aktiekapitalet är inriktat på stamaktier, preferensaktier och konvertibelt lager. De skuldförbindelser som innehas i fonden kan vara av någon kreditkvalitet och vilken längd som helst, och kan innefatta högriskobligationer, noter, förlagslån eller andra skuldförpliktelser. Fondförvaltare kan också efter eget gottfinnande investera i börshandlade fondalternativ.

Från och med september 2015 har Thrivent Diversified Income Plus Fund genererat en årlig avkastning på 10 år med 5,94%, med en kostnadskvot på 0,98%. Investerare bedöms en försäljningsavgift på 4,50% vid samtliga nya köp, trots att ingen uppskjuten försäljningsavgift införs. En minsta inledande investering på $ 2 000 krävs för både kvalificerade och icke-kvalificerade konton. Top innehav inom fonden inkluderar 5-årig US Treasury Note Future Sept15 vid 11. 08%; 2-årig US Treasury Note Future Sept15 vid 9. 24%; 10-årig US Treasury Note Future Sept15 vid 4. 25%; S & P 500 Index Future Sept15 vid 3 01%; och Fannie Mae vid 1. 75%.