Hur, exakt, kommer en finansiell planerare till toppen? Investopedia gjorde några av de bästa investeringarna i USA för några bra, solida råd, och här är den formel som de råder finansiella planerare att använda för att bli bästa rådgivare:

Definiera dig själv

David Molnar, VD på HighTower San Diego finansiella tjänster företag säger att rådgivare måste ta reda på vem de vill vara. "Beslut om du ska vara en rikedom rådgivare eller en portföljförvaltare," han rekommenderar. "Vi definierar en rikedom rådgivare som någon som tar en holistiskt, planeringsbaserat tillvägagångssätt, utformar lämpliga tillgångstillgångar och lägger sedan ut den dagliga investeringen till pengarchefer, antingen via separata konton, fonder eller båda. En portföljförvaltare är mer inriktad på kapitalförvaltningen och kommer att utföra säkerheten urval av en given portfölj internt. "

AD:

Molnar säger att det inte finns något rätt eller fel svar på frågan, eftersom det finns många exempel på framgångsrika rådgivare som följer en av de två disciplinerna. "Men verkligheten är att du inte kan göra både effektivt, "lägger han till." Om du bara har börjat i branschen eller vill bryta in i en karriär som finansiell rådgivare / planerare, finns det egentligen bara ett val. Du har inte tid att vara en effektiv portföljförvaltare och marknad själv till nya potentiella kunder. "

AD:

Definiera din målmarknad

Molnar rekommenderar också förvaltare för förmögenhetsförvaltning att lära känna deras målgrupps gemensamma behov och problem och sedan bli expert på att lösa dessa problem. Ta följande direkta steg, säger han:

• Delta i branschmässor och nätverksfunktioner.
• Möt de professionella som tjänar detta samhälle.
• Gör dig synlig för dem. Känn marknadsplatsen inifrån och ut. Vem är spelarna? Vem är de som ska undvikas?

AD:

"Ju oftare du ses vid olika händelser och nätverksfunktioner, desto mer kommer du att ses som en expert av andra," tillägger han.

Var försiktig när du valde din affärsmodell

Wayne B. Titus III, en förvaltare, avgiftsbelagd, rådgivare på AMDG Financial, ett Plymouth, Mich. -baserat förmögenhetsföretag, säger att rådgivare måste bestämma hur de kan bäst tjäna sina kunder. "Mitt val är att tjäna från ett fiduciary, fee-only perspektiv, säger han." Som en CPA står det i min professionella etiska etik att jag borde vara självständig faktiskt och utseende. oberoende registrerad investeringsrådgivare (RIA), mitt företag är bäst positionerat för att jag ska kunna tjäna mina kunder från det mest självständiga och objektiva perspektivet. "

Alltid vara en målmedveten och oberoende rådgivare

Titus säger att förmögenhetsförvaltare kan ge råd Det kommer från ett annat perspektiv och klienter behöver tydlighet om var du kommer ifrån."Du jobbar med din klient, mot att stödja sina mål och mål, utan någon faktisk eller uppfattad intressekonflikt", säger han. "De förstår klart ansvarsnivå och kompensation du får för det arbete du gör. De kan utvärdera faktiska kostnader och fördelar med det val de har gjort. "

När investerare förstår att du är skyldig till lojalitet och hålls till högsta standard enligt lagen, börjar många fördelar att uppnå din praxis, säger Titus. Framtida investerare som är intresserade av att förvalta sin förmögenhet försiktigt, börjar välja dig över andra alternativ på marknaden, säger han. "De blir kunder och rekommenderar och presenterar dig enkelt för sin familj och vänner. Hänvisningar är normen, relationer varar i många år, genom flera generationer. "

Var en Multi-Tasker

Minoti Rajput, en certifierad finansiell planerare med Southfield, Mich. -baserade Secure Planning Strategies, säger att du har lite variation i din Rådgivningspraxis är en nyckel till att stiga till toppen. "Har mer än ett specialområde, som detsamma och att arbeta med samma typ av kunder kan bli tröttsam", säger Rajput, en branschveteran.

Hon uppmanar också att hålla kontakten med andra professionella finansiärer regelbundet. "Att lära och dela idéer från varandra är underbart, lutande på varandra i stressperioder är ännu bättre," tillägger hon.

Bottom Line

Alla våra experter tillade att de bästa rådgivarna älskar vad de gör för att leva och är lika effektiva som säljare som de är som investment professionals. De säger att elitrådgivare regelbundet upprättar klientförvärvsmål och har en fint förvärvad klientförvärvsprocess, byggd på en ledning av leads, remisser och försäljningsmöjligheter borttagna från den strategin.

Den så kallade "rådgivande eliten" tenderar också att ha flera imponerande referenser, till exempel att stapla en masterexamen i ekonomi utöver en titeln Certified Financial Planner (CFP®). Kunderna älskar experter, och ju mer upplysningar en rådgivare har desto bättre är uppfattningen för potentiella kunder.

Alla ovanstående representerar inte de enda attribut som skiljer medeltalet från eliten, men de ligger högst upp i listan över förmögenhetsförvaltare som har stigit till toppen av sina yrken och de vill att du ska göra samma sak.

Om du letar efter mer information om hur du blir finansiell rådgivare, tacklar Investopediets Fråga en rådgivare om ämnet genom att svara på en av våra användarfrågor.