Innehållsförteckning:
För att beräkna den årliga avkastningen (YTD) på en portfölj, subtrahera startvärdet från det aktuella värdet och dividera med utgångsvärdet. Multiplicera med 100 omvandlar denna siffra till en avkastningsprocent, vilket är mer användbart än decimalformat för att jämföra avkastningen för olika investeringar.
Vad är årsåtergången?
YTD-avkastningen är helt enkelt den mängd vinst som genereras av en investering sedan början av det aktuella kalenderåret. YTD-beräkningar brukar användas av investerare och analytiker vid bedömningen av portföljprestanda på grund av deras enkelhet.
Beräkning
Beräkning av YTD-avkastningen på en portfölj är densamma som för en enda investering. Ta nuvärdet av alla tillgångar i portföljen och dra av det totala beloppet som investerades på föregående jan 1. Detta ger den totala avkastningen i dollar i dollar. Att dividera denna siffra med det ursprungliga värdet och multiplicera med 100 omvandlar det till en procentsats som återspeglar avkastningen genererad av varje dollar som ursprungligen investerats.
Exempel
Anta att den 1 januari i det aktuella året investerar du totalt $ 50 000 i tre olika tillgångar. Den 31 december består denna portfölj av samma tre tillgångar värda till $ 10 000, $ 15 000 respektive $ 35 000. YTD-avkastningen i dollar är helt enkelt $ 60 000 - $ 50 000 eller $ 10 000. YTD-avkastningen är $ 10 000 / $ 50 000 * 100 eller 20%. Det innebär att varje dollar du investerade i januari under det senaste året producerade ytterligare 20 cent i vinst.
Räntebetalningar
Om din investering betalat ränta eller utdelning under hela året måste detta belopp inkluderas i portföljens nuvarande värde eftersom det räknas som vinst. Antag att portföljen i exemplet ovan också betalade årliga utdelningar på totalt $ 500. YTD-avkastningen är då (($ 60 000 + $ 500) - $ 50 000) / $ 50 000 * 100 eller 21%. Trots att portföljens värde inte har förändrats, är dess avkastning för avkastning högre eftersom det genererade intäkter genom utdelningar samt realisationsvinster.
Min mor ärva min faders IRA. När hon dog, fick jag en kontoansökan som noterade mig som mottagare, samt märker att min bror och jag måste ta min mammas nödvändiga utdelning. Min bror är ingenstans att hitta. Hur ska jag
Om din bror inte kan hittas, kanske du vill kolla med IRA-förvaringen och / eller finansiell rådgivare för att få reda på om IRA-plandokumentet innehåller några bestämmelser för en sådan situation. Till exempel, vissa IRA-dokument anger att om en stödmottagare inte kan hittas, kommer den stödmottagaren att behandlas som om han / hon inte är mottagare av IRA.
Vad är skillnaden mellan ett företags årliga avkastning och den årliga avkastningen?
Förstår vikten av att beräkna ett företags årliga avkastning och årlig avkastning och lära skillnaderna mellan de två.
Hur beräknar jag förväntad avkastning för min portfölj i Excel?
Ta reda på hur du beräknar den totala förväntade årliga avkastningen på din portfölj i Microsoft Excel med hjälp av värdet och avkastningen på varje investering.