Innehållsförteckning:
Den förväntade avkastningen på din portfölj kan beräknas med hjälp av Microsoft Excel om du känner till förväntad avkastning för alla placeringar i portföljen. Med hjälp av det totala värdet på din portfölj, värdet av varje enskild investering och dess respektive avkastningsgrad, kan din totala förväntade avkastning beräknas helt enkelt.
Beräkna total förväntad retur i Excel
Ange först följande etikett i cellerna A1 till F1: Portföljvärde, Investeringsnamn, Investeringsvärde, Investeringsräntan, Investeringsvikt och Total förväntad retur.
Ange i cell A2 värdet på din portfölj. I kolumn B listar du namnen på varje investering i din portfölj. I kolumn C anger du det totala nuvärdet av respektive investering. I kolumn D anger du förväntade avkastningsräntor för varje investering.
I cell E2 anger du formeln = (C2 / A2) för att göra vikten av den första investeringen. Ange samma formel i efterföljande celler för att beräkna portföljvikten för varje investering, alltid dela med värdet i cell A2. I cell F2 anger du formeln = ((D2 * E2) + (D3 * E3) + …) för att göra den totala förväntade avkastningen.
Exempel
I exemplet ovan antar de tre investeringarna statsobligerade obligationer som bär årliga kupongräntor på henholdsvis 3 5%, 4 6% respektive 7%.
När du har märkt all din data i första raden anger du det totala portföljvärdet på $ 100 000 i cell A2. Ange namnen på de tre investeringarna i cellerna B2 till och med B4. I cellerna C2 till C4 anger du värdena $ 45, 000, $ 30 000 och $ 25 000. I cellerna D2 till D4 anger du respektive kupongräntor som refererats ovan.
I cellerna E2 till och med E4 anger du formlerna = (C2 / A2), = (C3 / A2) och = (C4 / A2) för att göra investeringsvikterna på 0. 45, 0. 3 respektive 0,25.
Slutligen, i cell F2, ange formeln = ((D2 * E2) + (D3 * E3) + (D4 * E4)) för att hitta den årliga förväntade avkastningen på din portfölj. I detta exempel är den förväntade avkastningen:
= ((0. 45 * 0. 035) + (0. 3 * 0. 046) + (0. 25 * 0. 07))
= 0. 01575 + 0. 0138 + 0. 0175
=. 04705 eller 4. 7%
Min mor ärva min faders IRA. När hon dog, fick jag en kontoansökan som noterade mig som mottagare, samt märker att min bror och jag måste ta min mammas nödvändiga utdelning. Min bror är ingenstans att hitta. Hur ska jag
Om din bror inte kan hittas, kanske du vill kolla med IRA-förvaringen och / eller finansiell rådgivare för att få reda på om IRA-plandokumentet innehåller några bestämmelser för en sådan situation. Till exempel, vissa IRA-dokument anger att om en stödmottagare inte kan hittas, kommer den stödmottagaren att behandlas som om han / hon inte är mottagare av IRA.
Hur beräknar jag min årliga (YTD) avkastning på min portfölj?
Ta reda på hur man beräknar den årliga avkastningen på en portfölj, inklusive exempel på YTD-avkastningsberäkningar med och utan räntebetalningar.
Hur kan jag beräkna förväntad avkastning för min portfölj?
Förstå komponenterna i ekvationen som används för att beräkna förväntad avkastning för en investerares portfölj. Lär dig varför beräkningen kan vara felaktig.