Om din bror inte kan hittas, kan du kolla med IRA-förvaringen och / eller finansiell rådgivare för att få reda på om IRA-plandokumentet innehåller några bestämmelser för en sådan situation. Till exempel, vissa IRA-dokument anger att om en stödmottagare inte kan hittas, kommer den stödmottagaren att behandlas som om han / hon inte är mottagare av IRA. Om IRA som du ärvt innehåller en sådan bestämmelse kan du bli behandlad som den enda primära mottagaren - förutsatt att rimliga ansträngningar görs för att hitta din bror.
I allmänhet bör den minsta fördelningen som krävs för årets död fördelas proportionellt av alla primära stödmottagare. I ditt fall skulle din bror dra tillbaka 50% från sin andel och du skulle ta ut 50% från din andel, förutsatt att du ska få 50% vardera. Om han inte kan hittas kan det vara meningsfullt för dig att dra tillbaka hela RMD-beloppet, speciellt om det är möjligt att hans andel av tillgångarna kommer att gå till dig. Detta kommer att bidra till att 50% överskottskumulationsskatten inte gäller för något belopp.
För mer information om IRA-distributionen, kolla in Vem är mottagaren av ditt konto? , Inherited Pensionsplanfastigheter - Del 1 , Inherited Retirement Plan Assets - Del 2 och Avstå från arvade plantillgångar .
Denna fråga besvarades av Denise Appleby (Contact Denise)
Om jag enligt min skilsmässaordning har rätt till en procentandel av min ex-make IRA, hur kan jag få tillgångarna på grund av att mig till min egen IRA utan att bli beskattad? Ska han beskattas när han gör överföringen? Ska de pengar han får betala i skatterna
För att få din del av IRA-tillgångarna överförda till dig (dvs. till ditt namn), bör du kontakta din mans IRA-förvarare / förvaltare och förse dem med en kopia av skilsmässadekretet. Var noga med att fråga förvaringsinstitutet om andra dokumentationskrav.
Jag är en första hemköpare. Om jag tar en fördelning från min 401 (k) för att köpa mark och ett hus, måste jag betala ett straff på denna distribution? Vilken typ av blankett ska jag också fila med mina skatter och visa IRS att $ 10.000 gick mot en ho
Som du kanske redan vet, du måste uppfylla vissa krav som beskrivs i 401 (k ) planera dokument, anses vara berättigat att få en fördelning från planen. Din arbetsgivare eller planadministratör ger dig en lista med kraven. Belopp som dras tillbaka från din 401 (k) plan och används för köp av ditt hem kommer att bli föremål för inkomstskatt och en 10% tidig fördelning.
Min farbror dog nyligen. Han utsåg min mamma och pappa som sina bidragsmottagare 1997 efter hans skilsmässa och gjorde inga förändringar efter att han omlovade år 2000. Min farbrors nuvarande make nu kämpar för pengar från planen. Har hon ett ben t
Beror det på. Om pensionsplanen är en kvalificerad plan, skulle planadministratören hänvisa till plandokumentet för att avgöra vem den utsedda mottagaren är. Plandokumentet förklarar de regler som den kvalificerade planen är föremål för. I allmänhet ger kvalificerade planer att den överlevande makan till den avlidne är mottagaren om inte den efterlevande maken undertecknade ett undantag som tillåter något annat.