För att få din del av IRA-tillgångarna överförda till dig (dvs. till ditt namn), bör du kontakta din mans IRA-förvarare / förvaltare och ge dem en kopia av skilsmässadekretet . Var noga med att fråga förvaringsinstitutet om andra dokumentationskrav.
Vaktmästaren kan distribuera tillgångarna till dig eller kräva att du upprättar en IRA till vilken tillgångarna kan krediteras. Om beloppet är distribuerat till dig kommer det att rapporteras till dig (t.ex. i ditt namn och skatt-ID-nummer). Med andra ord är beskattningen av tillgångar som överförs till en tidigare make i enlighet med ett skilsmässningsdekret ansvaret för den maka som tilldelas tillgångarna. Du kommer emellertid inte att beskattas om beloppet om du rullar över tillgångarna i en IRA eller annan berättigad pensionsplan inom 60 dagar från när du mottar dem.
För mer information om denna typ av transaktion, se min artikel om delning av pensionsplan tillgångar till följd av skilsmässa.
Denna fråga besvarades av Denise Appleby
( Kontakt Denise )
Jag är en 80-årig som gör ökad obligatorisk minsta utdelning (RMD) skattebetalning. Jag planerar att konvertera min IRA till en Roth IRA och betala skatterna för den totala RMD. Kommer jag att kunna ta ut pengar från Roth året efter konverteringen? Jag förstår
Först, lite bakgrundsinformation: Skattebehandling av en Roth IRA-distribution beror på huruvida distributionen är kvalificerad eller ej. Kvalificerade utdelningar från Roth IRAs är skatte- och strafffria, men icke-kvalificerade utdelningar kan bli föremål för skatt och ett straff för straffet.
Jag gör efter skatt-avgifter till en IRA. Ska jag bli beskattad igen när jag tar ut det (när det är berättigat)?
Nr. Återbetalningar av dina efterskottsbidrag till dina IRA bör inte beskattas. Det enda sättet att se till att detta inte händer är emellertid att fylla i IRS Form 8606. Form 8606 måste lämnas in för varje år, du gör bidrag efter skatt (ej avdragsgilla) till din traditionella IRA och för varje efterföljande år tills du har utnyttjade alla dina efter skatt saldo. (För att läsa mer om IRA-bidrag, läs Pensionsskatteformulär som du kan behöva fil - Del 1 och Del 2 och En översikt över reglering eft
Min mor ärva min faders IRA. När hon dog, fick jag en kontoansökan som noterade mig som mottagare, samt märker att min bror och jag måste ta min mammas nödvändiga utdelning. Min bror är ingenstans att hitta. Hur ska jag
Om din bror inte kan hittas, kanske du vill kolla med IRA-förvaringen och / eller finansiell rådgivare för att få reda på om IRA-plandokumentet innehåller några bestämmelser för en sådan situation. Till exempel, vissa IRA-dokument anger att om en stödmottagare inte kan hittas, kommer den stödmottagaren att behandlas som om han / hon inte är mottagare av IRA.