Först en del bakgrundsinformation: Skattebehandling av en Roth IRA-distribution beror på huruvida distributionen är kvalificerad eller inte. Kvalificerade utdelningar från Roth IRAs är skatte- och strafffria, men icke-kvalificerade utdelningar kan bli föremål för skatt och ett straff för straffet. För att en distribution ska kunna kvalificeras måste det generellt ske minst fem år efter att Roth IRA-ägaren har etablerat och finansierat sin första Roth IRA - det här är den femåriga regel som du refererar till.
I ditt fall kan du när som helst dra tillbaka eventuellt belopp från huvudbalansen och beloppet kommer att vara skatt och strafffritt. Endast intäkterna är föremål för den femåriga innehavsperioden eftersom du är minst 59. 5 år gammal.
Obs! Var god försäkra dig om att du distribuerar din minimidistribution (RMD) för året före du konverterar beloppet till Roth IRA. RMD-beloppen kan inte konverteras till en Roth IRA och måste distribueras före omvandlingen. I annat fall anses RMD-beloppet som en otillåtbar omvandling.
, ' Tis säsongen för nödvändiga minsta fördelningar , Förberedelser för RMD-säsongen - Del 1 och Förberedelser för RMD-säsongen - Del 2 . Denna fråga besvarades av Denise Appleby (Contact Denise)
Om jag enligt min skilsmässaordning har rätt till en procentandel av min ex-make IRA, hur kan jag få tillgångarna på grund av att mig till min egen IRA utan att bli beskattad? Ska han beskattas när han gör överföringen? Ska de pengar han får betala i skatterna
För att få din del av IRA-tillgångarna överförda till dig (dvs. till ditt namn), bör du kontakta din mans IRA-förvarare / förvaltare och förse dem med en kopia av skilsmässadekretet. Var noga med att fråga förvaringsinstitutet om andra dokumentationskrav.
Min mor ärva min faders IRA. När hon dog, fick jag en kontoansökan som noterade mig som mottagare, samt märker att min bror och jag måste ta min mammas nödvändiga utdelning. Min bror är ingenstans att hitta. Hur ska jag
Om din bror inte kan hittas, kanske du vill kolla med IRA-förvaringen och / eller finansiell rådgivare för att få reda på om IRA-plandokumentet innehåller några bestämmelser för en sådan situation. Till exempel, vissa IRA-dokument anger att om en stödmottagare inte kan hittas, kommer den stödmottagaren att behandlas som om han / hon inte är mottagare av IRA.
Jag är 59 (inte 59.5) och min man är 65. Vi har deltagit i en enkel IRA med vårt företag i mer än två år. Kan vi konvertera den enkla IRA till en Roth IRA? Om vi kan konvertera, måste vi betala skatt på de enkla IRA-pengarna som placeras i Roth? Är t
Under de två första åren efter det att en SIMPLE IRA har upprättats, får tillgångar som innehas i SIMPLE IRA inte överföras eller rullas över till en annan pensionsplan. Eftersom du har uppfyllt kraven på två år kan dina SIMPLE IRA-tillgångar konverteras till en Roth IRA.