För att beräkna den förväntade avkastningen på en portfölj behöver en investerare lägga upp de viktade genomsnitten för varje investerares värdepapper förväntad avkastning. Ekvationen för den förväntade avkastningen på en portfölj med tre värdepapper är följande:
Förväntad avkastning = (säkerhetens vikt A) x (förväntad avkastning av säkerhet A) + (vikt av säkerhet B) x (förväntad avkastning av säkerhet B) ) + (vikt av säkerhet C) x (förväntad avkastning av säkerhet C)
För att beräkna förväntad avkastning för en investerares portfölj behöver investeraren veta den förväntade avkastningen för var och en av värdepapperen i hans portfölj samt den totala vikten av varje säkerhet i portföljen.
En investerare baserar uppskattningarna av den förväntade avkastningen på en säkerhet utifrån antagandet om att det som bevisats sant i det förflutna kommer att fortsätta att bevisas sant i framtiden. Investeraren använder inte en strukturell syn på marknaden för att beräkna den förväntade avkastningen. Han finner vikten av varje säkerhet i portföljen genom att ta värdet av varje värdepapper och dela upp det med det totala värdet av säkerheten.
När den förväntade avkastningen för varje säkerhet är känd och vikten av varje säkerhet har beräknats, multiplicerar en investerare helt enkelt den förväntade avkastningen för varje säkerhet med vikten av samma säkerhet och lägger till produkt av varje säkerhet.
Eftersom marknaden är volatil och oförutsägbar är beräkningen av den förväntade avkastningen av en säkerhet mer gissning än bestämd och det kan orsaka felaktighet i den beräknade förväntade avkastningen på en portfölj.
Min mor ärva min faders IRA. När hon dog, fick jag en kontoansökan som noterade mig som mottagare, samt märker att min bror och jag måste ta min mammas nödvändiga utdelning. Min bror är ingenstans att hitta. Hur ska jag
Om din bror inte kan hittas, kanske du vill kolla med IRA-förvaringen och / eller finansiell rådgivare för att få reda på om IRA-plandokumentet innehåller några bestämmelser för en sådan situation. Till exempel, vissa IRA-dokument anger att om en stödmottagare inte kan hittas, kommer den stödmottagaren att behandlas som om han / hon inte är mottagare av IRA.
Hur kan jag använda förväntad avkastning med min riskprofil för att fatta ett investeringsbeslut?
Förstår de grundläggande begreppen förväntad avkastning, risk tolerans och riskjusterade avkastningar och hur investerare använder dessa begrepp för att fatta investeringsbeslut.
Hur beräknar jag förväntad avkastning för min portfölj i Excel?
Ta reda på hur du beräknar den totala förväntade årliga avkastningen på din portfölj i Microsoft Excel med hjälp av värdet och avkastningen på varje investering.