Innehållsförteckning:
Investerare använder förväntad avkastning för att utvärdera den potentiella vinsten eller förlusten som uppstår genom att investera kapital i en viss säkerhet eller tillgång. Investeringsbeslut baseras på förväntningar om framtiden, som innehåller en inneboende risknivå. En investerare ska utvärdera ett beslut baserat på huruvida den förväntade avkastningen ger en motsvarande ersättning för de risker som vållats i investeringen.
Utvärdering av förväntat avkastning
Förväntad avkastning härstammar vanligtvis från historiska data och kan justeras baserat på förväntade eller probabilistiska resultat. Att bestämma en förväntad avkastning indikerar inte nödvändigtvis vad det mest troliga resultatet kommer att vara. Det är snarare ett vägt genomsnitt av ett antal förväntat resultat som ger ett riktmärke för att utvärdera ett investeringsbeslut.
Identifiera risk
Att identifiera en acceptabel risknivå är en viktig del av ett investeringsbeslut. Risken mäts på många olika sätt, såsom standardavvikelse / volatilitet, Value-at-Risk (VaR) eller Beta, och är vanligtvis extrapolerad från historiska data. I slutändan bestämmer en investerares idiosynkratiska risk tolerans vad som är en acceptabel nivå av risk. Det finns ingen absolut metrisk för att innebära för mycket eller för liten risk.
Riskjusterad avkastning
Att skapa förväntade avkastnings- och risktoleranser tillsammans är ett kritiskt steg för att utvärdera ett investeringsbeslut. Varken investeringsavkastning eller risk ska ses som isolerade från varandra. Syntetisera förväntningarna när du bestämmer bästa handlingssättet. Detta gör det möjligt för investerare att fatta investeringsbeslut baserat på ersättning (eller avkastning) de erhåller i utbyte för att sätta kapital i riskzonen för förlust. Verktyg för att jämföra riskjusterade avkastningar över tillgångar består av begrepp som Sharpe-förhållandet, Sortino-förhållandet och portföljen alpha / beta. Investeraren måste se den riskjusterade avkastningen som tvingande för att fatta ett investeringsbeslut.
Till exempel kan en investerare jämföra Sharpe-förhållandena över olika lager för att göra en jämförelse mellan äpplen och äpplen av riskjusterade avkastningar. Ett högre Sharpe-förhållande indikerar en mer övertygande möjlighet att investera.
Jag är en första hemköpare. Om jag tar en fördelning från min 401 (k) för att köpa mark och ett hus, måste jag betala ett straff på denna distribution? Vilken typ av blankett ska jag också fila med mina skatter och visa IRS att $ 10.000 gick mot en ho
Som du kanske redan vet, du måste uppfylla vissa krav som beskrivs i 401 (k ) planera dokument, anses vara berättigat att få en fördelning från planen. Din arbetsgivare eller planadministratör ger dig en lista med kraven. Belopp som dras tillbaka från din 401 (k) plan och används för köp av ditt hem kommer att bli föremål för inkomstskatt och en 10% tidig fördelning.
Min mor ärva min faders IRA. När hon dog, fick jag en kontoansökan som noterade mig som mottagare, samt märker att min bror och jag måste ta min mammas nödvändiga utdelning. Min bror är ingenstans att hitta. Hur ska jag
Om din bror inte kan hittas, kanske du vill kolla med IRA-förvaringen och / eller finansiell rådgivare för att få reda på om IRA-plandokumentet innehåller några bestämmelser för en sådan situation. Till exempel, vissa IRA-dokument anger att om en stödmottagare inte kan hittas, kommer den stödmottagaren att behandlas som om han / hon inte är mottagare av IRA.
Jag har en vinstdelning med min tidigare arbetsgivare. Jag försöker nu köpa ett hem. Kan jag använda min vinstdelningspengar för att göra en betalning på ett hus?
Vinstdelning planer är pensionsplaner med företag som ger anställda en procentandel av bolagets resultat. En vinstdelning planerar ungefär 401 (k) eftersom den betraktas som en avgiftsbestämd plan. Den enda skillnaden är att den enda enheten som bidrar till planen är arbetsgivaren - baserad på företagets vinst vid slutet av varje räkenskapsår.