Charles Schwab Corp. (SCHW SCHWCharles Schwab Corp44. 65-0. 38% Skapat med Highstock 4. 2. 6 ) gjorde ett stort stänk med de senaste Introduktion av sin robo-rådgivare, Schwab Intelligent Portfolios. Debuten rörde kritiska reaktioner från minst två stora aktörer i robo-rådgivaren, Betterment and Wealthfront. (För mer, se: Schwabs nya Robo Advisor .)

Vid ungefär samma tid som lanseringen av intelligenta portföljer för enskilda investerare skickade Schwabs verkställande direktör för rådgivande tjänster Bernie Clark ett brev till finansiell rådgivare som varar förvar med Schwab vilket indikerar att en registrerad investeringsrådgivare automatiserad tjänst, Institutionella Intelligenta Portföljer, lanseras under andra kvartalet 2015.

" Vi har arbetat nära rådgivargrupper under det senaste året för att forma utformningen av vårt erbjudande så att det möter dessa behov. Institutionella Intelligenta Portföljer gör det möjligt för rådgivare att ändra tillgångsallokering och anpassa portföljer från en pool av behöriga ETF. Advisor-prissättningsalternativ kommer att finnas tillgängliga, inklusive en utan programavgift, och lösningen kommer att göra det möjligt för rådgivare att tillämpa företagets branding på plattformen, " Clark sa. (För mer, se: Schwabs nya Robo Advisor-tjänst förklaras .)

Betydelse

Schwab var en pionjär i utvecklingen av modellen där oberoende finansiella rådgivare förvarar sina tillgångar med en oberoende förvaring som bland annat används av Fidelity Investments och TD Ameritrade. Under årens lopp som Schwab har vågat in i sin egen rådgivande enhet har många finansiella rådgivare känt att det strider mot deras gräs.

Båda Schwabs tidpunkt för meddelandet om intelligenta portföljer samt institutionella intelligenta portföljer var välkroppsatt ur den ståndpunkt att det inte gav rådgivare som varar förfogande med det någon anledning att känna att de blev kvar av detta extra verktyg för att arbeta med nya investerare och andra som kanske inte uppfyller sina traditionella miniminivåer. (För mer, se: Hur tekniken hjälper finansiella rådgivare .)

Håller takt

På en nivå möjliggör Schwab institutionella intelligenta portföljer att Schwab Institutionellt håller takt med konkurrenterna Fidelity och TD Ameritrade i att erbjuda en robo-rådgivare lösning för finansiella rådgivare. Fidelity har bildat partnerskap med robofirmor Betterment och Learnvest för att ge rådgivare som vårdar via Fidelitys institutionella grupp för att erbjuda dessa tjänster till sina kunder. Detta ger rådgivare en omedelbar onlinetjänst som de kan använda för att tjäna tusenåriga och andra framväxande investerare som annars inte skulle kunna uppfylla sina miniminivåer.

Tid kommer att berätta hur detta spelar ut för Fidelity, men det visar ett åtagande från sin sida att hjälpa rådgivare att utöka sin praxis. TD Ameritrade har tagit ett annat tillvägagångssätt med sin öppna arkitektur Veo-plattform som gör det möjligt för rådgivare att i huvudsak blanda och matcha robo-leverantörer och vissa tjänster som TD erbjuder att bygga ett eget robo-rådgivarutbud. (För mer, se: En finansiell rådgivare till tusenåriga kunder .)

Schwab Institutionella har länge varit en pionjär för att hjälpa oberoende finansiella rådgivare att bygga sina affärer via back-office-tjänster och genom att erbjuda en av de bredaste investeringsmöjligheter tillgängliga. Under de senaste åren har både Fidelity och TD Ameritrade också vuxit sina institutionella tjänster för finansiella rådgivare och är mycket lönsamma konkurrenter. Schwab behövde erbjuda en institutionell robo-rådgivare lösning om det inte var annat än att hålla sig i takt med sina konkurrenter.

"Det finns ett stort intresse bland rådgivare för automatiserade investeringshanteringslösningar. Institutionella intelligenta portföljer gör det möjligt för RIA-företag att hantera klienttillgångar effektivt, tjäna nya och befintliga kunder och hjälpa dem att odla sin verksamhet på ett skalbart sätt." Schwab Executive VP Naureen Hassan sa i ett pressmeddelande. (För mer, se: En guide till att välja den bästa Robo Advisor .)

Enligt min mening verkar nästa utveckling i robo-rådgivarens utrymme vara tjänster som erbjuds av finansiell rådgivare att odla relationer med kunder som kanske inte uppfyller sina traditionella miniminivåer och / eller som föredrar denna typ av arrangemang. Att lägga Schwabs resurser bakom denna tjänst och låta finansiella rådgivare se vad som verkar vara en nästan nyckelfärdig entré i detta utrymme är förnuftig för Schwab. (För mer, se: Vad är nästa för Robo-Advisor Space? <)> Bottom Line Införandet av institutionella intelligenta portföljer kommer att lägga till Charles Schwabs närvaro i online-finansiell rådgivareutrymme samt öka dess utbud av tjänster för oberoende finansiella rådgivare. (Mer information finns i

Hur finansiella rådgivare kan anpassa sig till Robo Advisors

.)