Rabatmäklare jätte Charles Schwab tillkännagav vid sitt årliga IMPACT-möte med oberoende finansiella rådgivare att det gör många tillägg och uppgraderingar till sina institutionella intelligenta portföljer, vilka är automatiserade robo-rådgivare avsedda att användas av rådgivare och sponsrad av Schwab Wealth Investment Advisory, Inc. Den främsta förbättringen bland dessa förändringar är den uppgraderade portföljtillpassningen, vilket ger rådgivare ökad flexibilitet när de utformar sina kunders portföljer utifrån sina egna investeringsfilosofier. Rådgivare kommer att kunna skapa upp till 45 separata tillgångsklasser som de definierar själva, och kommer att ha mer än 950 ETF att välja mellan för varje klass. Företaget kommer också att göra kontoöppningsprocessen lättare för kunderna och flexiblare.

Andra förändringar inkluderar nya sätt att finansiera kundkonton som tidningsöverföring av tillgångar samt möjligheter för företag att hantera flera Intelligent Portfolio-konton på en gång. Schwab kommer även introducera en ny och förbättrad app för smartphones och tabletter i början av nästa år som kommer att ha mer strömlinjeformad navigering och ett förbättrat klientgränssnitt. Jessica Heffron, vice vd för kundupplevelse för Schwab Advisor Services, berättade för BusinessWire. com att "Automated Investment Management fortsätter att vara en viktig och utvecklande trend i vår bransch. Vår forskning visar att rådgivare är optimistiska att denna teknik kan hjälpa till att skala sina företag och låta dem vara konkurrenskraftiga på marknaden. De flesta rådgivare berättar att den största möjligheten för automatiserade investeringsverktyg är att effektivisera mindre konton eller nå kunder som deras företag inte har kunnat tjäna tidigare. Sedan lanseringen av institutionella intelligenta portföljer under 2015 har det varit mycket intresse för automatiserade investeringslösningar, men att lansera en mer digitalt baserad lösning visar sig vara en betydande strategisk strävan. Tekniken är bara en komplex ekvation. Även rådgivare som är tidiga adoptörer närmar sig det på ett rättvist sätt när det gäller genomförandet. De rådgivare som redan är ute på denna möjlighet använder sig av ett "test och lärande" och är redo att modifiera strategier och antaganden, eftersom denna trend fortsätter att utvecklas på marknaden. "(För relaterad läsning, se: Är Robo-Advisors en FA: s värsta mardröm?)

Rådgivarnas attityder mot digitala

Under deras IMPACT-händelse var ett av de program som Schwab hostade en användarpaneldiskussion om portföljerna för institutionella investeringar och hur de fungerar. Tre användare av programmet gav information till rådgivare om hur de byggde eller ökade sin verksamhet med hjälp av plattformen.Schwab släppte också resultaten av en undersökning som gjordes av 500 finansiella rådgivare inom alla sektorer på marknaden, från oberoende rådgivare till försäkrings- och stålbyggare. Resultaten av undersökningen inkluderade:

• Cirka 60% av rådgivarna tror att de kan nå ytterligare marknader och expandera sina företag genom att använda automatiserade investeringsplattformar.
• Mer än 80% av rådgivarna planerar att ge sina kunder prissättning baserat på tillgångar och 64% av dessa rådgivare sa att deras automatiserade modell skulle vara billigare än sin standardmodell.
• En låg andel rådgivare planerar att gå helt digital. De flesta rådgivare planerar att koppla sina automatiserade investeringstjänster med regelbundna kundinteraktioner för att ge en mer holistisk upplevelse.

Bottom Line

Schwabs förbättring av sina institutionella intelligenta portföljer gör att rådgivare kan skapa portföljer som bättre matchar sina egna investeringsfilosofier. De nya funktionerna ger både rådgivare och kunder möjlighet att välja pengar och hantera sina pengar. Det visar också Schwabs åtagande att erbjuda sina kunder högkvalitativa produkter och tjänster. (För relaterad läsning, se: De 5 bästa Robo-Advisors for Investors 2016. )