Försäljningssidan och köpsidan utgör tillsammans båda sidor av Wall Street, en term som i allmänhet avser investeringarbeteendet. Köpsidan betecknas av bristande anslutning till investment banking och kapitalanskaffning för företag; Det lämnas till investeringsfunktioner som att plocka värdepapper och mer allmänna finansiella planeringsfunktioner.

För att komma framåt i branschen kan ambitiösa yrkesmän vända sig till ett antal beteckningar för att visa ett engagemang för yrket. Detta kan vädja till arbetsgivare, kunder och institutioner för högre utbildning för dem som också är intresserade av grader bortom grundutbildning. Nedan följer en översikt över de primära beteckningarna för köpsidan.

- 9 ->

Chartered Financial Analyst

Kanske guldstandarden i branschen, den Chartered Financial Analyst eller CFA-beteckningen har ett uppdrag "att leda investeringsverksamheten globalt genom att främja de högsta standarderna för etik, utbildning och professionell excellens för den ultimata fördelen av samhället. " Det representerar ett nätverk av mer än 100 000 charterhållare över hela världen. Förra året satt över 200 000 kandidater för examen.

Tjäna beteckningen består av att bestå av tre nivåer, uppfylla flera års arbetslivserfarenhet och underteckna en årlig uppförandekod och överens om att följa en kodstandard för praxis. Det finns också en årsavgift involverad och en frivillig förmåga att gå med i en av nästan 60 lokala samhällen över hela världen. Fortsatta utbildningskrav är för närvarande frivilliga.

Att få CFA-beteckningen erbjuder kanske den största flexibiliteten när det gäller att få anställning på köpsidan. CFA-charterinnehavare är direkt involverade i beslutsfattandet för investeringar, inklusive val av värdepapper för införande i en portfölj, fastställande av lämplig tillgångsallokering för kunder och deras portföljer och i princip allt som är inblandat i förvaltningen av tillgångar. Att undersöka företag och de underliggande värdepapperen, såsom aktier, obligationer och derivatpapper, är alla rättvisa spel för dem som har tjänat CFA-beteckningen.

Certifierad finansiell planerare

Den Certified Financial Planner, av CFP-beteckning, erbjuds och administreras av CFP Board. Dess uppdrag är att vara "den erkända standard för excellens för kompetent och etisk personlig ekonomisk planering." Som uppgift anger, är beteckningen avsedd för yrkesverksamma inom finansiell planering, främst för individer.

Enligt CFP-styrelsens webbplats består processen för att tjäna utpekningen genom att godkänna examen för CFP-certifiering samt dess "Fitnessstandarder för kandidater och registranter", och överensstämmer med att följa sin etiska och professionella uppförandestandard som sin ekonomiska planering praxis standarder.För närvarande finns det nästan 70 000 personer som har beteckningen i hela USA och dess territorier.

Som namnet antyder kommer CFP-innehavare att vara mer fokuserade på de ekonomiska planeringsaspekterna på köpsidan. Det kan innefatta inställning av tillgångsallokering och portföljrebalansmätningar och kan även innefatta hantering av tillgångar utöver enskilda värdepapper. Finansiella planerare kan till exempel hjälpa kunder att bestämma livs-, hälso- och egendoms- och skadeförsäkringsbehov samt hjälpa till att välja livräntabaserade produkter.

Certified Investment Management Analyst®

Certifierad Investment Management Analyst® eller CIMA-beteckning förklaras av Investment Management Consultants Organisation (IMCA) som "etiskt bidragande till försiktiga investeringsbeslut genom att ge objektiv rådgivning och vägledning till enskilda investerare och institutionella investerare. " IMCA: s webbplats anger att kandidaterna ska vara intresserade av att få kompetens som en avancerad investeringskonsult.

Det finns flera steg som behövs för att tjäna beteckningen, inklusive att betala en ansökningsavgift och godkänna en bakgrundskontroll, framgångsrikt genomgå en kvalificerad tentamen, kvalificera sig för fortbildning, genomföra certifieringsexamen och godkänna att följa organisationerna professionell kod och relaterade praktikstandarder. Kvalificeringsexamen är två timmar lång och består huvudsakligen av 50 multipelvalsfrågor. Certifieringsexamen är fyra timmar lång och innehåller 100 multipelvalsfrågor.

CIMAs målmarknad för investeringskonsulter verkar noggrann men täcker även andra delar av finanssektorns bransch, bland annat relationshantering, investeringsmarknadsföring och finansiell planering, såsom tillgångsallokering, upprättande av investeringspolitiska uttalanden och processen att välja tillgångsförvaltare .

Chartered Market Technician

CMT Association har ett uttalat uppdrag att "utöka området för teknisk analys och dela sin kunskapskänsla med sina medarbetare." Detta är främst genom att administrera den Chartered Market Technician, eller CMT®-programmet. Programmet består av att bestå av tre examensnivåer och godkänna att följa CMT-förenings yrkesutövningsstandard efter att ha godkänt tentamen. För närvarande finns det mer än 9 000 marknadsanalyspersonal över hela världen. Fortsatta utbildningskrav är för närvarande frivilliga.

Det är uppenbart att personer med CMT-beteckning kommer att fokusera på teknisk analys. Detta är en nisch av köpsidan som fokuserar på diagram och handelsmönster för att försöka förutse var priset på en säkerhet sannolikt kommer att leda. Professionella kan också kombinera detta med andra funktioner och använda teknisk analys som en annan datapunkt för att bestämma mer taktiska eller kortare handelsstrategier.

De andra

Ovanstående beteckningar är bland de mer kända på köpesidan, men det finns många andra. Detta inkluderar den Chartered Portfolio Manager (CPM), administrerad av American Academy of Financial Management, den Chartered Financial Consultant (ChFC), utfärdat av American College, Registered Financial Planner (RFP), administrerad av Registered Registered Planners Institute som Personal Financial Specialist (PFS), som råkar administreras av American Institute of CPAs, som erbjuder den bättre kända Certified Public Accountant-beteckning för revisorer.

Bottom Line

Ovanstående översikt över beteckningar för köpsidan och specifika arbetsfunktioner som de är avsedda för är endast avsedd som utgångspunkt. Det är viktigt att överväga de totala kostnaderna och studietiden som krävs för att genomföra relaterade tentor. Kostnaderna kan enkelt gå in i tusentals dollar för att genomföra en serie tentor och studietiden kan enkelt överstiga 100 timmar per tentamen. Det är också viktigt att göra legwork på vilken examen bäst gäller för olika jobb inom köpsidan. Exempelvis är mer direktinvesteringsanalys troligen bäst betjänad genom att förfölja CFA-stadgan, medan mer allmänna finansiella planeringsaktiviteter kan betjänas av de andra.