CFA-institutet erbjuder nu ett tredje program, med undantag för CFA-namnet (Chartered Financial Analyst) - guldstandarden för professionella som är involverade i beslutsfattande av investeringar - och certifikatet för mätning av investeringsprestanda (CIPM ). Detta nya program, Claritas Investment Certificate, lanserades den 20 maj 2013, vid 66: e CFA Institute Annual Conference i Singapore. Programmet har utvecklats av CFA-institutet under en tvåårsperiod som ett led i en global uppmaning till industrins deltagare att spela en roll för att hantera den övergripande bristen på förtroende för finansiella tjänster, efter den globala finanskrisen 2008-09. CFA-institutet förväntar sig att kunskapen som förvärvats av kandidater som har erhållit Claritas investeringscertifikat kommer att bidra till att forma en mer pålitlig finansiell industri genom att införa en ny standard för utbildning och etik som tillämpas internationellt.
Vad är Claritas Investment Certificate-programmet?
Claritas investeringscertifikatprogram riktar sig till alla som arbetar inom sektorn för finansiella tjänster. Det är ett grundnivåprogram med målet att ge en tydlig förståelse för investeringsbranschens grunder, och ens roll och ansvar som professionell finansiell service.
Kursplanen
Programmet är en online-självstudiekurs som omfattar 21 kapitel som organiseras i följande sju moduler; (ungefärliga examinationsvikter visas i parentes):

AD:

• Modul 1 - Industriöversikt (5%)
• Modul 2 - Etik och föreskrift (10%)
• Modul 3 - Verktyg och ingångar (20%)
• Modul 4 - Investeringsinstrument (20%)
• Modul 5 - Industriell struktur (20%)
• Modul 6 - Industrins kontroller (20%)
• Modul 7 - Servering av kundens behov (5%)

Tidsåtagande > Claritas-programmet förväntas ta cirka 80-100 timmars studier över en tre till sex månadersperiod.
Avgifter
Individuell registrering kostar US $ 685, och inkluderar tillgång till allt läromedel, examensregistreringsavgift och en tentamen. Kostnaden kan sänkas med så mycket som 200 USD om du arbetar för ett stort företag som stöder programmet och registrerar dig via din arbetsgivare. Arbetsgivare och institutioner kan köpa Claritas bulkregistreringskuponger till ett rabatterat pris enligt följande: 25-99 kuponger 635 US $; 100-249 kuponger US $ 585 varje; och 250 eller fler kuponger US $ 485 vardera.
Studiematerial:

AD:

En eBok som innehåller hela Claritas-kursen och utgör grunden för alla provfrågor. Den kan nås online och kan laddas ner till så många som fyra enheter (två datorer och två mobila enheter).EBoken är också tillgänglig i tryck via Amazon. com (två volymer till en kostnad av 45 US $).

• En studieplanerare - kandidater får tillgång till en personlig planerare som kan hjälpa dem att bedöma det tidsbegränsning som krävs per kapitel, baserat på antalet dagar kvar till det schemalagda tentamenstillfället.
• Kapitel granska frågor och öva frågor.
• En mock-examen - detta har samma längd och ämnesvikt som den faktiska Claritas-tentamen.
• AD:

Examination

Efter att ha anmält sig till Claritas-examen måste en kandidat planera en tentamen och skriva examen inom 180 dagar. Claritas-undersökningen är datorbaserad och består av 120 multipelvalsfrågor som ska fyllas i på 120 minuter. Tentamen administreras hos många Pearson VUE testcenter runt om i världen. Examens kandidater uppmanas att tillåta upp till 2½ timmar vid testcentret, som inkluderar tid att checka in, gå igenom tentamen, granska och godkänna Claritas kandidatbelöning och slutföra tentamen.
Hur skiljer sig Claritas-programmet från CFA?
Claritas investeringscertifikat skiljer sig väsentligt från CFA på ett antal sätt, bland annat:
Programmets omfattning

• : CFA-programmet anses allmänt vara investeringsbranschens mest rigorösa credentialingprogram och "guldstandarden" för investeringshantering. Claritas-certifikatet är ett grundnivåprogram som syftar till att ge en förståelse för investeringsindustrin. Medan CFA-läroplanen är mycket mer djupgående kan Claritas-programmet vara ett bra sätt att "testa vattnet" för dem som överväger registrering i CFA-programmet. Olika målmarknader
• : Claritas-certifieringen riktar sig till alla i investeringsbranschen som hjälper till att möjliggöra investeringsbeslut. CFA-programmet riktar sig till de personer som är direkt involverade i beslutsfattandet. Inkomstkrav
• : Claritas certifikat riktar sig till supportpersonal inom sektorn för finansiella tjänster, det finns inga inskränkningsbegränsningar, och alla kan registrera sig för det. Däremot är inlärningskraven för CFA-programmet ganska stränga - kandidaten ska ha en kandidatexamen (eller vara på det sista året av en kandidatexamen) eller ha fyra års yrkeserfarenhet eller ha en kombinerad fyra år av högskolor och yrkeserfarenhet. Kandidater måste också underteckna en yrkesutövningsdeklaration som visar om de har varit föremål för ett skriftligt klagomål eller har varit inblandade i tvister eller utredningar under de två senaste åren. Certifikat / stadga krav
• : Kandidater som framgångsrikt passerar Claritas-examen får Claritas Investment Certificate. För att bli CFA-charterhållare måste kandidaten genomgå alla tre nivåerna i CFA-programmet, som alla avslutar med en sex timmars examen. Dessutom måste kandidaten ha fyra års kvalificerad arbetslivserfarenhet, varav minst 50 procent ska vara direkt involverad i beslut om investeringsbeslut. Passningsnivåer
• : 82% av de 2 408 kandidaterna som deltog i Claritas pilotprogram lyckades godkänna tentamen. Den 10-åriga genomsnittliga passräntan (från 2003 till 2012) för alla tre nivåerna i CFA-programmet var 42%; bara en av fem personer som börjar CFA-programmet fullbordar det och blir CFA-charterhållare. Åtagandenivåer
• : Claritas-programmet är billigare och kräver ett långt lägre engagemang än CFA. CFA-kandidater måste betala en engångsansökningsavgift på 440 US-dollar samt en examensregistreringsavgift som kan sträcka sig mellan US $ 620 och US $ 170, beroende på om registreringen är klar före den första deadline i september eller den slutliga en i mars. Varje nivå av CFA-programmet tar ungefär sex månaders förberedelse. Medan de flesta kandidater tar mellan två och fem år för att slutföra programmet, tar de framgångsrika kandidaterna i genomsnitt fyra år att göra det. Vem ska anmäla sig till Claritas-programmet?

Professionals som arbetar med investeringsbeslutsfattare inom support eller back office / front office funktioner - verksamhet, administration, IT, personal, marknadsföring, försäljning, efterlevnad, kundtjänst.

• Eftersom det inte finns några begränsningar för att komma in i programmet, kan Claritas-programmet vara ett kostnadseffektivt alternativ för att någon som vill byta fält och komma in i finanssektorn.
• Det verkar också väl lämpat för studenter som vill komma in på postnivå på finansiella tjänster.
• Bottom Line

Claritas investeringscertifikat kommer sannolikt att hitta växande acceptans som den nya grundnivåutbildningen och etikstandarden för den finansiella tjänstesektorn internationellt. Medan de flesta nationer har landspecifika uppgifter för industripersonell som är involverade inom områden som drift och efterlevnad - till exempel serierna 99 och serie 14 i USA - finns det inga alternativ på internationell nivå. Det faktum att 3 300 kandidater från 70 företag i 50 länder deltog som deltagare i pilotprogrammet som lanserades i januari 2013 stämmer väl för att de accepteras av stora finansiella företag runt om i världen. Claritas investeringscertifikats associering med CFA-institutet är också ett kraftfullt marknadsföringsverktyg, eftersom 43% av pilotstudiedeltagarna citerade detta som en av de främsta fördelarna med programmet. Claritas-programmet kan också eventuellt komma att betraktas av potentiella CFA-programdeltagare som en användbar sprint innan man påbörjar CFA-maraton.