Finansplaneringsverksamheten har ökat exponentiellt under de senaste decennierna och Subprime Meltdown 2008 ökade den offentliga medvetenheten om behovet av sund ekonomisk rådgivning avsevärt. Många planerare och företag svarar på denna trend med ökad rörlighet, online support och andra former av tekniskt bistånd. Dessa innovationer har gjort det möjligt för ett litet men växande antal finansiella planerare att skaffa en ny nisch i sitt yrke genom att arbeta hemifrån, antingen deltid eller heltid.

AD:

Även om denna trend växer på många andra områden, till exempel resebranschen, har det varit långsammare att ta tag i finanssektorn eftersom de flesta kunder kräver en nivå av personlig service och råd som traditionellt har varit Endast tillgänglig genom ansikte mot ansikte. Men tekniken har nått den punkt där planerare kan arbeta effektivt med kunder online och ge råd och information via telefon, IM och videochatt. Antalet webbplatser som tillåter kunder med relativt enkla ekonomiska situationer att komma in i sin information och få personliga rekommendationer och råd växer snabbt tillsammans med den mängd produkter och tjänster som dessa webbplatser tillhandahåller.

- En ny möjlighet till planerare

Planerare som väljer att arbeta för företag som erbjuder online-råd kommer sannolikt fortfarande att spendera åtminstone en tid på ett kontor, men i många fall kommer detta arrangemang att tillåta dem att undvika den dagliga nio till fem mala. Den som har rätt licens och legitimationsuppgifter behöver bara en dator och ett utrymme att arbeta hemma för att kunna bedriva verksamhet. Vissa planerare möter kunderna personligen efter överenskommelse för ett inledande möte och kommunicerar sedan med dem via telefon eller online då och då, medan andra planerare arbetar exklusivt hemifrån och får aldrig se majoriteten av sina kunder personligen, beroende på företagets policy .

AD:

Vissa planerare kan också träffas med kunder direkt i sina (planerare) hem om de har möjlighet att skapa ett separat kontor och mötesområde vid deras bostad. Självklart har arbetet hemifrån alltid varit ett alternativ till viss del, men i tiden har det i allmänhet krävt en regelbunden pendling till ett centralt kontor för att leverera pappersarbete och utföra andra uppgifter. Även om detta fortfarande är ibland nödvändigt, har ny datadelingsteknik som Dropbox gjort det mycket lättare att sända och dela dokumentation elektroniskt.

Företag med online-alternativ

Många webbplatser som erbjuder online-planering tillåter eller kräver att deras kunder laddar upp de flesta eller alla sina finansiella konton och information till ett sofistikerat planerat eller planeringsprogram som gör det möjligt för planeraren att se kundens hela finansiell bild en överblick.Denna nivå av teknisk insyn minskar avsevärt den tid som planerare traditionellt måste spendera och samla in sina kunders finansiella information. Kunder som tillhandahåller all sin information korrekt via denna kanal kan ofta få omedelbar feedback från planeraren om vissa ämnen. Några av de webbplatser som erbjuder dessa tjänster är:
Learnvest (www. Learnvest. Com)

Begynnades 2009 av Alexa Von Tobel, den här webbplatsen riktar sig till en kvinnlig kundkrets och stoltserar med sina planerare förmåga att empati med kunderna medan de lär sig att bryta dåliga ekonomiska vanor och bilda nya. Ett av dess främsta mål är att helt enkelt tillhandahålla en användarvänlig plattform där kvinnor kan börja ta kontroll över sina finanser. Kunderna kan använda webbplatsens My Money Center-plattform för att se alla sina finanser på ett ögonblick. De som registrerar får ett gratis första samråd med en Certified Financial Planner® Practitioner samt ett månatligt nyhetsbrev. Learnvest erbjuder personlig, objektiv rådgivning mot en avgift och erbjuder inte någon form av pengarhanteringstjänster.
Personlig kapital (www. Personalcapital.com)

Bill Harris lanserade den här webbplatsen 2011 i ett försök att tillhandahålla effektiv penninghantering för kunder med $ 100 000 till $ 2 000 000 att investera. Personal Capital tillhandahåller ett turboladdat indexeringsprogram och tilldelar en personlig rådgivare att kommunicera direkt med varje kund. Klienter kan också länka alla sina finansiella konton tillsammans på den elektroniska finansiella instrumentbrädan.
Time Magazine belönade företaget för sitt arbete med att integrera finansiell planering i en digital plattform genom att namnge webbplatsen till en av de 50 bästa webbplatserna under 2012. Ett grundläggande medlemskap är gratis och personlig rådgivning och penninghantering prissätts mycket konkurrenskraftigt . NestWise (www. Nestwise. Com)

Den här webbplatsen är avsedd för att erbjuda omfattande, praktiska och prisvärda finansiella planeringstjänster till medelklassen. Det strävar efter att anpassa sina kunders ekonomi med sina livsmål med hjälp av en filosofi som de kallar Full Life Financial Management. Det fria medlemskapet innehåller en inledande ekonomisk bedömning plus tillgång till nätverket för inlärning. Premium medlemskap ger premium artiklar och lärande verktyg och 90-dagars Fitness Track-program. Kunder som väljer att betala för personlig rådgivning får automatiskt ett gratis Premium-medlemskap.
Ersättning och förmåner

Planerare som arbetar för företag som NestWise och Learnvest betalas vanligtvis antingen av kunden eller får lön. Och medan de flesta planerare fortfarande förväntas marknadsföra sig i sin kontakt sfär, tillhandahålls vanliga ledningar regelbundet regelbundet. Men fördelarna med denna nisch går utöver dollar och cent; vissa webbplatser erbjuder 24/7 tillgång till en finansiell planerare, vilket kan vara ett attraktivt alternativ för dem som gillar att arbeta nätter. Som med andra arbetstillfällen kan detta alternativ också vända sig till planerare med småbarn.Mödrar som lämnade sin ekonomiska karriär för att ta hand om små barn kan mycket mer kunna passa denna typ av arrangemang i sina scheman än en traditionell rådgivare, och det här alternativet kommer troligtvis att betala betydligt mer än de flesta andra alternativ från hemmet.
Bottom Line

Nu kan det vara en bra tid att börja utforska möjligheten att arbeta som planerare från ditt hem. Denna spännande nisch i branschen kommer sannolikt att svampa de närmaste åren, eftersom flera av de platser som använder offsite-rådgivare har planer för en väsentlig expansion. För mer information om att arbeta som finansiell rådgivare hemifrån, besök webbplatsen ovan eller kontakta Financial Planning Association.