Referenser från betrodda vänner eller familjemedlemmar kan hjälpa dig att hitta en finansiell planerare. Tänk på att dina vänner ekonomiska situationer och mål kan skilja sig från din, och därför kommer deras planerare inte nödvändigtvis att vara bäst lämpade för dig.
Styrelsen för certifierad finansiell planering (CFP) certifierar finansiella planerare och upprätthåller en online-lista över certifierade finansiella planerare på sin CFP Board of Standards webbplats. Du kan hitta en certifierad finansiell planerare och verifiera deras status genom att använda sökrutan "Sök en CFP Professional", söka efter stad, stat eller postnummer. Du kan också söka genom att lägga till ytterligare information om:
- 9 ->- Investeringsbara tillgångar
-
Föredragen kompensationsmetod (provision och avgift, endast provision)
-
Specialområden
-
Språk
- Namn
Ett annat alternativ är att hitta en auktoriserad revisor som har tjänat den personliga finansiella specialisten (CPA / PFS) från American Institute of Certified Public Accounts. För att hitta en CPA / PFS kan du besöka webbplatsen American Institute of CPA, välj "For the Public" och välj "Hitta en CPA" i rullgardinsmenyn. Härifrån kan du välja länken för "Personal Financial Specialists (PFS)" där du kan klicka på "Hitta en CPA / PFS".
Du kan hitta en Registrerad Finansiell Planerare, certifierad av Registered Financial Planner Institute (RFPI), genom att söka på RFPI-webbplatsen. Du kan söka efter land (USA, Kanada och flera andra), stad, stat, specialitet, namn eller företag.
Om du använder en väns rekommendation eller använd någon av de ovannämnda webbplatserna för att söka efter en finansiell planerare, är det viktigt att fråga dina potentiella planerare frågor som:
- Vilka är dina referenser och erfarenheter?
-
Hur ska du kompenseras?
-
Har du ett expertområde?
-
Vilka tjänster kommer du att tillhandahålla?
- Kan jag se referenser från andra kunder?
Idealiskt har du ett varaktigt och fördelaktigt förhållande med din ekonomiska planerare, så det är lämpligt att ställa frågor och intervjua flera planerare innan du fattar några beslut.
Jag är en lärare i ett folkeskolsystem och jag don ' Jag har för närvarande en 403 (b) plan, men jag har lite pengar i en Roth IRA och även en självstyrd IRA. Kan jag rulla mina IRA-medel i en nyöppnad 403 (b) plan, eftersom jag för närvarande är anställd av skolan s
Om du etablerar ett 403 (b) konto enligt skolans 403 (b) plan, du kan rulla de traditionella IRA-tillgångarna till 403 (b) -kontot. Som du kanske vet kan övergången från traditionell IRA till 403 (b) inte inkludera belopp eller belopp som motsvarar nödvändiga minsta utdelningar.
Varför ska jag överväga att leta efter A. M. Best rating innan jag investerar i ett försäkringsbolag?
Ta reda på det betygssystem som A. M. Best använder för att ge finansiella styrkor för företag inom försäkringsbranschen.
Jag håller på att gå i pension. Om jag betalar av min hypotekslån med efter skatt som jag har sparat, kan jag spara 6,5%. Ska jag göra det här?
Bara du och din ekonomiska rådgivare, familj, revisor, etc. kan svara på "ska jag?" fråga eftersom det finns många fler faktorer som inte ligger i de antaganden du inkluderade, och många av dem relaterar till din egen känsla av tarmar. Det skulle vara lätt om man betalade en inteckning var bara en annan investering.