Om du skapar ett 403 (b) konto i skolans 403 (b) -plan kan du rulla de traditionella IRA-tillgångarna till 403 (b) -kontot. Som du kanske vet kan övergången från traditionell IRA till 403 (b) inte inkludera belopp eller belopp som motsvarar nödvändiga minsta utdelningar. Du bör checka hos 403 (b) leverantören och IRA-förvaringen / förvaltaren för att avgöra om de behöver specialpapper för att slutföra transaktionen.
I allmänhet, eftersom nuvarande lag förbjuder överlåtelse av tillgångar efter skatt från IRA till vanliga 403 (b) planer, får du inte rulla dina Roth IRA-tillgångar till 403 (b) planen. Om din arbetsgivare har antagit den bedömda IRA-bestämmelsen för sin 403 (b) plan, kan du dock överföra dina Roth IRA-tillgångar till den bedömda IRA enligt 403 (b) planen. För att vara säker, kolla med din arbetsgivare.
Denna fråga besvarades av Denise Appleby
( Kontakt Denise )
Mitt gamla företag erbjuder en 401 (k) plan och min nya arbetsgivare erbjuder bara en 403 (b) plan. Kan jag rulla över pengarna i 401 (k) planen till den nya 403 (b) planen?
Det beror på. Medan bestämmelserna tillåter överföring av tillgångar mellan 401 (k) planer och 403 (b) planer, är arbetsgivare inte skyldiga att tillåta överlåtelser i planerna som de underhåller. Följaktligen beslutar mottagningsplanen (eller arbetsgivaren som sponsrar / underhåller planen) i slutändan om det kommer att acceptera övergångsbidrag från en 401 (k) eller annan plan.
Jag har nyligen gift mig och nu har vi (tillsammans) två hus (hennes och mina). Jag har bara bott i min i 13 månader och undrade om det fanns ett undantag för kapitalvinstskatt om vi inte rimligen kunde ha råd med de två fastigheterna?
Enligt Jared R. Callister, en tidigare advokatrådgivare till Förenta staternas skattedomstol och nuvarande skattadvokat för California-företaget Fishman Larsen Goldring och Zeitler, eftersom du har ägt ditt hem i mer än ett år , kommer eventuella vinster att behandlas som en långsiktig realisationsvinst, och är föremål för en preferenssats på bara 15%.
Jag jobbar för ett universitet, och jag har 403 (b) med TIAA-CREF. Men TIAA-CREF säger att jag inte kan överföra pengar till en annan leverantör. Kan de hindra mig från att överföra mina pengar till en bättre investering?
Det beror på. IRS tillåter överföring av tillgångar mellan 403 (b) leverantörer; dock är arbetsgivare och 403 (b) leverantörer inte skyldiga att tillåta sådana överföringar. Överföringen är endast tillåten om det nya 403 (b) -kontot (till vilket tillgångarna överförs) omfattas av samma (eller strängare) distributionsregler som gäller för det 403 (b) konto som tillgångarna är från överförd.