Enligt Jared R. Callister, en före detta advokatrådgivare till Förenta staternas skattedomstol och nuvarande skattadvokat för Kalifornienfirman Fishman Larsen Goldring och Zeitler, för att du har ägt ditt hem i mer än ett år kommer eventuella vinster att behandlas som en långfristig realisationsvinst och är föremål för en preferenssats på bara 15%.
Det är emellertid inte att säga att det inte finns några möjliga undantag, baserat på tidpunkten. Callister säger till exempel att hemförsäljare som äger och bor i ett hem i minst två år under de fem senaste åren kan kunna utesluta upp till 250 000 kronor av kapitalvinster. Tyvärr uppfyller du för närvarande inte dessa tidskrav, eftersom du har haft hemmet för bara 13 månader, hittills.
Det finns också möjligheter till behörighet för partiell uteslutning, vilket gäller om du tvingades flytta på grund av en förändring av arbetsplatsen, på grund av hälsofrågor eller på grund av några andra "oförutsedda" omständighet." I det här fallet är ditt äktenskap med en person som äger ett hem också den så kallade "oförutsedda omständigheten", men det finns inget enkelt svar på huruvida Internal Revenue Service (IRS) skulle erkänna det som en kvalificerad händelse. Callister säger att IRS-reglerna innehåller allmänna definitioner och vissa undantag för säkerhamn, för att definiera "oförutsedda omständigheter", som inkluderar krig, död och skilsmässa. "Äktenskapet är dock märkbart frånvarande i listan", säger Callister. du är kvar för att lita på den allmänna juridiska definitionen av en oförutsedd omständighet, vilket är att händelsen eller händelsen är en som du inte rimligen kunde ha förväntat dig innan du köper och upptar bostaden. " Det slutgiltiga svaret på dina alternativ beror slutligen på "de exakta fakta och omständigheter som rör köpet av ditt hem och, märkligt, dina äktenskapsmöjligheter vid den tiden."
Jag är en lärare i ett folkeskolsystem och jag don ' Jag har för närvarande en 403 (b) plan, men jag har lite pengar i en Roth IRA och även en självstyrd IRA. Kan jag rulla mina IRA-medel i en nyöppnad 403 (b) plan, eftersom jag för närvarande är anställd av skolan s
Om du etablerar ett 403 (b) konto enligt skolans 403 (b) plan, du kan rulla de traditionella IRA-tillgångarna till 403 (b) -kontot. Som du kanske vet kan övergången från traditionell IRA till 403 (b) inte inkludera belopp eller belopp som motsvarar nödvändiga minsta utdelningar.
Jag är en första hemköpare. Om jag tar en fördelning från min 401 (k) för att köpa mark och ett hus, måste jag betala ett straff på denna distribution? Vilken typ av blankett ska jag också fila med mina skatter och visa IRS att $ 10.000 gick mot en ho
Som du kanske redan vet, du måste uppfylla vissa krav som beskrivs i 401 (k ) planera dokument, anses vara berättigat att få en fördelning från planen. Din arbetsgivare eller planadministratör ger dig en lista med kraven. Belopp som dras tillbaka från din 401 (k) plan och används för köp av ditt hem kommer att bli föremål för inkomstskatt och en 10% tidig fördelning.
Jag jobbar för ett universitet, och jag har 403 (b) med TIAA-CREF. Men TIAA-CREF säger att jag inte kan överföra pengar till en annan leverantör. Kan de hindra mig från att överföra mina pengar till en bättre investering?
Det beror på. IRS tillåter överföring av tillgångar mellan 403 (b) leverantörer; dock är arbetsgivare och 403 (b) leverantörer inte skyldiga att tillåta sådana överföringar. Överföringen är endast tillåten om det nya 403 (b) -kontot (till vilket tillgångarna överförs) omfattas av samma (eller strängare) distributionsregler som gäller för det 403 (b) konto som tillgångarna är från överförd.