Fonder kan vara komplicerade. Det är lätt att gå vilse i kaninhålet, speciellt för nya investerare som helt enkelt inte vet var de ska börja. Många investerare väljer att passivt förtroende sina medel till en finansiell rådgivare eller bara lämna dem i sin 401 (k) plan. Medan rådgivare är användbara och ofta oersättliga partner i din ekonomiska resa, har de bästa investerarna åtminstone en modicum av kunskap om sina egna investeringar - och det innebär inte nödvändigtvis att man slår över massiva och dåligt organiserade kalkylblad.

En faktablad för fondens fond gör att även den grönskaste investeraren är medveten om och uppdaterad om de viktigaste fakta i sin fond. Genom enkla formateringar och fokus på lätt smältbara data är dessa lilla kunskaper en perfekt utgångspunkt för den blygsamma eller oinformerade investeraren.

Vad är ett Fondfaktablad?

En faktablad för fonden är ett grundläggande tre sidors dokument som ger en översikt över en fond. För potentiella investerare är detta en nödvändig och enkel rapport att läsa innan de dyker djupare.

"Det är en bra utgångspunkt när du utvärderar en investering", säger CFP Roger Whitney från WWK Wealth Advisors.

Faktabladet ger dig följande information:

• Avgifter: Innan du köper en fond måste du analysera vilka avgifter som ingår, inklusive avgift som betalas till fondens chef. God avkastning kan enkelt utplånas av höga avgifter. (För mer, se: Sluta betala höga ömsesidiga fondavgifter .)

• Riskbedömning: Faktabladet visar hur riskabelt en fond är. Beroende på din ålder och andra innehav kan en fond vara för riskabel eller för inkomstfokuserad för dig.

• Avkastning: Faktabladet visar fondens resultat under de senaste 10 åren. Detta är viktigt att veta innan du köper en fond, eftersom det ger en ögonblicksbild av fondens historia och nuvarande banor.

Du kan hitta dessa faktablad på fondens företags hemsida. Du kan också ringa och begära en kopia som ska skickas till dig.

Varför ska jag läsa den?

Dessa faktablad är gjorda att läsas av den genomsnittliga investeraren, så du behöver inte en mängd investeringar eller ekonomisk kunskap för att förstå vad du tittar på. Dokumentet förklarar förtydligande fördelarna och nackdelarna med den särskilda fonden.

Om du väljer en investering, bör du ta dig tid att läsa om det noggrant. Det var ofta en lång order innan faktablad blev normen, men idag är det lätt för även den mest okunniga investeraren att hålla sig informerad. Mycket av denna enkelhet kommer från lättförståeligt språk och noggrant konstruerad formatering. (För mer, se: Fonder: Hur man läser en fond för ömsesidig fond .)

"Det brukar uppdelas i enkla att förstå verbiage och diagram som ofta kan ses över en gång" compliance analytiker John Schneider.Så vad händer om du har läst faktabladet och känner dig trygg i ditt beslut att köpa? Hoppa inte pistolen ännu, säger Schneider.

Det finns också en fondprospekt, som innehåller mer detaljerad information om faktabladet. Enligt Schneider bör alla som beslutar sig för att köpa en fond föra ett prospekt också. Det är här en rådgivare kan komma till nytta. Medan någon investerare kan suss ut de grundläggande faktana i en fondförteckning kan en rådgivare hjälpa dig att gräva in i ett prospekt för att känna dig säker på din investering.

Bottom Line

Du behöver inte vara en marknadsspecialist för att hålla dig överens om hur dina fonder gör. Medan det alltid finns en tid och plats för att söka professionell vägledning, måste alla som försöker göra en del av sina liv börja lära sig någonstans. En fondsfaktablad är ett bra ställe att börja.

Läs dessa lätt smältbara faktablad och ta hand om det faktum att en så kort bit av läsning kan ge så mycket sinnesfrid. (För mer, se: Fonder: En handledning om grunderna .)