Utvärdering av en fond bestående av att jämföra avkastning, utgifter och riskprofiler med andra fonder. Det kan vara ganska enkelt att jämföra prestanda mellan två fonder. Att jämföra kostnader är också ganska enkelt.
Hur kan risken kvantifieras på ett sätt som är lätt att jämföra över medel? Varje fond har en riktmärke - en måttstock mot vilken prestanda mäts. De flesta fonder som huvudsakligen innehar aktier använder ett referensmärke för S & P 500. Obligationsfonder använder sannolikt ett riktmärke, till exempel USAs statsskuldväxlar eller ett annat obligationsindex. Rörelser inom marknaden utgör en risk för investeringar. Denna risk kallas systematisk risk, vilka fondförvaltare och investerare försöker minska genom säkringsstrategier och diversifiering.
Vid utvärdering av en fond, kan du komma över termen "beta-koefficient". Denna term avser fondens riskprofil och det kan hjälpa dig att avgöra hur väl fonden presterar mot sitt riktmärke eller mot marknaden som helhet. Beta är specifikt ett mått på fondens volatilitet jämfört med marknaden eller den systematiska risk som fonden upplever.
En beta-koefficient på 1 betyder att fondens volatilitet exakt motsvarar den totala marknaden. En beta som är större än 1 betyder att fonden har större volatilitet, medan en beta mindre än 1 representerar en fond med mindre volatilitet. Om du söker långsiktig tillväxt är det vanligare att en högre beta ger större avkastning du söker, medan en lägre beta är bättre om du söker kapitalhushållning och inkomst.
ÖMsesidig fond
Ett investeringsfordon som övervakas av en penningförvaltare, som består av en pool av pengar som samlats in från många investerare till investera i en mängd olika värdepapper.
Förstå Formulär för ömsesidig fond
Utvärdera dina investeringar med det här enkla verktyget.
Vad mäter en ömsesidig fondskoefficient?
Utvärdera risken för en viss fond genom att bestämma dess beta-koefficient, vilket illustrerar fondens volatilitet gentemot marknaden.