När samhället blir mer beroende av internet, bedriver fler människor sina dagliga aktiviteter online. Internet har gett ett bekvämt sätt för människor att banka, handla och till och med arbeta från sina egna hem. Vissa finansiella rådgivare utnyttjar denna trend och börjar erbjuda sina tjänster genom en avgiftsbaserad virtuell finansiell rådgivningstjänst.

Virtuella finansiella rådgivare

Virtuella finansiella rådgivare erbjuder sina tjänster till kunder på internet. De tillhandahåller investeringsförvaltningstjänster, inkomstskatt och beredskapsplanering. En finansiell rådgivare måste hålla en serie 65-licens för att ge allmänheten råd. Virtuella rådgivare använder videostreamingsteknik och dokumentvisare för att hålla möten med kunder från var som helst i världen. Denna typ av rådgivning har blivit populär hos tekniskt kunniga kunder som letar efter flexibilitet i en rådgivare. Virtuella finansiella rådgivare annonserar sina tjänster över hela internet genom att använda olika sätt. Populära metoder inkluderar finansiell rådgivning bloggar, podcaster, YouTube, Facebook Inc. (NASDAQ: FB FBFacebook Inc179. 39 +0. 26% Skapat med Highstock 4. 2. 6 ) och Twitter Inc. NYSE: TWTR TWTRTwitter Inc19. 39-2. 56% Skapat med Highstock 4. 2. 6 ). Dessa metoder gör det möjligt för finansiella rådgivare att locka kunder genom att låta kunderna lära känna deras rådgivningsstil, och till och med ta del av sina råd innan de bestämmer sig för att begå.

Fördelar

De stora fördelarna med virtuell finansiell rådgivning är flexibiliteten och bekvämligheten som tjänsten erbjuder. Med traditionell finansiell rådgivning måste kunder och rådgivare samordna en mötetid, med en eller båda parter som måste resa ett bestämt avstånd. Om en kund använder en virtuell finansiell rådgivare krävs ingen resa och ett möte kan genomföras via videokonferenser när som helst och på vilket som helst ställe under dagen. Detta är attraktivt för kunder som ofta reser, och inte bara affärsmän och kvinnor. Kunder som ser fram emot pensionering spenderar ofta tid på att besöka familjen och spendera årstider i olika klimat. Virtuell finansiell rådgivning erbjuder dessa kunder bekvämligheten med att de alltid kan nå sin rådgivare och få råd om investeringshantering när de vill ha det.

Nackdelar

En viktig färdighet för finansiella rådgivare är möjligheten att läsa sina kunder. De måste kunna känna när en klient är obekväm eller ens lögner. Möjligheten att läsa kroppsspråk är nyckeln. Virtuellt finansiellt rådgivning låter inte enkelt ut till denna färdighet. När en klient är på en videoklipp, är det bara hans ansikte som ses, inte hans skakande fot eller häftiga händer.Diskussionen om pengar är alltid känslig, och ämnen som fastighetsplanering kan vara specifikt svåra. När en rådgivare känner obehag är det hans kue att ändra ämnet eller till och med närma sig ämnet från en annan vinkel. Det är extremt svårt att göra detta under en videochatt när dessa finesser inte lätt kan ses. Den andra nackdelen med virtuell finansiell rådgivning är möjligheten till en dålig anslutning. För kunder som reser, är det inte alltid en garanti att ha en tydlig anslutning. Det är frustrerande att ha en konversation över videochatt när skärmen fryser eller ord hoppas över.

Är virtuell finansiell rådgivning för dig?

Virtuell finansiell rådgivning är inte för alla, men när tekniken går vidare, vänder mer finansiella rådgivare till Internet för sina kunder. Om du är bekväm med tekniken och behöver flexibilitet och bekvämlighet som detta ger, kan virtuellt finansiellt rådgivning vara för dig. Det är viktigt att kunderna känner en koppling till sin finansiella rådgivare; trots allt är dina pengar i rådgivarens händer. Ibland kan den här anslutningen endast göras personligen, vilket inte är något som virtuellt finansiellt rådgivning kan erbjuda. Det är absolut nödvändigt att du söker en finansiell rådgivare som passar dina specifika behov och är någon som du kan vara bekväm och ärlig med att dela med dig av din personliga information.