När åren flyttar oss längre in i 21 ^st talet ser finansiella rådgivare på nya sätt att hålla sig ajour med nuvarande demografiska och marknadsmässiga trender och effektivt integrera de många vägarna för modern teknik i sina företag. Rådgivare som ser ut att växa 2015 bör överväga att inkludera några av följande idéer i sina nyårsbeslut:

Specialisera

Om du är en av de många rådgivare som försöker tillgodose alla typer av kunder, kan du bli frustrerad med bredden av kunskap och träning som du måste hålla reda på, liksom den tid det tar dig att effektivt hantera en mångsidig kundkrets. Att fokusera på ett smalare segment på marknaden kan göra det möjligt för dig att bli effektivare och skilja dig från din konkurrens. Det finns många olika områden som du kan koncentrera dig på, till exempel sjukvårdspersonal, småföretagare, civila eller militära regeringsarbetare och andra liknande sektorer där rådgivare som har specialkunskap om sina omständigheter tenderar att bli mer framgångsrika. (För relaterad läsning, se: Dessa yrkesverksamma behöver finansiella rådgivare .)

Faktum är att många av de mest framgångsrika rådgivarna tidigare har arbetat inom de klienter som de fokuserar på på grund av den ökade trovärdigheten som den ger dem. Om du har använt någon betydande tidsperiod i ett annat yrke innan du kom in i ekonomi, överväg att använda din erfarenhet där för att hitta kunder som står inför samma problem som du gjorde. Din förmåga att empati med dem kan ge dig en kant över andra rådgivare som inte kan duplicera detta. (För relaterad läsning, se: Finansiella planerare: Specialisera på pensionärer .)

Teknik, förtroende och överföring

Den digitala världen gör det alltmer enkelt och bekvämt för rådgivare att kommunicera med sina kunder genom ljud och visuella medier som Skype, chatt och telekonferenser. Om du inte använder dessa verktyg för att hålla kontakten med dina tekniskt skickliga kunder, kanske du saknar viktiga planeringsmöjligheter. Särskilt yngre kunder letar efter rådgivare som kan ge dem online tillgång till sin ekonomi via dator, surfplattform eller smartphone. En webbplats som ger dem en omfattande instrumentbräda där de kan samla alla sina konton (inklusive de som de inte har med dig) för att kunna bedriva sina banker, investeringar och andra finansiella affärer kan gå långt för att locka till och behålla tekniskt kunniga kunder. (För relaterad läsning, se: Tips för rådgivare som vill odla sin praxis .)

Dock kan denna automatiseringsnivå vara så mycket av ett hinder för din övning som ett hjälpmedel.Robo-rådgivare representerar nästa stora konkurrensvåg för traditionella planeringsföretag, och de tjänster som dessa automatiserade program kan ge kommer att fortsätta att bli effektivare och specialiserade till en lägre kostnad. Men en sak som tekniken ensam kommer aldrig att kunna ge är förtroende. Bygga rapport med din kundkrets så att du känner till deras förhoppningar och drömmar och vad som gör dem frikopplade hjälper dig att behålla en lojal kundbas som inte kan hotas av tekniken. (För relaterad läsning, se: Hur finansiella rådgivare kan anpassa sig till Robo-rådgivare .)

Lägga till en eller flera ytterligare tjänster som kräver mänsklig utvärdering, såsom omfattande planering eller fastighetsplanering, kan hjälpa dig att behålla eller öka ditt värde till din kundkrets genom att ge fördelar som inte kan dupliceras av datoralgoritmer. Den senare tjänsten kan också hjälpa dig att överbrygga klyftan mellan generationer med dina kunder. En stor mängd rikedom kommer att överföras mellan generationer under de kommande årtiondena. Om du inte möter dina äldre klients barn eller andra arvingar riskerar du att förlora mycket av ditt företag på vägen. Generation X och Millennial klienter har en helt annan världsutsikt än vad deras föräldrar gjorde, och de är mycket mer bekväma med teknik. De kan vara mindre benägna att betrakta dig som sin enda rådgivare i många fall, så förmågan att ge rådgivning i tider av behov kommer ofta att vara en viktig faktor för din framgång. (För relaterad läsning, se: Finansiella rådgivare behöver söka ut denna grupp NU .)

Från ett internt perspektiv

Ditt företag kan bara vara så framgångsrikt som dina anställda och affärsmodell gör det möjligt att vara. Om du inte har specifika riktlinjer för hur verksamheten ska hanteras i din övning, så är det dags för en översyn. Du kan effektivisera din praxis genom att implementera ett systematiserat arbetsflöde för varje uppgift som krävs, till exempel öppna och stänga konton, överförings- och överlämningsförfaranden, placera affärer och samla och lagra kundinformation. Detta kan hjälpa till att säkerställa en smidig och effektiv drift på ditt kontor och öka lönsamheten. Se till att varje medlem i ditt team förstår noggrant vad deras roll är i processen och tveka inte att få deras feedback också. Medarbetare som känner till sina roller och kan effektivt utföra sina uppgifter kommer att minska antalet huvudvärk som du måste hantera dagligen. (För relaterad läsning, se: Viktiga steg för att bygga en stor finansiell planeringspraxis .)

Bottom Line

Finansplaneringsprofessionen utvecklas i allt högre grad och de som misslyckas hålla koll på nuvarande trender kommer snart att vara kvar. De idéer som anges i denna artikel är bara några av de sätt som du kan ta din övning till nästa nivå. För mer idéer om hur du kan förbättra ditt företag, besök Financial Planning magasin hemsida på www. finansiell planering. com.(För relaterad läsning, se: Hanteringstips från de bästa finansiella rådgivarna .)