Den finansiella rådgivande världen förändras snabbt. Under de senaste åren har det blivit flera regler att följa, ny teknik störa sättet investeringstjänster tillhandahålls och investerare som har mer tillgång till information än någonsin tidigare. För att du ska vara relevant för dina kunder måste du anpassa dig till alla dessa ändringar. Här är några idéer om hur du håller dig och din övning relevant.

Livsfokuserad

Istället för att vara bara den person som kunderna går till för att investera och planera för pensionering, måste du bli deras one-stop-shop för någonting ekonomiskt. Det betyder inte att du måste sälja allt till dem - du behöver inte bli en inteckningsmäklare. Du bör ge utbildning och vägledning om de stora ekonomiska besluten. I stället för att tillhandahålla hypotekslån kan du granska typer av inteckningar, hur man bestämmer om det är rätt tid att köpa ett hus, vad man ska veta om köpet och dess inverkan på kundens ekonomiska framtid. (För mer, se: Topptrender för finansiella rådgivare år 2016 .)

Dessa typer av beslut är lättare att göra när råd kommer från någon som de känner och litar på och faktiskt kan samtala med. Vilket tar oss till nästa förändring.

Mer kontakt

Du kan inte längre göra en gång om året incheckning. Du måste vara aktiv engagera och lära känna dina kunder under hela året. Detta kommer inte bara att hjälpa dig att bättre förstå vad de behöver av dig, det kommer också att hjälpa dem att öka sitt förtroende för dig. Ju mer förtroende de har i dig desto mer sannolikt är de att stanna kunder och till och med referera till människor.

Du behöver inte spendera hela dagen med det här. Prova värd mindre klientfunktioner som middagspartier. Du kan använda videokonferenser eller till och med online streaming för att interagera med dina kunder. Du bör dock fortfarande försöka att göra ett personligt möte minst en gång i kvartalet, eller till och med var sjätte månad om du inte annars kan schemalägga det. (Mer information finns i Trends Challenging Financial Advisors .)

Tänk på att det här handlar inte om att sitta ner för att se över sin ekonomi. Det är att lära sig om dem som vad som händer i sitt liv, vad deras önskemål är och vilka saker de kan arbeta på.

Alla inkompatibla tjänster

Dina kunder vill ha mer än bara investera råd. Om det var allt de ville ha de redan vända sig till en robo-rådgivare. I stället vill de ha ekonomiska planer, investeringar, fastighetsplanering, skatterådgivning och till och med några företags ekonomiska råd.

Du kan inte vara expert på alla dessa områden. Istället måste din praxis bli en enda butik med experter på var och en av dessa områden på ditt lag.När en plan är skapad behöver kunden inte hitta fyra andra experter för att få allt som tas hand om. Din övning kan göra allt som ett lag. (För mer information, se: Tekniska trenderna måste vara före. )

Använd teknik

Du kan använda teknik för att inte bara förbättra ditt förhållande med dina kunder utan också att effektivisera ditt företag. På klientsidan kan du använda den för att hålla kontakten. Du kan också interagera på sociala medier och utbilda större grupper av dina kunder på en gång genom verktyg som webinars.

På affärssidan kan du använda programvara för att hantera alla aspekter av klientresan, från att alla pappersarbeten görs för att inte glömma en födelsedag. Ju mer du kan skissera en process och automatisera den med ett system, desto effektivare kommer ditt företag att springa. Detta ger dig mer tid att engagera sig med kunder och till och med få nya.

Bottom Line

Industrin förändras. Rådgivare måste göra nödvändiga ändringar för att hålla sig relevanta och trivas. (För mer, se: Vad nästa årtionde håller för finansiella rådgivare. )