Nästan en tredjedel av de finansiella rådgivarna hamnar i åldersintervallet 55-64 år, enligt en rapport från Cerulli Associates 2014, som tyder på att mäklare och förvarare riskerar att förlora tillgångar som rådgivare lämnar industri. Samtidigt visar uppgifterna att dessa åldrande rådgivare har dragit fötterna när det gäller successionsplanering. Unga ekonomiska rådgivare kan snart uppleva en arbetssökandes marknad som ett resultat av att rådgivarna rusar för att stärka sin praxis. Här är några tips för unga finansiella rådgivare som de hoppar in i branschen som vill maximera sin framgång.

Sluta aldrig lära

De globala finansmarknaderna utvecklas ständigt, vilket innebär att finansiella rådgivare ständigt måste lära sig att hålla sig snabba. En stor del av den senaste ekonomiska forskningen har stött tanken på börsförvaltade fonder (ETFs) och fonder, eftersom de kan ge bästa långsiktiga avkastning, medan nya teknologier ständigt växer fram som kan hjälpa till att optimera kundportföljer och förbättra sina långsiktiga riskjusterade avkastningar. (För mer, se: Så här säljer du ömsesidiga fonder till dina kunder .)

Förutom forskning bör finansiella rådgivare också hålla sig till de senaste reglerna för att undvika problem på vägen. Ett bra exempel på den senaste lagstiftningsändringen är att de nya förvaltningslagarna behandlas av arbetsdepartementet som kräver att alla finansiella rådgivare sätter sina kunders bästa för sig, vilket skulle kunna tvinga industrin till billiga pengar i motsats till mer dyra medel.

Finansiella rådgivare bör hålla sig överens om både forskning och industriens trender genom att prenumerera på branschpublikationer, delta i konferenser och engagera sig i andra aktiviteter som syftar till att förbättra värdetillfället till kunder. Genom att hålla på med dessa förändringar kan unga finansiella rådgivare se till att de positionerar sig bäst för framtiden, samtidigt som de hjälper sina åldrande arbetsgivare att anpassa sig till nya och kommande trender. (För mer information, se: Bästa nätverkstips för rådgivare .)

Anslut personligen

Det har aldrig funnits fler alternativ för någon som söker ekonomisk rådgivning, med börshandlade fonder gör en gör det -Yourself approach enklare och robo-rådgivare ta hand om detaljerna. På många sätt skiljer sig finansiella rådgivare från varandra genom att ansluta sig till kunder på en personlig nivå för att kunna leverera bättre värde på lång sikt. Unga ekonomiska rådgivare bör inte glömma vikten av relationer i ett alltmer digitaliserat samhälle.

Behovet av personliga förbindelser är mycket mer än en trevlig egenskap hos någon övning.Enligt MyPrivateBanking Research kommer robo-rådgivare att hantera 255 miljarder dollar inom fyra år och är positionerade för att bli en växande kraft över tiden. Unga finansiella rådgivare kommer att behöva ta itu med dessa trender över tiden mycket mer så än åldrande rådgivare kommer att behöva över sina återstående få år i den finansiella rådgivande verksamheten. ) Finansiella rådgivare kanske vill överväga att samarbeta med robo-rådgivare för att hantera de automatiska aspekterna av finansiell planering, medan de behåller kontroll över den större bilden och eventuella plötsliga händelser som äger rum. Genom att ta detta tillvägagångssätt kan unga rådgivare bäst positionera sig genom att fokusera på de områden som de kan ge värde i stället för att försöka konkurrera direkt, vilket skulle kunna ge utdelning på vägen när branschen mognar.

Investera i dig själv

Finansiella rådgivare kan vara välbekanta med begreppet sammansatt intresse när det gäller ekonomi, men samma principer gäller tid som spenderas på professionell tillväxt. Till exempel bör unga rådgivare alltid läsa böcker och artiklar, volontärarbete med professionella organisationer och säkra nya pedagogiska uppgifter om tiden för att ständigt bygga sitt värde för både kunder och arbetsgivare. (För mer, se:

Hur rådgivare kan hjälpa juniorpartners blomstra .) Förutom att bygga upp eget värde bör unga rådgivare se till att ge tillbaka till andra tidigt och ofta. Mentorering av yngre ekonomiska rådgivare eller studenter är ett bra sätt att fortsätta med grundläggande kunskaper, samtidigt som man hjälper andra och bygger en stark rapport. Att delta i regeringens begäran om information om politik är ett annat bra sätt att ge tillbaka samhället på ett sätt som främjar allas bästa.

Bottom Line

Den åldrande finansiella rådgivande verksamheten kommer snart att skapa många arbetsmöjligheter för unga ambitiösa rådgivare som söker en plats i branschen. När tiden kommer kan dessa unga rådgivare sätta upp sig för framgång genom att alltid lära sig, upprätthålla en personlig touch och investera i sig själva och andra. (För mer, se:

Hur man är en topp finansiell rådgivare .)