Nästa generation av rika investerare vill ha förändringar i sättet att betala för rådgivningstjänster, enligt en studie, "Recalibrating Value in Wealth", av SEI Investments Co., Scorpio Partnership och NPG Wealth Management .

Rapporten frågade 3, 113 respondenter från hela världen som har en genomsnittlig nettovärde på $ 2. 7 miljoner och representerar de kommande ultra-high-net-worth-investerarna i morgon.

Här är vilka finansiella rådgivare som bör tänka på avgifter när det gäller att betjäna denna kundbas. (För relaterad läsning, se: Det extremt rikliga ekonomiska problemet. Att sätta pris på värde

I motsats till vad vissa tror, ​​är de rika inte likgiltiga när det gäller priset och det värde de tar emot för förvaltning av förmögenhetsförvaltning. Majoriteten (84%) av USA: s ultrahöga nettoinvesterade investerare i morgon - vad studien dubsar som Futurewealthy - håller med om att de får högkvalitativt värde för sina pengar. Men hur de fördelar sina pengar till rådgivningstjänster är fundamentalt annorlunda.

För närvarande använder denna demografiska en mängd avgiftsformat för att betala för pengarhantering. Dessa kunder har också starka åsikter om hur dessa avgifter ska fördelas inom ett förvaltningsföretag. När de uppmanas att fördela de avgifter som de betalar till olika delar av deras förvaltningserfarenhet, fokuserade Futurewealth mest på deras relationschef, och valde att fördela nästan två femtedelar av hela sin avgift till sin rådgivare. De tilldelade resterande avgifter till företaget (20%), interna specialister (14%), stödjande teknik (13%) och stödpersonal (13%).

Tekniska preferenser

Eftersom teknikens roll fortsätter att växa i förmögenhetshantering, är det en betydande generationsuppdelning när det gäller att fördela avgifter mot teknik, säger studien. De yngsta respondenterna, de som var yngre än 40 år, valde att fördela nästan 20% av sin totala förmögenhetsavgift för att stödja teknik, medan endast 12% av dem över 40 år kände samma sätt. (För relaterad läsning, se:

5 Ultra Rich People Who Live Under Their Means .) "Det är intressant att i de flesta fall placeras majoriteten av värdet på relationschefen och företaget" Al Chiaradonna, Senior Vice President, SEI Wealth Platform, Nordamerika Private Banking i ett uttalande. "Futurewealthy är uppenbarligen mest uppskattande av den tjänst de får och varumärket för företaget som levererar det. Det finns ett enormt tillfälle för förmögenhetsförvaltare att utnyttja denna växande trend genom att omfamna teknik. "

" Tekniken kan göra det möjligt för förvaltningsförvaltare att bredda sina möjligheter och automatisera lågvärdesaktiviteter samtidigt som de lägger ytterligare resurser till att stärka sitt varumärke och deras relationsförvaltare , " han sa."Dessutom kommer förväntningarna hos yngre Futurewealthy att uppmuntra förmögenhetsförvaltare att öka sina möjligheter och ytterligare integrera tekniken i kundens upplevelse."

Avgiftsstrukturepreferenser

När det gäller hur avgifterna struktureras är det vanligaste valet bland Amerikas Uppe och kommande investerare med höga nettointäkter är en traditionell avgiftsmodell, som är en procentavgift baserad på rådgivna tillgångar. Mer än en tredjedel (35%) använder denna modell och preferensen för den är konsekvent över generationer. När Det handlar om att jämföra preferens för en fastavgift jämfört med en tids- eller timavgift, men det finns en stor skillnad mellan generationerna. Medan 34% av den yngsta generationen för närvarande föredrar en fastavgiftsmodell, minskar preferensen för denna modell. Endast 22% av de framväxande rika mellan åldrarna 40-49, 10% 50-59-åringar och 5% av de 60 år och äldre föredrar för närvarande en avgiftsbaserad modell. Endast 16% av de yngsta Futurewealthy föredrar en tid-ba sed fee modell, jämfört med 4% av sina äldre motsvarigheter, 40 år och äldre.

Trots sina nuvarande preferenser inom de närmaste fem åren erkänner investerare med höga nettointäkter att de vill att deras betalningsstrukturer ska utvecklas för att bättre återspegla sitt engagemang med ett företag. I genomsnitt vill 72% inte betala för sina rådgivningstjänster med en procentandel av sina omsättningstillgångar under rådgivning, trots att 40% av de svarande för närvarande betalar på det sättet. (För relaterad läsning, se:

Asset Protection for wealthy individuals .) Istället vill de flytta till mer förutsägbara avgiftsformat, t.ex. tidsbaserad och fast ränta. För närvarande betalar 14% via fastavgift format, även om 18% föredrar att betala fast ränta i framtiden. Dessutom, medan 5% av de svarande för närvarande betalar med en tidsbaserad struktur, skulle 7% vilja betala med denna modell i framtiden.

Vad nästa generations vill

Förmögenhet chefer står inför en utmaning när det gäller den yngre generationen som förväntar sig och kräver en annan typ av service än äldre generationer. Den yngre Futurewealthy tror att de behöver starkare vägledning, fler verktyg och mer information för att fatta välgrundade investeringsbeslut, finner rapporten. Nästan hälften av de yngsta Futurewealthy tror att en starkare kommunikation mellan deras relationschef och företag är en nödvändighet. Detta jämförs med endast 25% av de 60 och äldre.

Förutom att behöva ytterligare vägledning, anser nästan hälften av den yngsta generationen att de för närvarande inte har de verktyg eller den information de behöver för att fatta välgrundade beslut. Endast en fjärdedel av sina äldre motsvarigheter känner sig lika.

Bottom Line

Uppe och kommande investerare från alla generationer med höga nettoinvesteringar lägger högt värde på sina relationer med förmögenhetsförvaltare. Finansiella rådgivare bör också notera att vidarebefordran, många av dessa kunder vill flytta från en avgift baserad på tillgångar under rådgivning till en fast eller tidsbaserad avgift, vilket bättre återspeglar sitt engagemang med ett förmögenhetsförvaltningsföretag.(För relaterad läsning, se:

Hitta och behålla höga nätverkskunder .)