Från ett tekniskt synvinkel var 2015 ett spännande år i finansiell rådgivande verksamhet. Robo-rådgivare - de online-automatiserade portföljförvaltarna - gjorde sitt första stora utseende, och många stora företag tillkännagav att de skulle förvärva eller lansera sin egen tjänst för att vara konkurrenskraftig.

Men 2016 kan komma ihåg det år då många av dessa nya teknologier genomträngde rådgivarmarknaden konvergerades med varandra för att skapa sömlösa, omfattande och automatiserade marknadsförings-, kontakt- och handelsplattformar som omedelbart vidarebefordrar relevanta uppgifter till rådgivare och kunder och behåller alla konton i överensstämmelse.

Här är en primer av vilka tekniska framsteg finansiella rådgivare kan förvänta sig att se i år. (För relaterad läsning, se: Tekniska trender Finansiella rådgivare måste hålla sig fram till. )

Trends on the Horizon

En av de sätt som tekniken kan hävda sig mer med rådgivare är med videokonferenser. Tidigare var detta medium endast tillgängligt för företag eller de rika. Men program som Skype har gjort videokonferenser tillgängliga för alla, och det är troligt att detta och program som det kommer att användas mycket mer omfattande.

Videokonferenser eliminerar behovet av att klienter reser för att träffa sina rådgivare ansikte mot ansikte. Det ger också nästan alla fördelar som kommer från sittande möten, eftersom rådgivare fortfarande kan läsa klienternas känslor och få en mycket bättre känsla för var de är med dem än de kan via telefon. Denna typ av virtuellt möte kommer sannolikt att efterfrågas från tusenåriga kunder som vill ha snabb tillgång till sina rådgivare och även från äldre kunder som är bekanta med att använda teknik. Detta medium kan också slutligen ge en rådgivare chansen att spendera mer tid hos kunder som annars skulle vara otillgängliga. En studie som gjordes år 2015 av Investeringsnyheter visade att endast en handfull rådgivare använde videokonferenser, men nästan en tredjedel av dessa frågade förväntar sig att använda den inom de närmaste 5 åren.

En annan viktig trend som rådgivare behöver utnyttja är små data-klientdata, som demografi. Dessa bitar av information kan nu utnyttjas och analyseras så att de bättre matchar kundens livsförhållanden, investeringsmål och risk tolerans med sina portföljer i form av publicerbara rapporter som kan nås via tablett eller till och med smartphone. (För relaterad läsning, se: 7 Cybersecurity Tips for Advisors. )

Rådgivare kan också börja använda digitalt lagringsutrymme för att fånga den stora bilden av alla sina konton så att kunderna kan se det på ett ögonkast. Den här tjänsten kan också hålla alla kontouppgifter, investeringspolicyer och fastighetsplaneringsdokument.Eftersom digitala kopior av dokument blir allmänt tillgängliga, kan behovet av fysisk förvaring av sådana dokument minska med tiden. Andra uppgifter, som Morningstar (MORN MORNMorningstar Inc87. 23 + 0. 14% Skapat med Highstock 4. 2. 6 ) rapporter, kan också läggas till och rådgivare kan snart ha möjlighet att forma och ändra sina kunders ekonomiska planer och investeringspolitiska uttalanden på distans och i realtid.

Tekniken kan också väsentligt öka hastigheten vid vilken rådgivare kan se resultat från deras marknadsföringsinsatser, eftersom kunderna kan svara direkt med hjälp av en dator, surfplattform eller smartphone. Detta gör det också möjligt för rådgivare att se vad som fungerar och vad som inte och snabbt bedömer effektiviteten hos en viss webbsida eller antalet träffar som det genererar. Mobil kommunikation via smarttelefoner och surfplattor gör det också möjligt för rådgivare att hålla kontakten med sina kunder kontinuerligt via grupptexter och meddelanden om marknadsaktioner på marknaden. (För relaterad läsning, se: Rådgivare: Undvik dessa vanliga misstag. )

Robo-Advisors Redefined

Den stora berättelsen för rådgivningsteknik år 2015 var tillkomsten av robo-rådgivare som utför grundläggande penninghanteringsuppgifter utan behov av mänskligt ingripande. Men tanken på dessa plattformar är att de kommer att bli tekniska modeller istället för att fullfölja affärsmodeller i sig, ett verktyg som integreras i rådgivarnas praxis på ett eller annat sätt. Eftersom dessa program blir mer sofistikerade kan de tillämpas på ett större antal strategier och användas för en större pool av kunder. Snart kan de göra mycket komplexa handelsstrategier för kunder med höga nettovärden som kommer att njuta av möjligheten att titta på alla drag som görs i sina konton när de händer.

Bottom Line

De tekniska trenderna som ramlade scenen 2015 kommer sannolikt att börja mogna i år, särskilt inom robo-rådgivararenan, där rådgivare fortfarande griper sig till hur de kan utnyttja denna teknik i de mest effektiva sätt. Flexibilitet, tillgänglighet och rörlighet kommer att vara tre trender som framtidsrådgivare kommer att omfamna. Och den sömlösa integrationen av många om inte alla dessa tekniker kommer snart att kombinera för att ge både rådgivare och klienter tillgång till tillgångar dygnet runt utan att behöva mötas personligen. (För mer, se: Vilken Robo-Advisor är bäst för finansiella rådgivare? )