Den finansiella rådgivningsverksamheten har drivits av teknik de senaste åren, men den digitala revolutionen i detta sekel har förskjutits till hög växel.

Klienter kräver idag mer än någonsin av sina rådgivare, och de som inte erbjuder den senaste digitala tekniken till sina kunder befinner sig ofta bakom sin konkurrens. Så vilka tekniska trender finns på kranen i den finansiella rådgivande världen? Hur ska rådgivare använda teknik för att betjäna sina kunder tio år från nu?

Läs vidare för våra tankar. (För mer, se: Hur rådgivare ser sin bransch om 10 år. )

Där vi har gått

Det finansiella rådgivande företaget förändras snabbt från en personmodell och fyller ut pappersarbete för att använda onlinetjänster som gör det möjligt för kunder att interagera med rådgivare via videokonferenser (Skype eller Facetime) och chatt. Dessa tjänster gör det möjligt för upptagna kunder som inte har tid att köra någonstans för att träffa en rådgivare personligen för att få ansikte med en på ett mer bekvämt sätt.

Klienter kan nu även fylla sina pappersarbete på nätet i många fall och underteckna sina dokument med en digital elektronisk signatur. Dessa tjänster gör det mycket lättare för både kunder och rådgivare att handla affärer och gränssnitt med varandra när det behövs.

Där vi är på väg

Eftersom datateknik utvecklas kommer vi sannolikt att se mer och mer rådgivande uppgifter som tidigare krävde mänskliga ansträngningar för att bli automatiserade. Även om detta händer just nu med rutinmässiga uppgifter som öppnings- och stängningskonton, har vi nyligen sett framkomsten av robo-rådgivare som kan utföra grundläggande pengarhanteringsuppdrag, till exempel dollarkostnadsgenomsnitt, portföljrebalansering och skatteförluster.

Dessa automatiserade program kommer att kunna utföra mer och mer komplicerade aktiviteter som tiden går, till exempel rullande komplexa derivathandel upp och ner i tangent med marknaderna och erbjuder även en datoriserad form av grundläggande finansiella planera. Kunder i framtiden kommer sannolikt att kunna komma åt en grundläggande automatiserad nivå av finansiell planering genom att logga in på en webbplats och fylla i ett detaljerat frågeformulär som kan hjälpa dem att bestämma sin risk tolerans, tidshorisont och investeringsmål utan att någonsin tala med en person. (MoneyGuidePro har redan infört ett grundläggande program som kan göra det för kunder i begränsad skala, även om det endast är tillgängligt för allmänheten via finansiella rådgivare.) (Mer information finns i 5 Förutsägelser för Robo-Advisors 2016. )

Marknadsföring och mobilitet

Klienterna idag kräver mer tillgång till sina tillgångar än någonsin tidigare, och tekniken har hållit takt med denna efterfrågan med smartphone-appar, sömlösa digitala klientportaler och integrering av olika program i en enda effektiv instrumentbräda.Dessa tjänster kommer att bli alltmer sofistikerade och kapabla i takt med att tiden går, så många kunder har tillgång till sina portföljer dygnet runt med kontinuerlig uppdaterad information om marknaderna.

Rådgivare som vill fortsätta spela måste börja använda sociala medier som ett viktigt marknadsföringsverktyg. Facebook (FB FBFacebook Inc180. 08 + 0. 65% Skapat med Highstock 4. 2. 6 ), Twitter (TWTR TWTRTwitter Inc19. 50-2. 01% Skapad med Highstock 4. 2. 6 ) kommer SnapChat och andra nätverk att tillhandahålla morgondagens vanliga vägar för att skapa kunder. Den växande efterfrågan på specialiserade klienttjänster, som att handla aktieoptioner eller alternativa investeringar, kan också göra framtida utlicitering av en vanlig praxis i framtiden.

Rådgivare som positionerar sig som allmänläkare kan sålunda snabbt tilldela olika uppgifter till underleverantörer som specialiserar sig på det området. Dessa specialister kan sedan få tillgång till den nödvändiga delen av kundens pengar för att uppnå sitt mål utan att behöva överföra pengar till en annan institution.

Bottom Line

Den digitala revolutionen omvandlar snabbt den finansiella industrin från pappersformer och dokument och möten mot ansikte till en mobil, automatiserad sektor som rör sig i tankens hastighet. Rådgivare som effektivt kan utnyttja teknik och använda den för att landa nya kunder kommer att vara i framkant av verksamheten och se deras praxis växa. (För relaterad läsning, se: Fintech är inställd att växa 2016. )