Passiv investering handlar om att simma med tidvattnet och låta medelvärdena fungera till din tjänst. Den aktiva fondförvaltaren ägnar tid och resurser för att analysera specifika emittenter i hopp om att slå marknaden. Den passiva fondförvaltaren förstår marknadens anmärkningsvärda historiska utveckling på lång sikt. Istället för att investera pengar på överdriven forskning, vilket direkt äventyrar total aktieägarnas avkastning, använder den passiva chefen en indexeringsstrategi. kostnaderna reduceras, hanterarfel minskas och historiskt sett är avkastningen större.

Bangues grundare Jack Bogle skapade den första indexerade fonden 1975. Under sin studie vid Princeton upptäckte Bogle att majoriteten av aktiva fonder underpresterade ett brett lagerindex, nämligen S & P 500. Han noterade också att höga fondkostnader och kostnader dramatiskt minskar den långsiktiga avkastningen på investerare. Hans revolutionära koncept var enkelt: bygga en fondportfölj som spårade breda och diversifierade portföljer med begränsade utgifter.

Idag är Vanguard den kända konungen av lågprisindex fonder, även om det finns stora alternativ som finns över hela marknaden. Enligt värdepappersföretagets faktabok blev nettoförmögenheten i USA: s fond till fullo bara blyg på 16 biljoner dollar 2015. Mycket av tillväxten i fondförmögenheten ägde rum i det passiva indexutrymmet. Nettotillgångarna i indexkapitalfonderna mer än fördubblats mellan 2010 och 2014 ensam och nästan fyrdubblats sedan 2008. Per december 2014 investerades 82% av indexfondstillgångarna i indexfonder.

Till och med aktiva medel har sänkt kostnadskvoterna mot bakgrund av intensiv priskonkurrens. Med andra ord kommer även aktieägarna i aktiva och aggressiva fonder att dra nytta av effektiviteten i det passiva indexutrymmet.

Med utgångspunkt i 2016 finns det gott om attraktiva passiva fondoptioner. Var och en av dessa har valts ut på sina prestanda med några viktiga kriterier: senaste prestanda, all-in-kostnader, risk för nedläggning, kompatibilitet med förutspådda makroekonomiska trender och förtroende för förvaltning. Eftersom passiv investering är utformad för långsiktiga investerare, kan den här listan kanske inte passa en handelsportfölj perfekt, och vissa medel kan kämpa med likviditet jämfört med sina jämnåriga.

Vanguard S & P 500 Fund

Utgivare: Vanguard

Förvaltat kapital (AUM): $ 221. 3 miljarder

2015 års aktuell (YTD) prestanda: -0. 71%

Kostnadsprocent: 0. 17%

Den primordiala indexfonden, Vanguards S & P 500-fond, är den ursprungliga skapelsen av Jack Bogle. Det spårar ett index på 500 av de största börshandlade aktierna på U.S. utbyten; bestånden väljs av S & P-kommittén och tenderar att representera stora kepsens kärnområde mycket väl.

Många S & P 500 fondkopierar har blivit uppåt sedan 1975, men Vanguard S & P 500 är den största och mest effektiva. Detta är den enda S & P 500- eller S & P 400-fonden på denna lista; många andra kan vara förtjänta av erkännande, men det skulle vara överflödigt att visa fonder med identiska eller nästan identiska portföljer.

Investoraktieklasserna gav i genomsnitt 13,69% årligen mellan 2012 och 2015, tillräckligt för att tjäna ett fyrstjärnigt Morningstar-betyg tillsammans med en guldanalytikermedalj.

Fidelity Spartan Real Estate Index Fund

Utgivare: Fidelity

AUM: $ 570. 8 miljoner

2015 YTD-prestanda: 2. 01%

Kostnadsprocent: 0. 23%

De flesta indexfonder investerar över flera sektorer, men det finns också några bra alternativ för branschspecifika investerare. Fidelity Spartan Real Estate Index Fund ägnar åtminstone 80% av sina tillgångar mot Dow Jones USA Select Real Estate Securities Index.

Bekymmer över stigande räntor begränsar en del av fondens kortsiktiga potential, men långsiktiga investerare är hårt pressade för att hitta en effektivare och produktiv fastighetsfond. Sektorfokus ökar de totala riskerna, men livstidsavkastningen över 11% per år motverkar dessa risker.

Shelton NASDAQ-100 Index Direct Fund

Utgivare: Shelton Capital Management

AUM: $ 278. 91 miljoner

2015 YTD-prestanda: 7. 19%

Kostnadsprocent: 0. 49%

Shelton NASDAQ-100 Index Direct Fund är inte den billigaste indexfonden; Den genomsnittliga Vanguard indexfonden är 30 punkter (bps) billigare. Det gör fortfarande sin väg till denna lista på baksidan av nästan oöverträffad prestanda i det passiva kapitalutrymmet sedan 2005.

Shelton NASDAQ-100 Index Direct Fund syftar till att replikera resultatet av NASDAQ 100 Index, vilket väger kraftigt mot teknik medel och bort från finansiella lager. Detta skapar något oönskat branschberoende; nästan 50% av fondens tillgångar är dedikerade till teknikföretag.

Trots moderat höga avgifter och uppfattad brist på mångfald uppmärksammar denna fackliga fond analytiker och har sedan 2010 överträffat S & P 500 med fyra till en. Det är fortfarande den högst återstående storkapital tillväxtfonden i sin kategori över fem och tio år, och mer än 1 500 fonder är i kategorin.

Från och med december 2015 får denna fond fem stjärnor från Morningstar och S & P Capital IQ (i en skala om fem). TheStreets betygssystem tilldelar det en A +, och US News gav det ett betyg på 9. 1 av 10. Från de fem kategorierna i Lipper-klassificeringssystemet, uppskattar Shelton NASDAQ-100 Index Direct Fund som en Lipper Leader i fyra kategorier och får en fyra-ut-i-fem betyg i den femte kategorin.

Vanguard Mid Cap Index Fund

Utgivare: Vanguard

AUM: 67 miljarder USD

2015 YTD-prestanda: -3. 6%

Kostnadsförhållande: 0. 23%

En stor, relativt billig fond för investerare i mellanslag, spårar Vanguard Mid Cap Index Fund CRSP U.S. Mid Cap Cap Index, som snedvrider mot ekonomi, industri, teknik och konsumtionsvaror. Det har återgått i genomsnitt 11,08% per år sedan 2010.

Mid cap-fonder är mer volatila än stora cap-medel, som de som spårar S & P 500. Med en osäker ekonomi i horisonten kan investerare vill överväga att göra det till ett genomsnittligt köp av satellit eller dollar.

Vanguard Value Index Fund

Utgivare: Vanguard

AUM: $ 37. 9 miljarder

2015 YTD-prestanda: -3. 09%

Kostnadsförhållande: 0. 23%

Under tider med stor marknadsexpansion, inklusive perioden 2010-2014, tenderar värdefonderna att ligga kvar efter tillväxtfonder. Emellertid tenderar volatiliteten i tillväxtfonderna att dyka upp under svaga aktieperioder, vilket 2016 skulle kunna formas. Vanguard Value Index Fund presenterar ett billigt, lågt omsättnings- och väl diversifierat värdealternativ.

Den spårar CRSP U. S. Large Cap Value Index, som har en portfölj med över 320 aktier för mindre riskerade företag, tenderar att betala högre utdelningar och är fundamentalt undervärderade jämfört med deras snabbare växande motparter i stora cap. Denna fond är en av de få som får en Lipper Leader-beteckning i alla fem Lipper-kategorierna.