Finansiella rådgivare står inför ökad konkurrens från robo-rådgivare. Vid år 2020 antar A. T. Kearney-analytiker att robo-rådgivare kommer att ackumulera 2 biljoner dollar i tillgångar. Traditionella rådgivare måste anpassa sig till dessa förändringar genom att genomföra effektiva tillväxtstrategier, förbättra marginalerna genom kostnadsbesparing och upprätthålla en hög kundservice. Ny teknik kan bidra till att uppnå dessa mål och bättre konkurrera på marknaden.

I den här artikeln kommer vi att titta på hur rådgivare kan utnyttja teknik för att öka försäljningen och förbättra kundservice med lägre overheadkostnader. (För mer information, se: Finansiella rådgivare för de största teknikerna gör .)

Automatiska mekaniska uppgifter

Finansiella rådgivare är ofta de högsta betalda medlemmarna i en övning, vilket gör det viktigt att investera i teknik som frigör sin tid för värdefulla aktiviteter. Överraskande använder relativt få rådgivare denna typ av teknik i sina rutiner, vilket skapar en betydande möjlighet för de första flyttarna att skilja sig från varandra. Många av dessa tekniker utvecklas snabbt, emellertid från en trevlig till en måste-måste förbli konkurrenskraftig.

Portföljrebalansering är förmodligen den mest populära uppgiften som kan automatiseras, eftersom det sparar tid och eliminerar de vanligaste felen i processen. Enligt Finansiell planering ökade antalet rådgivare med hjälp av portföljrebalanseringsprogram från 39. 4% 2013 till 62. 7% år 2015. Rådgivare som inte utnyttjar dessa teknologier riskerar att förlora sin konkurrensfördelar i en bransch som alltmer domineras av tech -savvy företag.

Det finns också många mindre uppenbara uppgifter som är mogna för automatisering. Avtal om påminnelser, fakturering och andra uppgifter kan enkelt automatiseras med hjälp av de flesta moderna CRM-lösningar. Rådgivare kan också automatisera supporttjänster med hjälp av självbetjäningsklientportaler eller veckovis uppdaterade e-postuppdateringar som ger tillgång till investeringsresultat och andra kontouppgifter. Denna information kan hjälpa till att minska inkommande samtal och förbättra kundnöjdheten. (För relaterad läsning, se: Finansiella rådgivare måste hålla sig framåt. )

Följande med ledare och kunder

De flesta finansiella rådgivare har mycket på sin tallrik mellan jonglering ett stort antal av kunder och nå ut till nya utsikter. Ny teknik gör det enklare än någonsin att skapa automatiska påminnelser för att säkerställa rätt mängd uppföljning av leads och regelbunden kontakt med kunder. Genom att automatisera dessa uppgifter kan rådgivare öka antalet kunder som de tjänar till att öka intäkterna och förbättra vinstmarginalerna på lång sikt.

Många rådgivare CRM-plattformar gör det möjligt för rådgivare att inrätta påminnelser för uppföljning av potentiella ledningar över tiden.MailChimp och andra e-postmarknadsföringsplattformar har till exempel automatiserade arbetsflöden som kan hjälpa till att skicka ut aktuella e-postmeddelanden till prospekter för att hålla dem engagerade.

Rådgivare kan använda samma teknik för att hålla sig kvar på befintliga kunder. Redtail CRM: s arbetsflöden gör det möjligt för rådgivare att ställa in påminnelser för händelser som klientfödelsedagar, årsdagar och recensioner för att hålla sina relationer friska. Blueleafs plattform ger automatiska branded veckovisa uppdateringar till kunder för att minska inbundna samtal, samtidigt som de varnar rådgivare när något går fel med kundens portfölj för att förebyggande hantera problemet. Välj de rätta försäljarna Det finns många olika tekniker som är utformade för att hjälpa finansiella rådgivare, allt från hantering av kundrelationer till portfölj ombalansering. Det är frestande att välja dessa leverantörer baserat på deras banbrytande funktioner, men integration med andra leverantörer av tredje part är ofta förbisedd. Bristen på integration kan skapa en miljö där information är svår och tidskrävande att få tillgång till på olika plattformar.

De bästa lösningarna integreras med ett stort antal tredjepartsleverantörer. Redtail CRM integrerar till exempel med företag Riskalyze för portföljanalys eller BlueLeaf för dataaggregering. Det gör det lätt för finansiella rådgivare att snabbt få tillgång till information över plattformar och för att undvika att slösa bort tidskrävande förfrågningar eller kommunicera med kunder.

Rådgivare bör också överväga att välja en enda holistisk leverantör som Tamarac eller Orion istället för att försöka samla flera tredjepartsleverantörer. Genom att göra det kan de undvika huvudvärk att integrera och uppgradera olika mjukvaruplattformar över tiden. Rådgivare drar också nytta av att betala en enskild teknikräkning varje år i stället för att hantera många fakturor.

Bottom Line

Finansiella rådgivare står inför ökat tryck för att öka sin topplinje, minska kostnaderna och leverera exceptionell kundservice. Ny teknik kan hjälpa rådgivare att uppnå dessa mål genom att automatisera mekaniska uppgifter och upprätthålla den rätta kontakten med prospekter och kunder. Nyckeln är att se till att dessa teknologier fungerar smidigt tillsammans för att eliminera huvudvärk och ge den högsta avkastningen på investeringen. (För mer, se:

Toppverktyg Varje finansiell rådgivare behöver

.)