Tekniken har haft en enorm inverkan på ett antal olika branscher, och finansiella tjänster är inget undantag. Enligt en ny studie av RIA i en låda ökade rådgivare som använder minst två teknologilösningar tillgången snabbare under 2015 än de som inte använde någon eller bara en. Dessa tekniker kan omfatta kundrelationshantering (CRM), finansiell planering, portföljhantering, dokumentlagring eller andra lösningar som hjälper till att spara tid och pengar.

I den här artikeln kommer vi att titta närmare på RIA i en boxstudie, och hur finansiella rådgivare kan maximera tillgångar under ledning (AUM) genom teknisk adoption. ) Hur tekniken hjälper

Finansiella rådgivare erbjuder individuella tjänster till kunder, som är mindre skalbara än en produktbaserad affärsmodell. Det finns en gräns för antalet klienter som en enda rådgivare effektivt kan betjäna eftersom de bara har så mycket tid i varje dag.

Teknik hjälper till att öka skalbarheten genom effektivisering. Rådgivare kan till exempel eliminera den tid det tar att återbalansera kundportföljer genom att använda portföljautomatiseringsteknik. Detta hjälper företag att öka tillgångarna under förvaltning och intäkter per rådgivare, samtidigt som det kan öka lönsamheten genom att effektivisera uppgifter som inte är rådgivare. På många sätt har tekniken hjälpt rådgivare att producera sina tjänster.

En växande forskningsgrupp har visat att teknikanvändningen är starkt korrelerad med förvaltade tillgångar och andra viktiga resultatindikatorer. Enligt RIA i en Box-studie upplevde företag som använder två teknologier 4,2% större tillväxt i AUM än de som använder en teknik och 8,7% större tillväxt i AUM än de som använder ingen teknik. Rådgivare med fyra teknologier upplevde den största AUM-tillväxten på 8,4%.

Plocka rätt lösning

Finansiella rådgivare har otaliga alternativ när det gäller att skaffa ny teknik, vilket innebär att det är viktigt att noggrant välja rätt produkter för att uppnå den största fördelen. RIA i en Box-studie fann att kundrelationshantering och portföljhantering och rapporteringssystem ofta var de första som skulle antas. Däremot visade data att dessa två system var korrelerade med den minsta tillväxten i AUM. De största förbättringarna ses istället av investeringar i finansiell planering (t.ex. prognoser och modelleringsverktyg) och dokumentlagringsteknik.

Att förvärva ny teknik garanterar självklart inte att rådgivare kommer att uppnå en fördel när det gäller större AUM eller intäkter per rådgivare.Det är viktigt för företagen att investera tid i att utbilda medarbetare hur man korrekt använder tekniken för att uppnå den största fördelen. Ett CRM-system kommer till exempel inte att göra mycket bra om all kundkommunikation inte spelas in i systemet och / eller ledningarna inte går in i systemet för uppföljning.

Populära tekniker Det finns många olika tekniklösningar för finansiella rådgivare, men InvestmentNews '

undersökningar markerar några av de mest populära lösningarna. Den mest populära finansiella planeringsprogramvaran var MoneyGuidePro (25,3%) följt av eMoney 360 (23,6%), enligt IN-undersökningen. När det gäller portföljhantering använde de flesta rådgivare sin egen mäklarehandlareplattform (19,2%) följt av Morningstar Office (14,2%). De mest populära dokumenthanteringslösningarna tillhandahölls av mäklare (23,2%), men nästan lika många föredragna LaserApp (22,1%).

Andra populära teknologilösningar som används av finansiella rådgivare i undersökningen inkluderade iRebal (15%) för portföljrebalansering, Albridge Wealth Reporting för kontoaggregering (18,1%) och NRS ComplianceMAX för compliance (4,6%). Med detta sagt är det värt att notera att de flesta rådgivare lutade på sina mäklare-plattformar för att möta deras behov snarare än att leta efter externa lösningar för att hålla allt under ett tak. Bottom Line RIA i en Box-studie visade att finansiella rådgivare som utnyttjar teknik tenderar att ha större tillväxt i tillgångar under ledning över tiden. De största fördelarna upplevdes med investeringar i finansiell planering och dokumentlagringsteknik, men all större teknik som ingår i studien gav en viss fördel. Rådgivare som överväger att anta denna teknik bör se till att anställda får rätt utbildning. (För mer, se:

Tekniska rådgivare måste hålla sig före.

)