Den Jackson National Life Insurance Co: s 2014 alternativa investeringsutbildningsundersökning ger finanssektorns insikt om hur lite investerare utbildas om alternativa investeringar. Det framhäver också vad tjänsteleverantörer behöver göra för att bekämpa detta problem. Resultatet av undersökningen omfattade svar från 574 icke pensionärer med mer än 200 000 dollar i investeringar.

Att öka engagemanget för finansiell utbildning, i synnerhet alternativa investeringar, är i åtanke av många finansiella rådgivare och leverantörer av finansiella tjänster. Det kan bero på att investerare som deltog i undersökningen visade en bristande kunskap om dessa produkter. Denna brist på kunskap ligger delvis i finanssektorns oförmåga att komma överens om en universellt accepterad definition av alternativa investeringar. (För mer, se: En översikt över alternativa investeringar .)

Uppgifter från undersökningen visade att utbildningsgapet kring alternativa investeringar är utbredd över alla åldersdemografier som representeras - under 35, 35-45, 45-55, 55-65 och 65 och över. Det visade också att en investerares utbildningsnivå inte förbättrades väsentligt när man arbetade med en finansiell rådgivare. Detta visar att bristen på förståelse för alternativa investeringar är systemisk och inte ett isolerat problem för en åldersgrupp eller en typ av investerare, utan snarare ett problem över hela spektret. Det betyder också att det krävs en samordnad insats för att utbilda alla investerare om alternativa investeringsprodukter.

Vad investerare vill

Förstå hur människor konsumerar information idag är nyckeln. Mycket förändrat under det senaste decenniet och idag får många investerare sin information online. Enligt uppgifter från Jackson-undersökningen söker många investerare ständigt efter ny, användbar information som kan hjälpa dem att fatta beslut i investeringsvärlden. Även om de har fullständigt förtroende för de experter som de arbetar med, är dagens investerare fortfarande intresserade av att lära sig från olika källor för att hjälpa dem att fatta mer intelligenta ekonomiska beslut. (För mer se: Diversification Beyond Stocks .)

När man frågade hur de föredrar att lära sig om finansiella produkter och investeringsinformation, uppgav bara 6,97% av de undersökta respondenterna att de vill att deras rådgivare ska förklara alla portföljinvesteringar och strategiska alternativ till dem i detalj, och att de vill att deras rådgivare ska föreslå dem hur de ska gå vidare. Drygt 43% svarade att de ville att deras rådgivare skulle förklara de potentiella fördelarna och riskerna med investeringarna i deras portfölj och att ge dem detaljer om dessa produkter.

Var uppmärksam på begäran om information

Dessa undersökningsstatistik borde vara av intresse för alla inom finansbranschen eftersom de belyser den ökande efterfrågan från investerare för konsekvent användbar information. Det kan också förändra hur finansiella leverantörer tänker på att skapa pedagogiskt innehåll och hur rådgivare vidarebefordrar denna viktiga information till sina kunder. Om rådgivare börjar göra ett steg för att erbjuda mer material som utbildar investerare först, skulle det markera en grundläggande förändring av hur marknadsföringsmaterial för leverantörer av finansiella tjänster produceras. (För mer, se: IRA-tillgångar och alternativa investeringar .)

Utbildning har vanligtvis varit skild från finanssektorns försäljnings- och marknadsarm, och oftare behandlas det som ett sätt att lägga till värde snarare än att vara en nödvändighet. Men dagens investerare är mer kunniga än de brukade vara. De vill att deras rådgivare ska kunna bevisa att de eller deras tjänster överträffar konkurrensen. Och samtidigt som det blir mer värdefullt innehåll kan skapa mer arbete för marknadsförare och säljare, det är ett steg i rätt riktning, många i branschen överens. ) Bra nyheter

På den mer positiva sidan visade Jackson-undersökningen att 62. 37% av de svarande sa att de skulle vara mer intresserad av att investera i alternativa investeringar om de kunde läsa mer pedagogiska, relevanta och handlingsbara material på dessa produkter. Undersökningen visade också att 63. 61% av de 327 undersökta respondenterna som redan arbetar med en rådgivare var överens med det känslan. (För mer, se:

Ska du erbjuda alternativa investeringar? ) När det gäller att hålla kontanter i sin portfölj, noterade 45. 64% av de undersökta respondenterna att de tycker om att behålla vissa pengar i deras portfölj för att kunna investera i en lovande möjlighet bör det uppstå. Det betyder också att det finns mycket möjlighet att mer pedagogiskt material görs tillgänglig för investerare som är intresserade av nya investeringsideer. Utmaningen kommer att vara att komma fram till aktuell och informativ pedagogisk information som kan nå alla nivåer av investerare. Om information om alternativa investeringar inte görs lättillgänglig för investerare, kommer de att vara kvar att förlita sig på egen finansiell rådgivare för att tillhandahålla den eller fortsätta att vända sig till Internet som ett lärande verktyg.

Bottom Line

Investerare skulle vara mer villiga att investera i alternativa investeringsprodukter om de fick mer information från finansbranschen om hur de fungerar och påverkar sina portföljer. (För mer, se:

Investering i alternativa fonder och ETFs .)