Ibland behöver vi hjälp från andra. Detta är ett faktum i livet, och ett som också gäller våra ekonomiska beslut. Det är därför som några av oss kommer att söka tjänster av en finansiell rådgivare. Oavsett om vi saknar tid att göra mycket forskning själv eller vi känner behovet av en professionell åsikt, kan finansiella rådgivare vara praktiskt och praktiskt.

Men du vill inte rusa ut och anställa bara någon. Att välja en finansiell rådgivare är ungefär som att köpa en bil: det är ett stort beslut, så du måste överväga många faktorer och känna till dina kriterier innan du köper. Låt oss titta närmare på hur de väsentliga övervägandena när det handlar om en finansiell rådgivare är som de som är involverade i att handla för en bil.

Design
Första intryck är viktiga, och det allra första som ger dig ett intryck av någon bil är dess design. En bil kännetecknas av dess form, vilket speglar hur och för vad det är byggt. Finansiella rådgivare gör sitt första intryck av sina beteckningar: deras yrkesstatus är formad av den typ av utbildning de har eller bokstäverna bakom deras namn. Naturligtvis ju fler bokstäver finns, desto mer är det att ange att planeraren har omfattande kunskaper och engagemang för sin bransch.

Men som en del bilar som har snygga mönster men också en tendens till att rostar snabbt, kan en finansiell professionell ha brev som ser bra ut men är faktiskt ganska begränsade. Det finns nu många olika typer av certifieringar, och inte alla har samma vikt eller vikt, så se till att du vet vad beteckningarna betyder.

Omsättning och prestanda
De flesta av oss överväger definitivt varumärkes rykte när vi bestämmer oss för att köpa en bil. Vissa av oss kommer att köpa de provade och sanna varumärkena som våra föräldrar köpte, medan andra kommer att riskera med ett nyintroducerat bilföretag. På samma sätt kanske du vill leta efter en finansiell rådgivare som har en längre historia, eller du kan bestämma dig för att ta en chans med en ny kandidate som bygger grunden för hans eller hennes rykte. Typiskt kostar finansiella rådgivare som länge haft en bra historia mer än nyutexaminerade med liten erfarenhet. Det är inte att säga att de nya studenterna inte kan hjälpa dig att tjäna vinst eller spara pengar, men de utgör mer osäkerhet.

Erfarenhet är alltid en tillgång, men en lång track record är inte värt mycket om det inte är bra. Se till att du får reda på om din potentiella finansiell rådgivare har haft många klagomål och i så fall se hur han eller hon löst dem. Du kan titta på rådgivarens rekord enkelt genom att fråga honom eller henne om det, men du kan också få reda på mer genom att söka igenom SEC-poster själv.

Förhållande
Att köpa en bil är ett viktigt beslut, och du vill att personen eller företaget som säljer bilen ska veta detta.En bra kundservicepolicy, inklusive villighet att acceptera dina frågor och bekymmer, är avgörande för ditt förhållande till en bilhandlare.

Samma kvaliteter är viktiga för ditt förhållande till din ekonomiska planerare, som måste visa en stor vilja att kommunicera bra med dig. Fråga dig själv följande frågor när du granskar din rådgivare:

• Planerar han att träffas eller prata med dig regelbundet?
• Kommer det att finnas rutinmässiga kontroller, eller tänker han eller hon bara kontakta dig när något är ont?
• Hur ofta kommer din portfölj att ses över?
• Har han eller hon en stark vilja att förstå vilka mål du har ställt ut och har han eller hon grundligt förklarat det avsedda sättet att nå dessa mål?

Produktvariabeln är lite mer komplicerad. Precis som en person som arbetar för en Ford-återförsäljare inte kommer att försöka sälja dig en Chevy, kommer en finansiell planerare som arbetar för ett finansiellt företag inte att uppmuntra dig att titta på vad ett annat företag erbjuder (även om vissa rådgivare kommer). En finansiell planerare bör dock främst se upp för dina intressen; och för att göra det behöver han eller hon en viss grad av självständighet. Se till att du bestämmer om rådgivaren är främst upptagen med att hjälpa dig att göra ekonomiska vinster eller vara upptagen med skyldigheten att göra vinst för en stor fond eller ett investeringsbolag.

Alternativ
När du bestämmer dig för en bil, väljer du alternativen som erbjuds beror direkt på vad du behöver - du vill inte betala för ett dyrt alternativ som är värdelöst för dig. Om du bor i Alaska, hjälper klimatanläggningen dig, eller om du bor i Florida, behöver du verkligen blockvärmaren?

Ditt val av finansiell planerare hjälper dig bäst om du har en klar förståelse för dina behov och mål. Medan köttet i ekonomisk planering är detsamma överallt gör de tillgängliga alternativen och tilläggsskillnaderna en skillnad. Till exempel erbjuder din planner skatterådgivning, och vilken typ av investeringsstrategi har han / hon? Skulle din planerare hantera alla dina investeringskonton eller bara ditt pensionskonto? Gör en lista med exakt vad du behöver från en finansiell professionell och bestäm sedan om han eller hon erbjuder dig lämpliga tjänster till det pris du skulle betala.

Slutsats
Att välja rätt bilplanerare, som att välja rätt bil, är ett viktigt steg som kräver att du inte bara gör någon forskning och handlar utan också att tänka på vad du behöver och förväntar dig. Tänk på att den här artikeln endast innehåller en grundläggande riktlinje för vad du behöver tänka på, så ta din tid och se till att du har täckt dina grunder. Precis som ånger att köpa en opålitlig eller olämplig bil kan ett dåligt beslut på en finansiell planerare vara en långsiktig belastning på flera sätt än en. En dålig rådgivare kommer inte bara att vara en slösad kostnad utan också en orsak till förlorad vinst, pengarbesparande möjligheter och till och med sömn!