Vad gör finansiella rådgivare? Det grundläggande kravet är teknisk kunskap inom de områden där de utövar sin verksamhet, men sann yrkeskompetens kräver mycket mer. Faktum är att finansiella rådgivare måste ha många hattar för att göra sina jobb effektivt, och de som överväger detta område som en karriär bör studera hur rådgivarnas dagliga liv verkligen är.

Den som arbetar inom finansbranschen kan berätta att det första steget att bli en framgångsrik rådgivare är att få en bra utbildning i mekaniken för vilken ekonomisk aspekt som du tänker arbeta på. Detta kan vara en kandidatexamen eller magisterexamen i vissa fall, en professionell certifiering som Certified Financial Planner-beteckningen eller bara en licens eller två för dem som vill fokusera på en viss typ av finansiell produkt. Men din riktiga utbildning inom detta område kommer inte ens att börja förrän du har fullgjort dessa steg. (För mer, se: De bästa skolorna för finansiell planering .)

En dag i livet

Den genomsnittliga ekonomiska rådgivarens dag börjar vanligen tidigt och går ofta till kvällstid, speciellt för nybörjare i branschen. Daglig schema för en typisk rådgivare brukar innehålla följande:

• Prospecting - Metoden och mängden av detta beror till stor del på rådgivarens omständigheter. En nyutnämnd professionell utan någon affärsrörelse att räkna med kan förvänta sig att spendera minst hälften av varje dag på banan på ett eller annat sätt, antingen genom att utveckla ett referensnät eller besöka personliga utsikter. De som börjar med en varm marknad för att kunna utsikta kommer att spendera en hel del tid att interagera med dessa människor. Till exempel kan en ny rådgivare som arbetat länge i ett annat företag fokusera på att sponsra evenemang för det företagets anställda för att skapa affärer. Andra moderna metoder inkluderar att skapa en stark digital närvaro och skriva en blogg. (För mer, se: Hur man nå en prospekt som redan har en rådgivare .)
• Servicera nuvarande kunder - Som rådgivare bygger upp sin affärsverksamhet kommer deras fokus gradvis att börja skiftas från att förvärva nya affärer för att betjäna nuvarande kunder. Många etablerade rådgivare kommer att börja sin dag genom att granska kundportföljer, svara på kundförfrågningar och ta itu med utestående problem innan de går vidare till ny verksamhet. De flesta etablerade rådgivare kommer att berätta att detta tillvägagångssätt är det bästa sättet att skapa nya affärer, eftersom kunder som får utmärkt service är glada kunder (som kommer att göra hänvisningar). (För mer, se: Att behålla kunderna genom goda och dåliga tider .)
• Administrativa sysslor - Även om detta ofta kan falla under kategorin servicekunder, borde en eventuell rådgivare vara beredd att spendera ett materialområde av deras arbetsdag som handlar om byråkratiska uppgifter som överensstämmelsesrapporter, uppdatering av kundrekord, behandling av biljetter och hantering av andra rekordhanteringsförfaranden.Det borde förmodligen sägas här att majoriteten av framgångsrika rådgivare kontinuerligt kan behålla en ganska stor detalj i sina huvuden. (För mer, se: Hur finansiella rådgivare förlorar kunder .)
• Finansiell planering - Även om det kan tyckas uppenbart måste du göra tid för att leverera dina kärnprodukter och tjänster till din kundkrets - och det kan vara svårt att passa in i ditt schema ibland. Att skriva in data i finansiell planering eller skatteprogram kan vara en lång och tråkig process och kräver utmärkt uppmärksamhet på detaljer. Även de som betalar andra för att göra datainmatningsdelen av detta måste övervaka denna process noggrant. (För mer, se: Finansiell planering: Det handlar om mer än pengar. .)
• Fortsatt utbildning - Det här oundvikliga elementet i finansiell planering kan gå betydligt utöver den bara tillfredsställelse att inkludera investeringar och produktforskning. Många värdepappers- och försäkringsfordon kräver särskild utbildning innan säljaren godkänner rådgivaren att sälja dem. Vissa rådgivare besöker ofta veckolånga seminarier som täcker specialiserade ämnen eller fortsätter att tjäna nya beteckningar för att tillhandahålla den servicenivå deras kunder behöver. Detta kan inte bara vara tidskrävande men också dyrt i vissa fall. (För mer, se: Fortsätt med din fortsatta utbildning .)

Mänskliga elementet

Som du förväntar dig, är det andra och viktigaste elementet i finansiell rådgivares arbete att bygga och hantera kundrelationer. Detta börjar med att skapa ett professionellt intryck under prospekteringsfasen och leverera det du lovar under planeringsfasen och kontinuerligt hålla kontakten med dem. Och det kan givetvis vara en riktig utmaning ibland - till exempel när en klient som har blivit disinherited av sina föräldrar kallar dig och skriker att han eller hon kommer att stämma dig på grund av det, trots att du inte kunde ha varit mindre involverad . Din förmåga att utbilda kunder och övertyga dem om att göra rätt sak kommer att påverka din övergripande framgång - och eventuellt ansvar - i den här verksamheten väsentligt. (För mer, se: Dessa företag är Tops Among Financial Advisor Clients .)

Och klienter är inte de enda personerna som du behöver behålla på din sida. Du måste lära dig hur man pratar med och förhandlar med grossister, övervakningsofficer, regleringsansvariga och kundtjänstrepresentanter som kanske inte är på humör för att hjälpa eller arbeta med dig när du behöver det. Din förmåga att behålla sin goda vilja kan betyda skillnaden mellan stora olägenheter och förlorade affärer och en smidig löpande övning. (För mer, se: Rådgivare: Undvik dessa vanliga misstag .)

Hur man förbereder

Om du känner att du kan använda lite hjälp vid förberedelserna för några av de ovan beskrivna elementen kan du vill överväga att ta några ytterligare kurser eller klasser i beteendefinansiering eller psykologi, lyssnande och kommunikationsförmåga och offentligt talande.Om du går in i affärer för dig själv som en oberoende rådgivare, kanske ingen träning i hur man är entreprenör kan inte heller skada. Ett bra ställe att börja är att prata med några rådgivare som tar samma tillvägagångssätt som du skulle vilja och lyckas med. Fråga dem exakt vilka typer av mindre konkreta färdigheter de använder i sitt dagliga arbete och hur de lärde sig dem. Det finns en snabbt växande pool av gratis online kurser som täcker alla ämnen som är tänkbara tillgängliga för dem som vill lära sig, och det kan vara ett billigt och bekvämt ställe att starta det alternativa segmentet av din utbildning. (För mer, se: Ledande indikatorer för beteendefinansiering .)

Bottom Line

Ditt jobb som finansiell rådgivare kommer att omfatta mycket mer än att hantera investeringsportföljer eller stängningsförsäljning. Prospektering, marknadsföring, kundtjänst, överensstämmelse, administration och utbildning kommer också att vara en del av din dagliga rutin, och din förmåga att effektivt integrera dessa saker i ditt schema kan slutligen bestämma din framgångsnivå i verksamheten. För mer information och resurser för att bli finansiell rådgivare, besök Financial Planning Association hemsida på www. fpanet. org, National Association of Personal Financial Advisors på www. napfa. org eller CFP Board webbplats på www. cfp. netto. (För mer, se: Karriärtips för kvinnor som vill vara rådgivare .)