Liksom de flesta företagare kan registrerade investeringsrådgivare knappast komma ihåg den dag då tekniken inte var tillgänglig för att hjälpa dem att behålla och växa sina företag. Digital teknik, från internet till programvara som körs från centraliserade servrar istället för datorer, har revolutionerat investeringsverksamheten. Tack vare tekniken kan RIA nu fungera oberoende av mer traditionella mäklarhus och värdepappersföretag, även om dessa större enheter också har gynnats av tekniska framsteg. Nedan följer en översikt över några av de mer populära tekniktjänsterna.
Hantering av tillgångarna
Många RIA, särskilt de som förblir oberoende av en extern mäklareförhandlare, kommer att beklaga behovet av att upprätthålla relationer med befintliga kunder, nätverk för att hitta nya och ta hand om regleringsfrågor såväl som De många ansvar som gäller att driva ett litet företag har vanligtvis företräde framför viktiga portföljförvaltningsfunktioner. Dessa funktioner inkluderar att köpa och sälja värdepapper, balansera portföljer och tillgodose kundernas behov av tillväxt, inkomst och kontantutbetalningar.
Tack vare fortsatta framsteg inom investeringsprogram och forskningspaket kan rådgivare ta kontroll över de portföljer de hanterar. De mest sålda produkterna handlar direkt om finansiell planering. två av de mest populära är MoneyGuide Pro och MoneyTree.

AD:

En ny undersökning som genomförts av finansiell planering. com i december 2012, detaljerat att MoneyGuidePro är mycket populär bland oberoende RIA som kanske inte har sofistikerade system som tillhandahålls av deras primära mäklare eller arbetsgivare. Den molnbaserade versionen, som lanserades 2012, gör användningen mycket enklare än att behöva ladda ner program direkt till en dator och vänta på stora uppgraderingar varje par år.

AD:

Money Tree har erbjudits i olika inkarnationer sedan 1981 och är fortfarande ett populärt erbjudande. Dess Silver Financial Planner marknadsförs som att tillhandahålla "fullständiga finansiella planer på några minuter" och är också avsedd att hjälpa rådgivare att hantera, balansera och hantera kassahanteringsaktiviteter för kundportföljer.
Toppforskningssystemen inkluderade PortfolioCenter, som upprätthålls av en teknikavdelning av Charles Schwab, en av de största förvararna för oberoende RIA. Morningstar Office fortsätter också att ranka högt i årliga undersökningar och har ett rykte för att erbjuda överkomliga och robusta forskningsmöjligheter för RIA.

AD:

Hantera verksamheten
Hantering av ett RIA-företag innebär uppenbarligen att man effektivt skyddar och växer kundtillgångar enligt anpassade investeringspolitiska uttalanden (IPS), som omfattas av ovanstående. Men förvaltningen av ett företag innehåller också mer vardagliga uppgifter som hantering av löner, hyra av kontorslokaler, underhåll av journaler, säkerställande av överensstämmelse och ledande anställda.
Just denna månad tillkännagav Charles Schwab förbättringar till sin Portfolio Center-produkt som inkluderade dokumenthanteringsfunktioner. I sitt pressmeddelande antyder det att "NetDocuments (ger) rådgivare kan användas för att enkelt spara, hämta och redigera klientfiler från deras CRM. Den här funktionen möjliggör snabb sökning och hämtning av nyckeldokument på väg och hjälper rådgivare driva ett papperslöst kontor. "
Regelverkan är något unik för RIA-verksamheten och har blivit mycket viktigare sedan finanskrisen. Populära teknologisystem hjälper rådgivare att klara överensstämmelseskraven från tillsynsorgan som Securities and Exchange Commission (SEC) och FINRA. En Google-sökning kommer upp i bokstavligen hundratals system som erbjuder RIA-hjälp för att upprätthålla lagstiftningsöverensstämmelse. Populära system fortsätter att inkludera ComplianceMax, ProTracker Software och Protegent Surveillance.
Att öka verksamheten
Framgångsrika RIA har behärskat konsten att möta nya kunder och växa sin verksamhet. Ett kraftfullt CRM-system kan vara avgörande för att hjälpa dem att hantera denna process. Redtail Technology erbjuder ett populärt CRM-system och upprätthåller en marknadsandel på 14% enligt finansplaneringen. com undersökning. Redtail kan vädja till användare som gillar att paketera produkter och utnyttja sina dokumenthanteringsfunktioner.

Sales. com är ett av de mest populära cloud computing-erbjudanden som finns idag och är fortfarande ett populärt CRM-system bland RIAs och säljare inom nästan alla branscher. Annars kan en enkel Microsoft Excel-fil göra ett bra jobb för rådgivare som inte är intresserade av att betala för ett mer specialiserat CRM-system.

Bottenlinjen
Tekniken bör fortsätta att utvecklas, vilket kommer att gynna RIAs framåt. Idag finns det en övertygande kombination av sofistikerad mjukvara och internetbaserade system som är tillgängliga till rimliga priser. Större RIA kan ha resurser för anpassade erbjudanden som passar deras specifika behov. Mindre rådgivare kan vara helt nöjda med inköp av hyllsystem som är mer standardiserade, men också mycket mer kostnadseffektiva.