Om du är intresserad av ekonomi och tror att hantera andras pengar kan vara din väska, så kan du klippas ut för att bli börsmäklare. Och medan det här utmanande fältet kräver en bred färdighetssats i kombination med en vilja att arbeta långa timmar för att lyckas, kan belöningarna vara enorma för dem som gör betyget. Självklart tar det vanligtvis mest fledgling mäklare åtminstone några år att ackumulera en tillräckligt stor kundbas för att de ska kunna leva bekvämt. Men de som börjar på en karriär inom detta område har idag fler alternativ än tidigare tillgängliga.

AD:

Initial Requirements
Oavsett den specifika karriärväg de väljer väljer alla börsmäklare att få samma standard värdepapperstillstånd. För att bli registrerad representant måste man klara Serie 7 och Serie 63-tentor som administreras av FINRA; Dessa bemyndigar representanter att köpa och sälja aktier, obligationer, fonder och andra typer av värdepapper. Många börsmäklare krävs då (eller väljer) för att erhålla andra licenser, till exempel: serie 3 eller serie 31-licenser för råvaror och förvaltade terminer, en serie 65 eller serie 66 att bli en registrerad investeringsrådgivare eller ett livs- och / eller sjukförsäkringstillstånd för att sälja livs-, handikapp- och långtidsvårdsprodukter och fasta och rörliga livräntaavtal.

AD:

Medan det inte finns några formella utbildningsbehov för att bli mäklare, (eftersom det ska bli en CPA eller finansanalytiker) söker många företag nu mäklare som har minst en kandidatexamen, helst fokuserad på någon aspekt av affärer eller finans. Det blir också allt viktigare att kunna skicka en strikt bakgrundskontroll som kommer att undersöka både den potentiella mäklarens kriminella och finansiella historia. De som nyligen haft konkurser, skattelättnader eller repossessions kommer sannolikt att kasseras från listan över potentiella kandidater lika snabbt som de som har varit i någon form av juridiskt problem allvarligare än trafik citat.

- SE: Saker du inte visste om bakgrundskontroller

Fullservice-mäklare

Arbeta hos ett fullserviceföretag som
Merrill Lynch (NYSE: MER-F, MER-D) eller Morgan Stanley (NYSE: MS MSMorgan Stanley49. 39-1. 50% Skapat med Highstock 4. 2. 6 ) det mest traditionella sättet att sälja investeringar. Mäklare som arbetar för dessa företag kommer att få ett omfattande utbildningspaket som omfattar försäljning och produktutbildning samt utbildning i administrativa förfaranden och regler för överensstämmelse. De kommer också typiskt att vara försedda med ett kontorsutrymme (eller åtminstone ett skrivbord), visitkort, en garanterad lön eller rita sig mot provision och en mycket hög försäljningskvot som de måste möta inom en relativt kort tidsperiod om de vill stanna där borta. Vissa företag har ändrat sina modeller och tillåter sina reps längre perioder med bättre startlöner så att de har bättre chans att lyckas. Men en relativt stor andel av varje klass av praktikanter kommer att tvätta sig ur dessa program eftersom de inte kunde skapa tillräckligt med verksamhet för att uppfylla sina kvoter.

Många mycket framgångsrika mäklare lämnar så småningom företag som Merrill Lynch och går vidare till oberoende mäklare som

Raymond James (NYSE: RJF RJFRaymond James Financial Inc84. 03-1. 51% Skapat med Highstock 4. 2. 6 , RJD) eller Linsco Private Ledger. Dessa företag erbjuder vanligtvis ett bredare utbud av produkter och tjänster och kräver inte att deras reps säljer egna produkter av något slag. De erbjuder också vanligtvis mycket högre utbetalningar i provision än fullserviceföretag som Merrill Lynch. De är emellertid vanligtvis bara kapabla att ge administrativt stöd till kontoret och inte tillhandahålla bekvämligheter som kontorsutrymme. De som arbetar för dessa företag måste betala för alla sina egna utgifter och kostnader. Rabattmäklare

Om du inte är en superförsäljare av naturen, men fortfarande vill försöka hantera investeringar, ett rabattmäklareföretag som
Charles Schwab (NYSE: SCHW SCHWCharles Schwab Corp44. 15-1. 12% Skapat med Highstock 4. 2. 6 ) eller Fidelity (NYSE: FNF FNFFidelity National Financial Inc37. 82-0. 94 % Skapat med Highstock 4. 2. 6 ) kan fungera för dig. Dessa företag är inriktade på att tillhandahålla effektiv service för inköpskunder och betalar vanligtvis sina mäklare en fast lön (om än med några mindre bonusar eller andra incitament). Många mäklare som inte gör det hos fullservicefirma hamnar på rabatterade företag där de har en chans att verkligen lära sig verksamheten och få en känsla för marknaderna. Vissa mäklare kan så småningom bygga upp tillräckligt med en informell kundkrets att de så småningom kan flytta tillbaka till en fullservice eller oberoende mäklare och bo där.

Rabattmäklare kommer sannolikt att få en mycket bredare erfarenhet än många fullmäklare, som i allmänhet specialiserar sig på vissa områden som IRA-rollover eller personaloptioner. En representant som arbetar hos ett företag som Schwab eller Fidelity förväntas kunna tillhandahålla ett brett spektrum av forskning och tjänster, inklusive grundläggande teknisk och grundläggande analys, rollover, optionsoptioner, marginalräkning, derivat, obligationsstegar, öppna, stängda -end och börshandlade fonder, partnerskap, välgörenhetskampanj, 1035 utbyten och många andra områden för investeringar, pensionering och fastighetsplanering.

SE: 5 Missuppfattningar Om rabattmäklare

Reparationer kommer ofta också att krävas för att utföra administrativa uppgifter som kassering, ny kontoinställning, bearbetningsobligationsbevis och annat pappersarbete. Men de är inte föremål för säljtryck som deras fullservice-motsvarigheter och har generellt antingen mycket låga eller inga produktionskvoter av något slag.

Bankmäklare

Att vara mäklare på en bank är ett helt annat förslag än att arbeta på Merrill Lynch eller Fidelity. Liksom de flesta rabatterade företag söker många banker även efter licensierade mäklare med tidigare erfarenhet, men banksystemet är så olikt som mäklarvärlden att det vanligtvis tar nya investeringskonsulter ett tag att få sina lager. Mäklare som arbetar vid banker är fullmäklare i teknisk mening, men de får ofta en lägre utbetalning på sina provisioner i motsats till att ha tillgång till bankens kundbas. Bankförmedlingspositioner betraktades en gång som dödliga jobb som endast var för mäklare som misslyckades någon annanstans, men denna uppfattning har i stor utsträckning försvunnit med tillväxten av detta segment inom mäklarbranschen.
De flesta banker och kreditföreningar använder nu intern investeringskonsulter som kan erbjuda icke-FDIC försäkrade produkter och tjänster. Ett växande antal banker förväntar sig också att deras representanter odlar en kundkrets utanför banken och de mest framgångsrika representanterna som arbetar i detta system har arbetat för att utveckla ett system som belönar bankansvariga för att hänvisa kunder till dem, liksom en sorts prospekteringsplattform för att få in nya affärer utanför banken.

Erfaren mäklare förstår att de måste vara synliga och presentera för bankpersonalen och arbeta för att utbilda dem om vad de gör, men också kunna hålla sig ur vägen när de blir upptagna med sina banktjänster. Många av dem kommer att bjuda grossister och andra produktleverantörer att ta lunch till personalen och förklara hur deras produkter kan gynna bankkunder.

Bankmäklare kan också förvänta sig att arbeta med en mer konservativ kundkrets än vad de kommer att stöta på någon annanstans, och många av dem är starka beroende av fasta livräntor och andra lågriskprodukter för att bygga sina företag. Men bankmäklare undviker vanligtvis höga försäljningskvoter och press för att sälja egna produkter så att de som arbetar hos andra fullserviceföretag står inför. Bankmiljön är vanligtvis en mycket mer avslappnad atmosfär, men mäklare måste ofta göra en extra insats för att få sina kunder att förstå att vad de erbjuder inte är FDIC försäkrade.

Bottom Line

Det finns mer möjlighet än någonsin i finansbranschen idag för dem som är villiga att arbeta. Den moderna börsmäklaren har flera större arenor för att bygga ett företag, men de som inte har tidigare utbildning eller licens kan vara kloka att börja hos ett fullserviceföretag som kommer att tillhandahålla detta utan kostnad. Detta är tillrådligt, även om repsna känner att de inte passar bra för den här modellen, eftersom de kommer att vara mycket mer marknadsförbara när de lämnar. För mer information om att bli en börsmäklare, besök webbplatsen för finansiell tillsynsmyndighet på www. FINRA. org.