Den tekniska revolutionen förändrar den finansiella industrin på många sätt, från hur välstånd hanteras och dokumentationen behandlas för hur kunderna kan koppla samman med rådgivare och deras pengar. UBS och Amazon. com Inc. fortsätter denna trend med ett nytt partnerskap som gör det möjligt för UBS-kunder att använda Amazons Alexa-program för att komma åt sina konton och fråga ekonomiska och ekonomiska frågor.

Flyttet kommer i kölvattnet av andra liknande program som nyligen lanserats, till exempel Bank of America Merrill Lynchs introduktion av "Erica", som är en virtuell finansiell assistent som kommer att införlivas i sin mobilapp nästa år. Detta program för artificiell intelligens (AI) kommer att kunna analysera en kunds konto, svara på frågor och kanske till och med kunna förutse sina ekonomiska behov. (För mer, se: Hur människor och robotar kommer att förbättra finansiell rådgivning .)

AD:

Tekniken

Amazons Alexa-teknik är AI som driver sina Echo- och Echo Dot-enheter, som är röststyrda högtalare. Användare kan helt enkelt fråga enheten frågor som "Alexa, vad är vädret idag? "Användare behöver bara starta sin fråga med namnet Alexa och det kommer att svara på dem.

UBS har också samarbetat med teknikutvecklaren SigFig för att tillhandahålla en digital rådgivningsplattform för användning av dess cirka 7, 100 rådgivare. Lex Sokolin, Autonomous Researchs globala chef för fintechforskning, berättade för Financial Planning att dessa partnerskap är en del av en större trend inom branschen att införliva digitala råd och planering och andra avancerade teknologier till verksamheten. "Den heliga graden av en chatbot eller virtuell assistent är att hjälpa dig att anpassa ditt beteende, berätta när du ska spara mer eller spendera för att nå vissa mål, säger Sokolin. "Jag tror att om du tittar ut några år från idag är det inte så långt från budgettering och personlig ekonomisk förvaltning till full finansiell planering. "

AD:

UBS håller på att genomföra ett pilotprogram som använder sin Wealth Management Innovation Lab, som är baserat i Zürich och Storbritannien. Det kommer att använda en testgrupp bestående av både kunder och icke-kunder för att hitta ut och rang vilka tjänster som bäst passar programmet. Klienterna i programmet kan inte få tillgång till sina konton vid denna tidpunkt, eftersom företaget säger att det avstår från detta av säkerhets- och konfidentialitetsskäl. (För mer, se: Rådgivare: Varför stanna framför tekniken är mer vital än någonsin .)

AD:

Sokolin sa också att de nya AI-programmen är ett kvantesprång förbi de som användes tillbaka på 1990-talet, vilket krävde att användaren skulle säga exakt det rätta innan det skulle svara. Han anser att kunderna kommer att ha störst nytta när dessa program verkligen kan hjälpa dem att uppnå specifika finansiella mål.Dirk Klee, COO i UBS Wealth Management, sade i ett uttalande att den nya tjänsten skulle kunna hjälpa företaget att bli mer attraktivt för potentiella kunder. "Vår pilot med Amazon Alexa är en spännande början på resan mot virtuella assistenter och förbättrad kundinteraktion. avslöjar inte försäljningsnummer, men det finns miljoner av Alexa-aktiverade enheter där ute. "

UBS är inte det enda finansiella tjänstebolaget som experimenterar med Amazons Alexa-teknik. Lloyds Banking Group ser också på att använda denna tjänst för några av sina konsumentbankstjänster. Amazon började marknadsföra Alexa och dess relaterade enheter i U. K. förra månaden och de kommer att bli tillgängliga i Tyskland nästa månad. De har varit tillgängliga i USA sedan juni 2015.

Bottom Line

Röstgränssnittsprogram som Alexa representerar framtiden för den finansiella planeringsbranschen. Denna nya teknik kommer att användas för att automatisera många uppgifter och förfaranden som nu måste göras manuellt. Rådgivare som vill odla sin praxis kommer att behöva hålla sig ajour med dessa nya utvecklingar för att förbli konkurrenskraftiga. (För mer, se: Tekniska trender Finansiella rådgivare måste hålla sig framme .)