Till skillnad från många branscher har segmentet oberoende registrerade investeringsrådgivare (RIA) fortsatt att öka sin marknadsandel sedan 2008-kraschen. Faktum är att oberoende RIAs haft en tillväxt i kundtillväxt på 15% 2014, enligt en rapport från Aite Group, ett Boston-baserat forskningsföretag.

Men mindre RIA, som vanligtvis hanterar färre än 150 miljoner dollar i tillgångar, håller bara 10% av branschens totala tillgångar. Dessa siffror kan få vissa RIAs att känna att de är Davids som konkurrerar mot stora rikedomsledare i Goliath-storlek. Men att jämföra ett litet RIA-företag till ett större företag är kanske inte ett effektivt sätt att planera för framtida tillväxt. Faktum är att vissa RIAs är bättre att stanna kvar på den mindre segmentmarknaden samtidigt som de fortsätter att växa sina företag i en långsammare takt.

Här är några tips för mindre RIAs som vill uppnå det målet. Ta en långsiktig strategi Anställande och investeringar i ny teknik kan komma enkelt för större företag, men för mindre RIA med bara en handfull medarbetare som betalar för tillväxt kan vara svårt. Dessa företag behöver inte bara räkna ut hur man växer utan att skälla ut stora summor pengar, men de måste fokusera på att hitta sätt att locka nya kunder samtidigt. Att koncentrera sig för mycket på tillväxt kan leda till att vissa RIAs förlorar fokus för sitt primära mandat: att betjäna sina befintliga kunder till bästa möjliga förmåga.

Därför föreslår många branschkonsulter att små och medelstora RIA bör ta ett långsiktigt förhållningssätt till växande tillgångar och kunder. De borde istället tänka på att upprätthålla långsam och stabil tillväxt under de kommande fem till tio åren i motsats till att göra en sprint under det närmaste året eller två som kan komma ut. (För mer, se:

Hur Top Advisors Innovate för att hålla sig framåt

.) Hiring the Best Fit

Att anställa topp talent är en utmaning för alla företag. Men mindre företag har den extra bördan att visa nya rekryterare att de kommer att kunna konkurrera med större företag på olika punkter. Rekrytering av ny talang tar också en hel del tid och många chefer har ingen extra tid att spendera. De borde anställa rådgivare som tror att de passar bra med företagets kultur, de som vill växa och hålla sig med den entreprenörsliga känslan som ett litet företag utstrålar.

Det är också viktigt att också låta potentiella anställningar känna till bolagets tillväxtplaner, så att dessa rådgivare inte kommer att frukta att fastna i ett dödsarbete. Ledningen ska samarbeta med all personal för att leta efter vägar att växa verksamheten och det är bra att ta med nya anställningar i samtalet så att de kan se att deras bästa intressen också ingår i tillväxtplanen.(För mer, se:

Uppmuntra kunder att söka en andra åsikt

.) Inte alla kunder är samma Ingen RIA vill vända bort en potentiell klient, men sanningen är att inte alla kunden är anpassad för ditt företag. Det är ofta bättre att växa i ett nischområde än att spridas för tunt och täcker en mängd olika kunder som kommer att dra dina rådgivare i olika riktningar. Faktum är att enligt en 2014 Fidelity Benchmarking Study, tenderar företag som har en högre andel av kunder som faller i en liknande målklientkategori att komma upp i topp 25% av företagen när det gäller tillväxt, produktivitet och lönsamhet.

Rapporten noterade också att 75% av företagen intervjuade att förbättra marknadsföring och affärsutveckling var en högsta prioritet. Så varför inte använda dina nuvarande kunder som en del av den marknadsföringsmaskinen? De flesta människor kommer sannolikt att välja en RIA som bäst passar deras behov genom att catering till liknande kunder. Dessa kunder kan till och med vara till hjälp på marknadsföringsfronten genom att rekommendera deras rådgivare till andra som de vet som befinner sig i samma situation, ekonomiskt och / eller livsstil. (För mer, se:

Tillväxtstrategier för finansiella rådgivare

.) Fortsätt med tiden Även om mindre företag kanske inte kan investera i stora tekniska uppgraderingar är det viktigt för RIA-företag att kommunicera med kunder som vill nå sina rådgivare lättare - även vid ett ögonkontakt. De vill ofta också ha direkt tillgång till sina portföljer eller annan relevant information. (För mer information, se:

Topp 5 programprogram som används av finansiella rådgivare

och Viktig programvara för finansiella rådgivare .) För att följa dagens teknikcentrerade värld investerar vissa RIA i molnbaserad programvara, där de kan lagra kundinformation och göra det lättillgängligt för både rådgivare och klient. Många mindre RIA har också utnyttjat CRM-system (CRM), som ett sätt att spåra kunders konton och tillhandahålla uppdateringar. Genom att använda dessa nu vanliga mjukvarulösningar kan företag lättare jämföra spelplanen utan att spendera mer än de har råd med. (För mer, se: Populär teknik för RIAs

.) Bottom Line För att kunna konkurrera med större företag måste små och medelstora RIAs bli lite kreativa. De borde ta tid att hyra utsikterna på lång sikt, hålla sig uppdaterad med den senaste tekniken, produkterna och tjänsterna och catering till en målgrupps publik. (För mer, se:

Vanliga efterfrågan misstag entreprenörer gör.

)