Serien 65, officiellt känd som Uniform Investment Adviser Law Exam, är utformad för att testa en individs kunskap och förmåga att ge råd till kunder inom området för att investera och diskutera allmänna finansiella begrepp. Om du har en grundläggande förståelse för ekonomi, ekonomi och investeringar får du en enorm start, men olika lagar och regler omfattas också, vilket gör att du studerar mycket svårare. (Om du funderar på att byta karriär, kolla in 6 steg för att lyckas byta ekonomisk karriär. )
TUTORIAL: Mäklare och Online Trading

AD:

Vem behöver Serie 65? Många finansiella företag kräver registrerade representanter att ge investeringsrådgivning till nuvarande och potentiella kunder. Serien 65 testar kandidatens förståelse av finansiella begrepp och kvalificerar dem att ge investeringsrådgivning och ta ut en avgift. De flesta statliga värdepappersregulatorer har satt Series 65 som minsta krav att bli en investeringsrådgivare (IAR).

AD:

Registrerade investeringsrådgivare (RIA) kräver att dessa företrädare ska interagera med nuvarande och potentiella kunder. Så om du letar efter en karriär i en finansiell rådgivande position, kan Serie 65 vara en tillgång på ditt CV. Om du inte har det ännu kan det vara ett krav att du får det när du blir anställd. Det är också ett mindre svårt test än de mer omfattande beteckningar och certifikat som certifierad finansiell planerare (CFP) eller chartered investeringsrådgivare (CIC). (Läs mer om finansiella beteckningar genom att läsa Finansiella beteckningar är inte alla skapade lika. )

AD:

Vem behöver inte serien 65? Beroende på omfattningen av ditt jobb på det finansiella området kan en serie 65 inte vara nödvändig, eller det kan vara otillräckligt. Serien 65 ger innehavaren möjlighet att ta ut en avgift för att tillhandahålla och diskutera investeringsrådgivning. Om du inte tar ut en avgift och du inte regelbundet ger råd om värdepapper, så behöver du högst sannolikt inte din serie 65-licens. Men det är sällan fallet.

Andra certifikat och licenser kan anses vara tillräcklig träning i stället för Serie 65 och befria innehavarna från att behöva ta denna tentamen. Till exempel kommer de flesta stater att befria dig från Serie 65 om du har certifierad finansiell planerare (CFP), finansiell analytiker (CFA), charter finansiell konsult (ChFC), personlig finansiell specialist (PFS) eller chartered investeringsrådgivare CIC).

Även om du håller en serie 7 och en serie 66, accepterar de flesta stater detta som lämplig träning och kräver inte en serie 65-examen. I sällsynta fall kan en representant ansöka om undantag från Serie 65-provet och bli fortfarande en investeringsrådgivare, men 15-20 års erfarenhet på området kan vara nödvändigt.Det är viktigt att notera att du måste vara i god ställning med tillsynsorganet och det är alltid nödvändigt att kontrollera statlig lagstiftning för att du ska kunna bli befriad. (För mer en vilken beteckning som är bäst för din karriär, läs CFP, CLU eller ChFC - Vilket är bäst? )

Behörighet Du behöver inte vara anställd av eller sponsras av en finansiell Industry Regulatory Authority (FINRA) medlemsföretag för att registrera och ta serien 65 examen. Det kommer att påverka vilken form du behöver fylla i för registrering. Om du sponsras av ett sådant företag måste ett formulär U4 fyllas i och skickas in. Men om du inte är anställd av ett medlemsföretag, måste du fylla i ett formulär U10 att registrera. Denna tentamen är en av de mer grundläggande tentamen och kräver inga andra förutsättningar för att kunna skriva examen.

När du är registrerad har du 120 dagar att skriva provet innan du behöver registrera dig igen, det här kallas ditt examensfönster. Om du misslyckas kan du återta examen efter att ha väntat 30 dagar. Men om du misslyckas tre gånger måste du vänta 180 dagar, varefter du kan registrera dig igen. Det finns ingen gräns för hur mycket tentor en kandidat kan ta.

Serie 65 Examens innehåll Tentamen är avslutad bok och omfattar ämnen som:

• Ekonomi och företagsinformation (14%): Ekonomiska cykler, finansiell rapportering och typer av risker
• Investeringar Fordonsegenskaper (24%): Typer av investeringar inklusive räntebärande kapital, eget kapital och andra värdepapper och värdering av dessa
• Rekommendationer och strategier för kundinvesteringar (31%): Typer av kunder, skattehänsyn, utveckling av kundprofil och tillämpa din förståelse av risk och portföljteori
• Lagar och förordningar (31%): Federal Securities Acts, Regulations, Ethical Behavior

Requirements and Passing Igen ser serien 65 examen är en av de få tentamen som inte kräver sponsring av en FINRA-medlem för att kunna ta det. Detta är särskilt användbart när du försöker starta din karriär inom finans och investera eller för att bygga ditt CV.

Innan provet kan tas kan den enskilda kandidaten fylla i formuläret U10 för att registrera sig hos administrationsorganet (FINRA). Alternativt kan en kandidats firma fila en Form U4. Båda kan göras elektroniskt på FINRAs hemsida: // www. FINRA. org.

Kandidaten svarar 130 frågor plus 10 förtrogna frågor och har 180 min som tidsgräns. Det görs elektroniskt och poängen presenteras strax efter provet, med en nedbrytning av poängen i varje sektion. För att betraktas som ett pass behöver kandidaten 72% korrekt, vilket är 94 korrekta svar på 130.

Bottom Line Serie 65 Uniform Investment Adviser Law Examination är en av de examina som krävs av många stater för att ladda en Avgift för investeringsrådgivning och tjänster. Det är meningen att kvalificera kandidaten att bli en investeringsrådgivarerepresentant. Andra mer avancerade beteckningar kan betraktas som tillräckliga, men den här tentamen förbereder dig för att arbeta en på en med kunderna och för att komma in i den finansiella industrin.(För att hjälpa dig att ge dig mer riktning på din ekonomiska karriärväg, kolla in Hitta din nisch i den finansiella industrin. )