Om du nu stänger Roth IRA och tar ut saldot, kommer du att beskattas på intäkterna om inte distributionen är kvalificerad. Vidare betalar du en 10% tidig fördelning av punktskatt på intäkterna om du inte är berättigad till ett undantag.
Undantagen anges på sidan 58 av IRS Publication 590 . Du kommer inte att skylla några skatter på huvudmannen.
Om du använder medel för att bidra till en annan sparande plan, ta reda på om ditt bidrag är avdragsgill. Vissa stater tillåter ett skatteavdrag för bidrag till sådana planer som förbetalda collegefonder.
För att läsa mer, läs Ta strafffria avdrag från din IRA och Regler om väsentligen lika periodisk betalning (SEPP) .
Denna fråga besvarades av Denise Appleby (Contact Denise)
Om jag enligt min skilsmässaordning har rätt till en procentandel av min ex-make IRA, hur kan jag få tillgångarna på grund av att mig till min egen IRA utan att bli beskattad? Ska han beskattas när han gör överföringen? Ska de pengar han får betala i skatterna
För att få din del av IRA-tillgångarna överförda till dig (dvs. till ditt namn), bör du kontakta din mans IRA-förvarare / förvaltare och förse dem med en kopia av skilsmässadekretet. Var noga med att fråga förvaringsinstitutet om andra dokumentationskrav.
Jag är en 80-årig som gör ökad obligatorisk minsta utdelning (RMD) skattebetalning. Jag planerar att konvertera min IRA till en Roth IRA och betala skatterna för den totala RMD. Kommer jag att kunna ta ut pengar från Roth året efter konverteringen? Jag förstår
Först, lite bakgrundsinformation: Skattebehandling av en Roth IRA-distribution beror på huruvida distributionen är kvalificerad eller ej. Kvalificerade utdelningar från Roth IRAs är skatte- och strafffria, men icke-kvalificerade utdelningar kan bli föremål för skatt och ett straff för straffet.
Min mor ärva min faders IRA. När hon dog, fick jag en kontoansökan som noterade mig som mottagare, samt märker att min bror och jag måste ta min mammas nödvändiga utdelning. Min bror är ingenstans att hitta. Hur ska jag
Om din bror inte kan hittas, kanske du vill kolla med IRA-förvaringen och / eller finansiell rådgivare för att få reda på om IRA-plandokumentet innehåller några bestämmelser för en sådan situation. Till exempel, vissa IRA-dokument anger att om en stödmottagare inte kan hittas, kommer den stödmottagaren att behandlas som om han / hon inte är mottagare av IRA.