Ömsesidiga fonder kan vara en utmärkt startpunkt för nya investerare och också ett praktiskt val för mer erfarna investerare. Med nästan en oändlig mängd olika fonder att välja mellan, är det sannolikt en fond där ute som möter behoven hos nästan alla. Tänk på att bakom varje fond är fondförvaltare. Dessa finansiärer är ansvariga för att välja en portfölj av investeringar utifrån den specifika fondens strategi, med målet att maximera fondens värde för aktieägarna. Det finns många kriterier som du kan använda för att betygsätta en fondförvaltare för att se om de verkligen utträder som bäst. (Se relaterat: Hitta lägre risk, högre avkastning ömsesidiga fonder )

Prestanda

Som en väsentlig metrisk bör prestanda vara den primära mätningen som någon ska titta på innan man investerar i en fond. En fondförvaltare ska kunna överträffa referensindexet ofta, vilket är en standard som de flesta fondsmedel mäts mot. I grund och botten, eftersom en fondförvaltare vanligtvis tar ut mer för att aktivt förvalta en fonds investeringsbeslut, borde de kunna utföra bättre än ett passivt index gör.

Värderingar och rankningar

Tredjeparts investeringsinformationstjänster som Morningstar och Lipper är högt ansedda när det gäller rating fonder i jämförelse med andra fonder i samma investeringskategorier. I fallet med Morningstar-betyg använder de ett vägt genomsnittligt stjärnsystem som sträcker sig från en stjärna (fattig) till en femstjärnig beteckning (gynnsam). Dessa betyg härrör från sådana detaljer som fondens tidigare resultat, risk och kostnadsjusterade avkastningar samt dess konsekvens i prestanda.

Lipper är en investeringstjänst som rankar fondfonder numeriskt på hur många som helst i den ena kategorin. Till exempel, om det finns 700 totala värdepappersfonder i kategorin inhemska aktiefonder, tilldelar Lipper varje fond en numrerad rang för respektive års, femårs och tioårs prestation. Lipper spårar totalavkastning, vilket inkluderar återinvestering av realisationsvinster och utdelningar.

Tjänsteman> Hur länge en fondförvaltare har hanterat en viss fond kan vara en användbar information. Typiskt, ju längre chefen är anställd, desto mer sannolikt är det att de utför en nivå som är acceptabel för många investerare. Dessutom bör investerare undersöka om chefen driver flera fonder. Om så är fallet föreslår detta att chefen har stor kompetens vid val av portföljinvesteringar.

Kostnader

Det är också nödvändigt att hålla utgifterna till ett minimum, vilket är absolut nödvändigt för att en positiv avkastning ska vara för en fond. En fonds kostnadsförhållande är en viktig mätning som förmedlar vad ett investeringsbolag tar ut för att förvalta en fond på årsbasis.Idealiskt bör detta antal inte vara för högt i jämförelse med andra fonder i samma investeringskategori, eftersom över genomsnittliga avgifter kan ha en långsiktig effekt på din investerings sammansatta tillväxt. (För mer, läs:

Var uppmärksam på din fonds kostnadsförhållande .) Omsättning

Omsättning är något som investerare kanske inte omedelbart tänker på när man utvärderar en fond. Den här siffran anger vilken andel av investeringsaktier som utbyts under en viss tid, och eftersom köp och försäljning av investeringar innehåller kostnader som medel kommer slutligen att överföras till investerare, anses ett lägre antal som ideal. Om siffran är förhållandevis högre än andra fonders bör investerare titta på den optimala fondens prestanda för att avgöra om den högre än genomsnittliga omsättningen ser rimlig ut.

Nettotillgångar

En fonds portföljens nettotillgångar är i huvudsak alla dollar som aktieägarna placerar i fonden. När du jämför fondoptioner, ger den här informationen insikt om var de flesta pengar är investerade. Så det är ett underförstått tecken på förtroende när en fond har högre nettotillgångsnivåer, eftersom det indikerar att investerare utsätter sig för större risk i sin tur, förhoppningsvis, för en större belöning.

Bottom Line

Utöver den korta snapshoten av en fond ligger en mängd statistik som kan vara till nytta för en potentiell investerare. Genom att göra en grundlig analys av all tillgänglig information kan investerare utvärdera en fondförvaltare rättvist och i detalj. Beväpnad med denna information kan individer investera i en fond med god förtroende för det val de väljer. (Förslag till vidare läsning:

Grunderna för hur ömsesidiga fonder är klassade och När är ömsesidiga fonder rätt för din kund? )