Det bästa sättet som en finansiell rådgivare eller planerare kan ta med nya kunder är genom hänvisningar. Hänvisningar är intresserade och kvalificerade investerare som söker ekonomisk rådgivning. Finansiella rådgivare kan köpa medlemskap till tredje parts webbplatser som ger en regelbunden ström av hänvisningar i deras område.

Paladin Registry

Paladin Registry är en registret webbplats dedikerade till att hjälpa konsumenterna att hitta en finansiell rådgivare. Konsumenterna anger deras namn, adress och tillgångsintervall som är tillgängligt för investeringar. Konsumenterna kan då hitta valda rådgivare som erbjuder ekonomisk planering eller investeringsrådgivning. Därifrån tillhandahåller Paladin-registret flera rådgivare som matchar kriterierna i området. Paladin använder en egen algoritm för att validera kvaliteten på finansiell rådgivare, etik, affärspraxis och tjänster.

Finansiella rådgivare kan prenumerera på registret och få kvalificerade hänvisningar i deras geografiska läge. Registret har tillhandahållit matchande tjänster till över 2 miljoner investerare och har producerat över 200 000 ledare sedan starten 2003. Detta motsvarar över 60 miljarder dollar av investeringar som överförts till sina abonnentgivare.

För att vara profilerad på registret måste finansiella rådgivare vara en registrerad investeringsrådgivare (RIA) eller investeringsrådgivare (IAR). Det första steget är att fylla i ett frågeformulär som frågar rådgivare detaljerad information om deras referenser, etik, affärspraxis och tjänster. När Paladin svarar svaren skickas kvalifikationsrapporten inom tre dagar. Denna rapport används också för att producera en forskningsrapport som tillhandahålls till investerare. Avgiften för tjänsten har ingen startavgift, men det finns ett månatligt fast belopp som sträcker sig från $ 50 till $ 250, beroende på hur många hänvisningar som matchas.

National Association of Personal Financial Advisors

National Association of Personal Financial Advisors (NAPFA) är en professionell förening för finansiera rådgivare och planerare. Det finns för närvarande över 2 500 medlemmar över hela landet, och föreningen ger flera fördelar och rabatter. En av de största fördelarna med att vara medlem är att listas som en rådgivare på förenings hemsida, kallad Consumer Referral System. Investerare som är intresserade av att hitta en rådgivare kan söka efter alla rådgivare inom sitt område. Varje rådgivare har sin egen dedikerade NAPFA-profilsida, som beskriver rådgivarens praxis. Det ger också intresserade investerare kontaktuppgifter, samt länkar till rådgivarens hemsida.

Fullständigt medlemskap i NAPFA kräver att rådgivare håller certifierad finansiell planerare (CFP), har en kandidatexamen och lämnar in en omfattande finansiell plan för peer review.Fullständiga medlemmar måste också fylla i en blankett ADV del 2 och slutföra 60 timmars NAPFA-fortbildning varje vartannat år. Årliga avgifter för medlemskap är $ 625, och en engångsbehandlingsavgift på $ 150 utfärdas vid godkännande.

Garrett Planning Network

Garrett Planeringsnätverket är ett marknadsförings- och referensnätverk av enbart finansieringsplanerare. Nätverket ger medlemmar en tidtestad affärsmodell, ett tre dagars träningsseminarium och marknadsstöd. Rådgivare i nätverket får marknadsföra sin praxis på webbplatsen Garrett Planning Network, som investerare använder för att hitta en lokal avgiftsbaserad rådgivare inom sitt område. Nätverket nämns också ofta på många mediasajter, till exempel Wall Street Journal och The New York Times.

För att ansöka om medlemskap måste rådgivare vara avgiftsbelagda och följa en fiduciary ed. Sökande måste också vara en CFP, CPA med en personlig ekonomisk (PFS) beteckning, eller få antingen beteckning inom fem år efter den första RIA-registreringen. Medlemmarna behöver också erbjuda råd om en timme, som behövs för referensklienter. Den första årsavgiften är $ 6 000 plus 11 återkommande betalningar på $ 500 per månad. Efterföljande år är $ 200 per månad eller en engangsbelopp på $ 2, 160 per år.