För riskavvikande investerare kan det vara svårt att hitta investeringar som ger hög avkastning och avkastning med låga volatilitetsgrader och risker. En låg risknivå är i allmänhet förknippad med låg potentiell avkastning, och motsatsen är sant. Konfrumerna mot investerare som söker lågrisk- och högbelöningsinvesteringar kan lösas med diversifiering. Diversifiering fungerar som ett riskhanteringsverktyg för investerare och hjälper till att minimera risken med potential för hög avkastning.

När man söker en lågriskbaserad fond med hög belöning bör investerare undersöka sin toppsektor och tillgångsallokering för att avgöra om fonden har en väl diversifierad tillgångsportfölj. Även om tidigare resultat inte är en indikation på framtida resultat bör investerarna analysera fondens historiska standardavvikelse, avkastning och modern portföljteori (MPT), som ger en uppfattning om sin riskprofil.

Fonder som diversifierar sina portföljer mellan tillgångsklasser ger måttligt riskavkastande investerare med investeringsfordon som kan ge hög potential avkastning och avkastning med måttliga volatilitetsgrader. Investerare som söker lågrisk, investeringar med hög belöning kan se till att investera i balanserade fonder för att uppnå sina långsiktiga investeringsmål.

Balanserade fonder investerar i aktier och obligationer, vilket mildrar osystematisk risk. Följaktligen har denna typ av fonder en låg volatilitet i kombination med över genomsnittet till hög avkastning. Exempel på balanserade fonder inkluderar Vanguard Wellesley Income Fund Investor Shares, Vanguard Balanced Index Fund Investor Shares (MUTF: VBINX) och Fidelity Balanced Fund (MUTF: FBALX).

Vanguard Wellesley Income Fund Investoraktier

Utgiven den 1 juli 1970 av Vanguard, är investeringsmålen för Vanguard Wellesley Income Fund Investor Shares att ge långsiktig hållbar inkomsttillväxt med måttlig grad av långsiktig kapitaltillskott. Så många som förväntar sig av en Vanguard-fond tar det ut ett kostnadsförhållande som är nästan 70% lägre än kostnadskvoten för fonder med identiska innehav. Vanguard Wellesley Income Fund Investors Aktier diversifierar sin portfölj mellan investment grade bonds och aktier, vilket är gynnsamt för riskavvikande investerare som söker hög avkastning. Under normala marknadsförhållanden investerar fonden mellan 60 och 65% av sina totala nettotillgångar i värdepapper i investment grade. De återstående 35-40% av portföljen tilldelas gemensamma aktier som historiskt har betalat ut över genomsnittliga utdelningar eller förväntas öka utdelningen.

Per 31 juli 2015 fördelar Vanguard Wellesley Income Fund Investor Shares 61.08% av sin portfölj till obligationer 37. 29% till aktier och 1. 63% till kortfristiga reserver. Fonden innehar 822 obligationer i sin portfölj, som har en löptid på 2,70% och en genomsnittlig varaktighet på 6,30 år. Den innehar 58 aktier i sin portfölj, som har en avkastning på eget kapital om 18 5%. Bland de bästa innehaven är Johnson & Johnson, Exxon Mobil Corp, General Electric Co., Microsoft Corp. och JPMorgan Chase & Co.

per den 31 augusti 2015, baserat på efterföljande 15-åriga data, Vanguard Wellesley Income Fond Investoraktier har en genomsnittlig årlig standardavvikelse eller volatilitet på 5,83% och en genomsnittlig årlig avkastning på 7,2%. Jämfört med Standard & Poors 500 Index, den ledande indikatorn på den amerikanska aktiemarknaden, har denna fond ett större Sharpe-förhållande och Treynor-förhållande än indexet. Förutom att erbjuda en måttligt hög avkastning på riskjusterad basis har den ett attraktivt 30-dagars SEC-avkastning på 2,74% per den 11 september 2015.

Denna statistik indikerar Vanguard Wellesley Income Fund Investor Shares var kunna ge högre avkastning än S & P 500 Index på riskjusterad basis. Investerare som har en låg grad av risk tolerans, men söker hög potential, kan investera i Vanguard Wellesley Income Fund Investor Aktier eller fonder med liknande innehav och egenskaper. Riskfokuserade investerare kan dessutom betrakta denna fond som en investering för att generera blygsam avkastning samtidigt som man får en måttlig månadsinkomst.

Vanguard Balanced Index Fund Investor Aktier

Vanguard Balanced Index Fund Investor Aktier, som lanserades den 9 november 1992 av Vanguard, har genererat en genomsnittlig årlig avkastning på 8,05%. Det förvaltas av Vanguard Fixed Income Group och Vanguard Equity Investment Group. Fonden ger ett billigt investeringsmedel till investerare som söker exponering mot aktie- och obligationsmarknaden. Den tar ut ett lågt årligt kostnadsförhållande på 0,23% jämfört med sin kategori av moderata fördelningsfria medel. Dessutom, den 11 september 2015, erbjuder fonden en 30-dagars SEC-avkastning på 1,88%.

Denna fond implementerar en representativ provtagnings- och indexeringsstrategi för att spåra sina referensindex. Det investerar normalt cirka 60% av sina totala nettotillgångar i ett urval av aktier som kollektivt approximerar risk- och avkastningsegenskaperna hos CRSP U. S. Total Market Index, dess referensindex. Den investerar ungefär 40% av den återstående portföljen i räntebärande värdepapper med en dollarvägd genomsnittlig löptid som liknar den för Barclays U. S. Aggregate Float Adjusted Index, dess sekundära referensindex.

Baserat på efterföljande femårsdata upplevde Vanguard Balanced Index Fund Investor Shares en genomsnittlig volatilitet på 7,26% och har genererat en avkastning på 10,7%. När det gäller MPT genererade Vanguard Balanced Index Fund Investor Shares en måttligt hög avkastning på en riskjusterad basis. Investerare som söker exponering för aktier och obligationer med måttlig volatilitet, hög potentiell avkastning och månatlig inkomst kan betrakta denna fond som ett kärninnehav.

Fidelity Balanced Fund

Utgiven den 6 november 1986, med sponsring av Fidelity, syftar Fidelity Balanced Fund till att ge investerare månatlig inkomst och kapital appreciering med en måttligt låg risknivå genom att hålla en diversifierad portfölj av tillgångar. Fonden rådgivas av Fidelity Management & Research Company och tar ut en nettokostnad på 0. 56%. Den fokuserar på att fördela cirka 60% av sina totala nettotillgångar i aktier och resterande andel i skuldförbindelser.

Den 31 juli 2015 fördelar Fidelity Balanced Fund 60. 57% av sin portfölj till amerikanska värdepapper. 5 85% till utländska aktier 32. 04% till obligationer och 1. 54% till kontanter och netto övriga tillgångar. Per den 31 augusti 2015 har fonden en genomsnittlig effektiv löptid på 5 09 år, vilket tyder på att den har en måttlig nivå av ränterisk. Det kompenserar emellertid för denna högre grad av ränterisk genom att erbjuda en 30-dagars SEC-avkastning på 1, 57%.

Fidelity Balanced Fund upplevde en måttligt låg efterföljande treårig volatilitet på 6,7% på grund av sin diversifiering och investeringsstrategi. Dessutom genererade fonden en hög avkastning på 10,2% i samma period. På en riskjusterad basis erbjöd den högre avkastning än den genomsnittliga moderata allokeringsfria fonden och S & P 500 Index. Fidelity Balanced Fund är en måttlig lågriskrisk, hög belöningsinvestering och är därför bäst lämpad för måttligt riskavkastande investerare som söker exponering för en diversifierad tillgångsportfölj med hög avkastning när man tar emot inkomst.