Det finns få saker som orsakar mer huvudvärk för finansiella rådgivare (eller någon annan typ av professionell) än kunder som är överdrivet behövande eller irriterande. Kunder som ringer flera gånger under hela dagen för att ställa samma fråga eller klaga på samma problem eller fråga om och om igen, kunder som förväntar sig världen men inte villiga att betala för det, och de som personligheterna bara gläder sig åt rådgivaren kan alla kombinera för att få den mest stalwart rådgivaren bryta ut i nässelfeber ibland. Här är vad du behöver göra för att hantera detta segment av din kundkrets.

Ange tydliga gränser

Om du har en klient som inte antar att de ringer för mycket eller på annat sätt stör din praxis, måste du bestämma vissa gränser med dem . Det kan i vissa fall vara svårt eftersom det finns uppenbarligen personer med psykiska eller psykiska problem som har mycket dysfunktionella gränser och inte förstår att de träder in på ditt territorium olämpligt. Om så är fallet kan du behöva bli ganska fast med dem och klargöra att de bara kan ringa dig så ofta med typen av frågor eller problem som de har. (För mer, se: Tips för att adressera en kunds mentala tillstånd .)

Du kan behöva träna din personal för att hantera den här situationen, så att de kan skärpa eller blockera dessa kunder från att ständigt avbryta dig. Det kan hända att du eventuellt behöver ange en officiell policy för alla kunder om när och hur de kan kontakta dig om det blir ett återkommande problem med fler än en klient.

Erkänna potentiella utlösare

En nyckelkomponent för att hålla din svala med oskäliga klienter ligger i att förstå vad som brukar avskräcka dig. Om du absolut inte kan hantera en viss typ av person, ta en stund att analysera exakt varför det är. Den här typen av person påminner dig om någon som skadade dig tidigare? Om så är fallet kan du behöva lära dig några övningar som kan hjälpa dig att skilja denna typ av person från den personen i ditt förflutna. (För mer, se: Handla effektivt med svåra kunder .)

Det kan behöva göra lite studier om mänsklig psykologi för att få en bättre förståelse för vad som gör att vissa människor kryssar. Om en klient hela tiden anklagar dig för att ändra dem när det inte är fallet så kan han eller hon spela ett scenario med dig som faktiskt händer eller har hänt på något annat område av sitt liv och de projicerar detta på dig. Du kan komma vidare med denna typ av person genom att validera deras känslor på något sätt som inte erkänner fel från din sida än något annat sätt.Du kan säga till dem, "Så du säger att du känner dig lurad här, på grund av (oavsett vilken utlösare som var så upprörd)? "

Din personal kan också vara ett värdefullt verktyg för att hjälpa dig att hantera svåra kunder. Om en av dina anställda kan relatera bra till en viss person som du ogillar, så överväga att låta den personen arbeta uteslutande med honom eller henne om det är möjligt eller åtminstone försöka använda den anställde som ett mellanrum. (För mer, se: Tips om hur finansiella rådgivare kan prata med kunderna .)

Bottom Line

Att hantera svåra kunder är ett oundvikligt fall för de flesta finansiella rådgivare, och det finns ingen rätt sätt att ta itu med detta problem. I vissa fall kan det bara vara bättre att branda en klient än att fortsätta att hantera dem, men det borde troligen ses i de flesta fall som en sista utväg. (För mer, se: Hur man hanterar (allvarligt) dysfunktionella klienter .)