Cirka hälften av finansiella rådgivare (55%) planerar att rikta sig till nya och massiva rika investerare under de närmaste fem åren. Men kommer dessa investerare faktiskt att flytta upp rikedomstegen? I sin "7: e Millionaire Outlook" konstaterar Fidelity Investments att nya välbärgade investerare inte bara är väl positionerade för att uppnå miljonärstatus, de kan till och med överstiga den.

Fidelity undersökte den framväxande resursen, massmedlemmarna, miljonärer och deca-miljonärer för att utvärdera deras förmåga att bygga rikedom. Det identifierade den framväxande riken som den största potentialen för att bygga rikedom baserat på sex faktorer. Den framväxande resursen definieras som personer i åldern 21-49 år, med investerbara tillgångar på $ 50 000 till $ 250 000 och en hushållsinkomst på $ 100 000 eller mer. (För relaterad läsning, se: Hur Retirement Attitudes of Baby-Boomers och Gen-Xers Differ .)

Förmögenhetsbyggande Likheter

Den framväxande resursen ser inte ut som dagens miljonärer. De flesta (mer än två tredjedelar) är kvinnliga och kvart är icke-vita. Med detta sagt delar de många av de nuvarande miljonärernas attityder och beteenden.

"Vi har påpekat i år hur unika nästa generations investerare är, men i verkligheten uppvisar de många likheter med dagens miljonärer - även deca-miljonärerna", säger Bob Oros, chef för den registrerade investeringsrådgivaren (RIA) segmentet, Fidelity Clearing och Custody. "Dessa likheter bör motivera rådgivare att bredda sin kundbas utöver den traditionella miljonären och ge alla investerare förtroende för sin förmåga att röra upp rikets spektrum. "(För relaterad läsning, se: Demografisk förändring av rikedom - och hur man utnyttjar det .)

Med mediantillgångar på 250 000 000 dollar verkar den framväxande riken inte vara miljonärer i arbetet, men studien fann att de uppvisar sex rikedomar som många miljonärer och deca-miljonärer visa. (För relaterad läsning, se: 3 aktier att dra nytta av trillion-dollarns rikedomstransport .)

Tidshorisont: Tillväxtberäknade investerare är i genomsnitt 40 år och har 27 år kvar De når den typiska pensionsåldern på 67 år. 7. Endast 1% är pensionerad.

Karriär: Många av de framväxande resurserna har bedrivit liknande karriärer till dagens miljonärer. De omfattar finans, redovisning och informationsteknik. De kan ha relativt yngre positioner jämfört med miljonärer, men har fortfarande tid att flytta upp karriären och lönestegen.

Inkomst: Medianen årlig hushållsinkomst för den framväxande förmånen ($ 125 000) är 2. 5 gånger den medianska hushållsinkomsten och närmar sig inkomst från dagens miljonärer (200 000 USD för de som fortfarande är anställda).

Självtillverkad status: Om åtta av 10 nya rika investerare har tjänat eller ökat sina tillgångar på egen hand, ett drag som de delar med miljonärer och deca-miljonärer.

Långsiktigt fokus: Både de framväxande rika och miljonärerna har ett långsiktigt fokus när det gäller att investera. Tre av fyra av båda segmenten är inriktade på den långsiktiga tillväxten av sina tillgångar och tre av 10 fokuserar på att stödja den livsstil som de vill ha vid pensionering.

Investeringsstil: Liksom deca-miljonärer är den växande förmånen villig att investera aggressivt för att maximera avkastningen och avsätta en betydande del av sin portfölj för riskfyllda investeringar. Båda är också sannolikt att beskriva sig som självinriktade investerare.

Rådgivarens roll

Finansiella rådgivare som vill attrahera den framväxande resursen bör notera att 68% är kvinnliga och kvart är icke-vita och tillgodoser behovet av dessa grupper, rekommenderar Fidelity.

Endast 24% av den framväxande resursen är kunnig om att investera. De är intresserade av att lära sig mer om typiska tillgångsklasser som aktier, obligationer, fonder, depåbevis och fastigheter. (För relaterad läsning, se: Pensionering: Vilka generationer är bäst sparare? )

Studien föreslår också att engagera denna grupp av investerare tidigt. En fjärdedel av den framväxande resursen som inte arbetar med en rådgivare tror att rådgivare inte är intresserade av att arbeta med dem på grund av den nivå av tillgångar som de måste investera. Men halvtänkande rådgivare är viktiga för att uppnå investeringssucces. (För mer, se: Nu är Time to Snag Gen X-klienter .)

Sixtio procent sa att de skulle vara mer benägna att arbeta med en rådgivare om avgifterna var lägre. Fidelity föreslår att rådgivare erbjuder en avgiftsstruktur med en nedskalad uppsättning tjänster.

Rådgivare bör också engagera båda makarna som 52% aktiebeslut när det gäller investeringar. (För mer, se: Förstärka relationer med kvinnoklienter .)

Bottom Line

Dagens framväxande välstånd är väl positionerat för att vara miljonärer i morgon som presenterar möjligheter för rådgivare. För att attrahera denna grupp av investerare måste rådgivare engagera sig i denna grupp tidigt, tillgodose deras mångfald, utbilda dem och anpassa avgifter och tjänster i enlighet därmed. (För relaterad läsning, se: Finansiella rådgivare behöver söka ut denna grupp NU .)