a:

Ömsesidiga fonder klassificeras typiskt av olika värdepappersföretag som specialiserar sig på finansiell forskning och analys, såsom S & P Capital IQ, Morningstar, Inc. och Lipper, Inc., bland många andra liknande tjänster företag. Dessa forskningsföretag har omfattande databaser tillgängliga för gruvdrift och analys av fonder. De skapar betyg som hjälper investerare att förstå hur fonder ses av experter när det gäller deras historiska prestanda, förvaltning, arvoden och framtidsutsikter för deras underliggande portfölj.

S & P Capital IQ

S & P Capital IQ är en högt ansedd rating- och dataanalysleverantör. Det rankas tusentals amerikanska fonder och ger rapporter som lyfter fram fondens portfölj, stilkomposition, prestanda och toppinnehav. S & P Capital IQs betyg bestäms med hjälp av en proprietär metod som bygger på fondernas underliggande innehav. Denna metod använder en mängd olika kvalitativa och kvantitativa faktorer för att komma fram till ett visst betyg. S & P Capital IQ använder ett femstjärnigt betyg för fonder.

Morningstar, Inc.

Morningstar, Inc. använder ett ratingsystem för fonder som står för riskjusterade avkastningar och olika försäljningsavgifter. I sin bedömningskonstruktion lägger Morningstar särskild tonvikt på fonder som komponenter i en portfölj snarare än separata investeringar. Av denna anledning jämför Morningstar en fond enligt betygsöversyn till alla fonder inom en särskild Morningstar-kategori, som innehåller mycket specifika nischer av aktie- och räntemarknader som björnmarknader, aggressiv fördelning, kapitalenergi, Europa-lager och utländsk storblandning. Vid beräkning av riskjusterade avkastningar använder Morningstar förväntad nytta teori för att modellera avvägningen mellan avkastning och risk.

Lipper, Inc.

Lipper, Inc. är ett dotterbolag till Thomson Reuters, och tillhandahåller fonddata, betyg och rapporter. Vid konstruktionen av fondens värderingar tar Lipper hänsyn till enskilda investeringsstyle och mål genom att överväga fondernas totala avkastning och deras konsistens, bevarandet av kapital, skatteeffektivitet och innehavskostnader. Lipper uppdaterar sina betyg varje månad.