a:

Ett antal faktorer bestämmer när ett kostnadsförhållande är relativt högt eller lågt, men ett bra, lågt utgiftsförhållande anses allmänt vara omkring 0. 5-0. 75% för en aktivt förvaltad portfölj, medan en kostnadskvot som överstiger 1,5% betraktas på högsidan.

Ett kostnadsförhållande är att kostnadsinvesteringsbolagen tar ut investerare att förvalta en fond eller börsförvaltad fond eller ETF. Detta förhållande beräknas genom att dela en fonds rörelsekostnader med det genomsnittliga totala dollarnsvärdet för alla tillgångar inom fonden.

Kostnadsförhållandet för fonder är vanligtvis högre än utgiftskvoter för ETF. Den nuvarande genomsnittliga kostnadskvoten för aktivt förvaltade fond är mellan 0,5% och 1,0% och ligger normalt inte högre än 2,5%, även om vissa fondandelar har gått upp till nästan 20%. För passiva indexfonder är det typiska förhållandet närmare 0. 25%. Kostnaderna kan variera avsevärt mellan olika typer av medel. Investeringskategorin, strategin för investeringar och fondens allmänna storlek kan alla påverka kostnadsförhållandet. En fond med lägre tillgångar har vanligtvis ett högre kostnadsförhållande på grund av sin begränsade fondbas för täckningskostnader. Internationella fonder kan ha höga driftkostnader om de behöver bemanning i flera länder. Large Cap-medel är i allmänhet billigare än småkapitalfonder.

Fondkostnader kan göra en väsentlig skillnad i investerarnas lönsamhet. Om en fond realiserar en total årlig avkastning på 5%, men tar ut kostnader som totalt 2%, så uppgår 40% av fondens bruttoresultat av avgifter. Därför är det väldigt viktigt för investerare att jämföra kostnaderna när de forskar pengar. Investerare kan hitta en fonds utgifter i ett fondprospekt eller noterade på finansiella webbplatser som fritt erbjuder information om fonder eller ETF.